2023投資 定期定額致勝

今年美國聯準會一連串的鷹派、鴿派觀點，讓股債市場隨之起伏，市場上漲與下跌天數出現五五波、相互拉鋸的走勢，也令投資人感到無所適從，在不確定性高的時機，投信法人建議以定期定額投資因應，並謹守選擇波動高的股市、設定停利點，以及停利不停扣等原則。

在即將邁入2023年之際，滙豐投信進一步提出定期定額的投資攻略。根據統計，自2004年初起，每月固定投資1,000美元在全球股市（MSCI世界指數），分別在當月最高點、以及最低點進場，截至2020年底，結果發現，不論是於每月最高點還是最低點投資，最終的價值差別並不大，故採用中長線投資策略的投資人，無需特別挑選進場時機。

此外，從2008年1月起，每月定期定額扣款1萬元，若股市相較起始扣款日為跌就加碼，結果發現，低點加碼可以加速微笑曲線攤低成本的效果，不論是一年、兩年、三年的報酬率、以及正報酬機率，都有機會優於一般不加碼的定期定額。

滙豐投信表示，波動度大的市場，如巴西、中國等，都很適合作為定期定額的標的。

由於波動度較高的巴西股市下跌與回彈幅度皆大，因此能充分發揮定期定額微笑曲線攤低成本的優勢，取得好的成效。

而定期定額雖不需考慮進場時機，但要懂得適時停利，投資人可設定停利點如：15%或20%的報酬率，達到滿意目標即部分獲利了結，但停利不停扣，有助於財富累積。

新光投信也提出五大定期定額撇步，分別是專挑波動大的股票型基金；選短、中、長期績效佳的基金；隨時進場，股市低檔不停扣，達停利目標再出場；前次本利和滾入再投資，每月定期定額續扣，發揮複利效果；以及多檔基金並行，建置全球資產組合。

新光投信投資團隊表示，2023年台股市場中，績優高科技基金、高股息基金與ETF，都是值得定期定額、長線擁抱的好基金。從台股基本面來看，2023年電子股新規格、新產品、新題材冒出頭，預期明年下半年部分主流電子族群將重返多頭新賽道。

若投資人從今年12月開始定期定額扣款，在強勢主流股領漲下，投資績效有望續領風騷，創造長線投資報酬潛力。

相關新聞

2024第2季基金投資趨勢／股票配置六成 瞄準科技、生技

2024-03-20

多重資產基金 中長線布局

2024-03-20

科技基金 長線有賺頭

2024-03-19

全球市場觀測站／亞洲非投等債 搶鏡

2024-03-18

AI 概念股 多頭不退燒

2024-03-18

八類基金 Q2投資優選

2024-03-13

Q2買股 瞄準美日印台

2024-03-12

股債平衡配置 攻守兼備

2024-03-12

外資買亞股 最愛台灣

2024-03-12

全球市場觀測站／陸股不宜過度看空

2024-03-11

多頭將續航 逢低進場

2024-03-07

進場操作高股息ETF 留意填息力

2024-03-06

高含「積」量標的 有看頭

2024-03-06

跨國平衡商品 攻守兼備

2024-03-06

加碼中小基金 提高勝率

2024-03-05

基金觀點／善用高息商品 精準卡位

2024-03-05

全球市場觀測站／日股多頭氣勢十足

2024-03-04

投資ESG股債 長線有甜頭

2024-03-02

ESG怎麼挑？ 參考國際評比

2024-03-01

績效十強ETF 日、台、美股風光

2024-02-29

基建族群 長線看俏

2024-02-28

外資買亞股 最愛南韓

2024-02-27

績效常勝軍 定期定額買

2024-02-26

美利率轉折期 押股債平衡

2024-02-23

投信境內商品 規模衝7兆元

2024-02-21

電動車商品 衝勁十足

2024-02-21

股債投資 四機會、三策略

2024-02-21

高股息商品 抗震優選

2024-02-21

中小型基金 錢景閃亮

2024-02-20

挑高股息商品 盯填息力

2024-02-19

基金操盤手／AI 題材燒 炒熱科技股

2024-02-19

全球市場觀測站／日股強勢 後勁十足

2024-02-18

消費股鍍金 三利多加持

2024-02-18

高股息商品 可分批布局

2024-02-17

台股、債券、美股ETF 龍年優選

2024-02-17

AI鏈利多不斷 伺機介入

2024-02-16

全球股票、美元債 擇優配置

2024-02-15

科技、印度基金 讚

2024-02-15

半導體基金 後市看漲

2024-02-15

平衡型商品 穩中求勝

2024-02-14

股債商品 買氣爆棚

2024-02-06

高息型火紅 投資人加碼

2024-02-06

熱門文章