12檔必買基金 揚眉「兔」氣
前言
揮別動盪起伏的虎年，投資人在兔年應該採取什麼投資策略？本報精選12檔基金／ETF，以穩健的方式布局全球股債市。五檔台股基金／ETF以優質高息ETF為主，搭配主動式的績優中小及科技基金；越南經濟前景佳，兔年可望跌深大跳躍；投資等級債ETF追求債息與利差兼顧；產業型及多元資產型基金則是進可攻退可守，力求安度不確定性仍高的金融環境。
元大台灣高息低波 帶勁
台股是金兔年投資組合必備市場。元大台灣高息低波（00713）成立於2017年9月，追蹤台灣特選高股息低波動指數，原本是年配息，到2022年第3季改成季配息之後，到9月底規模突破百億元，11月底時規模達116.3億元，受益人數也明顯增加。元大台灣高息低波是第一檔將低波動納入考慮因子的台股ETF，在市場動盪時，果然發揮追漲抗跌的效應，不但是2020年及2021年的台股高股息ETF績效冠軍，在2022年含息計算也只下跌7%，是台股ETF績效亞軍。
展望兔年，市場波動度不會低，以低波動的方式分批進場布局高息股。(記者張瀞文)
國泰永續高股息 人氣旺
國泰永續高股息成立於2020年7月，到2022年11月底的規模已超過1,300億元，尤其在2022年台股加權指數大跌逾兩成的背景下，這檔ETF卻能月月享有大量淨流入，規模一年內暴增三倍多，受益人數同樣快速成長，規模及受益人數都創下台灣ETF成長最快的紀錄。
國泰永續高股息大獲成功，每季配息是重要原因，符合國人存股及配息的強勁需求。另外，這檔ETF融入ESG元素，也符合不少投資人永續投資的理念。展望兔年，建議穩健型投資人仍可定期定額這檔ETF，搭配低檔時加碼，有望息收與利差兼顧。(記者張瀞文)
群益台灣精選高息 犀利
群益台灣精選高息在2022年10月20日掛牌上市，是第十檔台股高息ETF，標榜是台灣首檔納入企業獲利成長因子、宣告股利的進化版高股息ETF，篩選參考最新股利公告及已公布每股稅後純益（EPS）成長率，不僅掌握高息，也能參與台股中長線成長機會。
由於群益台灣精選高息產品力求推陳出新，針對國人領息填息的需求，也採取季配息，因此在台股投資氣氛低迷時募集規模仍超過30億元。展望兔年，台股現金股利率及配發率都在全球之冠，台股高息ETF是存股族長期投資的首選工具。現階段在台股相對低檔位階，適合進場撿便宜。(記者張瀞文)
統一奔騰基金 逢低布局
統一奔騰基金成立於1998年8月11日，歷經網通泡沫、金融海嘯等仍屹立不搖，至今超過20個年頭，截至1月17日淨值達126.58元，坐穩台股科技型基金淨值王。統一奔騰基金投資主軸鎖定電子股及轉投資於新興生化科技，以掌握投資新潛力標的。受到科技股逆風影響，這檔基金2022年全年下跌22.7%，但仍強於電子指數的26.5%跌幅，良好績效表現也反應在規模中，截至去年12月底規模達69.7億元，為境內科技股票基金之首。展望2023年隨著科技業的庫存調整上半年將來到尾聲，股市有機會提前反應，科技股有機會一「兔」怨氣，投資人可以透過逢低分批加碼。(記者高瑜君)
復華中小精選 定期定額
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，台股歷經去年修正，目前本益比已處低位，且被外資大量拋售，一旦市場氣氛好轉、資金回流，將使台股回升動能佳。雖然目前台灣經濟景氣趨緩且企業獲利下修持續，讓經濟景氣指標進入長期低檔位置，不過就過去歷史經驗顯示，台股指數在景氣進入藍燈區後觸底回升，推估今年上半年是台股處於空頭結束到下波多頭的過渡期，也將提供中長線資金布局良機，若擔心市場震盪，建議可透過台股平衡型基金或者藉由定期定額分批進場分散風險。(記者王奐敏)
