迎金兔年五大投信教戰/股7債3 壓歲錢增值
揮別虎年,迎接兔年,如何好好運用紅包理財術放大壓歲錢成為春節的重要課題之一。虎年金融市場表現慘澹,股債價格修正至歷年均值下,買點也隨之浮現,投信業者對於金兔年看法大多相近,預期波動度依然不容小覷、要做好股債配置、操作上先債後股。
又到了年輕族群一年一度最開心的時刻,針對領紅包的青少年或是幫小孩子存教育基金的父母們,投信法人認為,最大的優勢在於時間成本低,透過時間和複利的雙重加持有機會滾大財富,因此,在投資方面可以更積極一點。
國泰投信ETF研究團隊表示,如股神巴菲特的雪球理論,只要找到濕的雪與很長的坡道,雪球就愈滾愈大,換言之找到好的投資標的外,還要靠時間來醞釀,若能將領到的股息、債息再投入,透過複利錢滾錢,累積財富的速度會更快。最重要的是,投資人要定期檢視手中資產,做好資產再平衡。
金兔年的資產布局及配置建議以「股債混搭」為切入點,主因隨著通膨下降、升息有望開始放緩,現在開始布局除了有債息收入外,甚至還有機會賺到價差。而債券ETF多以海外(美國)債券,屬於美元資產,幣別上也相較可分散風險。
群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠表示,通膨預期降低、經濟前景放緩則仍是觀察重點。面對機會與風險兼具的投資環境,投資人也可善用ETF來進行資產配置,既掌握市場反轉向上行情,也能以此建立收益來源,甚至打造月月領息的投資模式,同時達到平衡投資組合波動的效果。
綜合元大、國泰、富邦、群益以及凱基共五大投信看法,在資金配置上,建議積極型的投資人七成布局股票型ETF,其餘三成布局債券型ETF;保守一點的投資人,則可將股票型ETF比例降至五成左右,組成股債5:5的混搭組合。
操作上「先債後股」,看好上半年債市表現將優於股市,凱基投信建議,投資人可以於金兔年開紅盤後先單筆投資債券ETF建立債券部位;2、3月再伺機逢低分批布局股票ETF。
標的選擇上,股市首選台股,包含高股息、市值型均被點名;債市以投資級債、美債優先布局。用斜槓布局股債,打造股息與債息雙收、股市與債市資本利得雙得的放大紅包投資組合。
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