富邦越南ETF 潛力十足
金兔年新興市場投資關注首推越南。2022年，越南主要受到升息以及政府查緝弊案影響，股市大幅修正。展望2023年，越南升息階段進入尾聲，政府為維持越南盾與美元匯率穩定而進行升息之舉動，因美國即將進入升息終點而可能停止。
因此越南盾走勢為股市止穩之首要條件。近期越南盾相對強勢，顯示短期間若越南央行不再升息，股市有機會在此打底。大方向上因上半年越南仍在升息周期中，市場預期於區間震盪，因目前評價相對低廉，預估指數仍於區間中下緣，建議投資人拉長時間布局。(記者王奐敏)
國泰投資級公司債 抗震
金兔年的債市投資機會難得一見。國泰投資級公司債於2018年2月7日掛牌上市，追蹤彭博10年期以上BBB美元息收公司債（中國除外）指數；2022年歷經股債雙殺，國泰投資級公司債單年跌幅達到19.3%。
IMF示警，2023年全球經濟狀況將更艱困，如何保全資產成為投資重要課題。法人分析，投資等級債與股市的相關度較低，可有效提升資產抵禦波動的能力，亦有債息作為下檔保護；而定期定額投資等級債券ETF也是不錯的方法，不需要煩惱進出場的時間點，同時還能達到強迫儲蓄的效果。(記者高瑜君)
中信高評公司債 月配息
中信高評級公司債受聯準會鷹派升息影響，2022年股價下跌約20%。中信高評級公司債經理人游忠憲表示，債市2022年殖利率隨升息而高漲，導致價格重挫，但在2023年第1季聯準會升息次數和幅度逐漸明朗下，債市甜蜜點逐漸浮現，投資人在2023年初入手，可享領高息、賺價差以及抗景氣下行風險等三大好處。
中信高評級公司債與中信優先金融債是市場唯二的月月配息債券ETF，對偏好每月領息的投資人具吸引力，中信高評級公司債2022年受益人數增加3.7倍，突破1.3萬人。(記者蔡靜紋)
PGIM醫療生化 題材加持
金兔年產業投資首推生醫。PGIM保德信全球醫療生化基金重風險控管，以產業端自下而上的方式選股，主要布局的次產業為製藥產業、生物科技、醫療器材和醫療服務等，為規模最大的境內醫療生技基金。
保德信投信表示，醫療產業擁有防禦與成長雙重特性，主要是因為能結合新興醫藥技術和人工智慧，降低研發成本的同時擴大新藥開發獲利空間，加上全球高齡化趨勢，包括製藥、健護器材、新藥研發等，都是值得投資的醫療生化產業主題。(記者黃力)
台新北美收益資產 看俏
金兔年焦點仍是通膨，REITs抗通膨特性是投資必備。台新北美收益資產證券化基金經理人李文孝指出，美國REITs基金方面，市場普遍預期美國通膨率要回落至3%以下仍需一段時間，在租約保障、價格延後反映等因素支撐下，REITs在通膨高漲甚至是停滯性通膨等情境下，所受影響相對輕微。目前美國REITs市場整體淨值折價14%，未來一年的本益比約16倍，股利率達4.0%，評價上極具吸引力，高現金流與穩健性將吸引長線資金，美國REITs第1季股市震盪整理後將逐季走揚，建議第1季震盪過程中分批布局。(記者王奐敏)
富坦穩定月收益 有看頭
多元資產的配置是金兔年抗跌走升最佳標的。富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金2022年原幣績效為負7.33%、換成新台幣績效為2.9%，居三檔境外美國美元平衡混合型基金第一名，並優於三檔平均新台幣績效負5.45%的表現。全球經濟陷入衰退風險正在增加，建議金兔年以靈活配置的美國平衡型基金作為核心配置，單筆進場及大額定期定額皆可。此基金特色為彈性靈活，可因應景氣變化分散配置股票、債券、可轉換證券，目前債高於股；同時搭配具中長線創新機會的科技與醫療，均衡布局、攻守兼備。(記者蔡靜紋)
安聯智慧城市收益 吸睛
安聯智慧城市收益基金透過獨特的多元資產方式，橫跨資本結構，投資於創新公司為投資者人提供潛在收益機會，並掌握及涉足具吸引力的股票市場，但波動性低於純股票策略。安聯投信表示，推動智慧城市發展的關鍵，就是來自於全球吹起政策順風，包括美國抗通膨法案、歐洲綠色協議，以及中國大陸為重振經濟而設立的大型基礎建設基金，政策下帶來的龐大資源有望成為挹注相關產業的主力。安聯投信表示，城市擁有世界一半以上人口及80%以上的GDP，但也同時面臨許多挑戰。(記者黃力)
延伸閱讀
相關新聞
2024第2季基金投資趨勢／股票配置六成 瞄準科技、生技
2024-03-20多重資產基金 中長線布局
2024-03-20科技基金 長線有賺頭
2024-03-19全球市場觀測站／亞洲非投等債 搶鏡
2024-03-18AI 概念股 多頭不退燒
2024-03-18八類基金 Q2投資優選
2024-03-13Q2買股 瞄準美日印台
2024-03-12股債平衡配置 攻守兼備
2024-03-12外資買亞股 最愛台灣
2024-03-12全球市場觀測站／陸股不宜過度看空
2024-03-11多頭將續航 逢低進場
2024-03-07進場操作高股息ETF 留意填息力
2024-03-06高含「積」量標的 有看頭
2024-03-06跨國平衡商品 攻守兼備
2024-03-06加碼中小基金 提高勝率
2024-03-05基金觀點／善用高息商品 精準卡位
2024-03-05全球市場觀測站／日股多頭氣勢十足
2024-03-04投資ESG股債 長線有甜頭
2024-03-02ESG怎麼挑？ 參考國際評比
2024-03-01績效十強ETF 日、台、美股風光
2024-02-29基建族群 長線看俏
2024-02-28外資買亞股 最愛南韓
2024-02-27績效常勝軍 定期定額買
2024-02-26美利率轉折期 押股債平衡
2024-02-23投信境內商品 規模衝7兆元
2024-02-21電動車商品 衝勁十足
2024-02-21股債投資 四機會、三策略
2024-02-21高股息商品 抗震優選
2024-02-21中小型基金 錢景閃亮
2024-02-20挑高股息商品 盯填息力
2024-02-19基金操盤手／AI 題材燒 炒熱科技股
2024-02-19全球市場觀測站／日股強勢 後勁十足
2024-02-18消費股鍍金 三利多加持
2024-02-18高股息商品 可分批布局
2024-02-17台股、債券、美股ETF 龍年優選
2024-02-17AI鏈利多不斷 伺機介入
2024-02-16全球股票、美元債 擇優配置
2024-02-15科技、印度基金 讚
2024-02-15半導體基金 後市看漲
2024-02-15平衡型商品 穩中求勝
2024-02-14股債商品 買氣爆棚
2024-02-06高息型火紅 投資人加碼
2024-02-06
熱門文章
印度股市 蓄勢爆發
2024-03-18主動式台股基金 聚光
2024-03-19美電信債 長線釣大魚
2024-03-20ETF人氣三強 都是高股息
2024-03-19債券基金募集 火熱
2024-03-18科技基金 長線有賺頭
2024-03-19台股主動式 長線釣魚
2024-03-18美長天期公司債 利多護體
2024-03-19美股基金 強勁吸金
2024-03-18大中華基金 漲勢犀利
2024-03-19台股基金 績效正點
2024-03-20美國REITs 迎多頭行情
2024-03-20九檔高息ETF 紅不讓
2024-03-20全球市場觀測站／亞洲非投等債 搶鏡
2024-03-18台股科技型 漲相佳
2024-03-18多重資產基金 中長線布局
2024-03-20
