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轉虧為盈教戰 掌握四心法

2022-11-11 22:22:13經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

富蘭克林、群益、第一金等投信投顧業者提出「不要離場、互補基金、股債同有、尋找機會...
富蘭克林、群益、第一金等投信投顧業者提出「不要離場、互補基金、股債同有、尋找機會」等四大心法,供投資人參考調整配置。(美聯社)

2022年倒數不到兩個月,今年來全球股債資產齊跌,雖近期出現反彈,多數投資人仍有龐大未實現虧損窟窿,徘徊在認賠離場或如何降低損失的十字路口。富蘭克林、群益、第一金等投信投顧業者提出「不要離場、互補基金、股債同有、尋找機會」等四大心法,供投資人參考調整配置。

近來有不少套牢投資人選擇從投資市場「畢業」,富蘭克林證券投顧資深協理梁珮羚大不認同。

她認為,目前環境的確處於景氣下行趨勢,全球股市離觸底仍需一段時間,但通當市場大跌後,低檔反彈力道也很強勁,例如今年以來S&P500指數表現疲弱。

然而,7月、10月單月仍出現9%及8%的單月漲幅,顯示空頭市場中的熊市反彈也很可觀,建議投資人依自身風險屬性「逢反彈」適度降低持股水位,但不要完全空手,避免頻繁進出而錯過市場反彈。

另從歷史數據來看,追蹤MSCI世界指數過去50年表現,平均年報酬率為7.1%,若錯過漲幅最大的40天,年化報酬率只剩下3.5%,約僅長期投資的一半水準,顯示如果錯失低點反彈漲幅較大的那幾天,會影響長期報酬率,因此建議投資人盡量應該留在場內。

另一種常見現象,是投資人重災區集中在科技或成長型股票基金,因近幾年科技大多頭行情,投資人拉高同質性的科技、半導體等的股票部位,今年面臨齊跌問題。

梁珮羚表示,此時更需堅守定期定額、長期投資策略,避免追高殺低及錯失市場跌深承接反彈機會,手邊資金較多投資人可趁低檔加碼扣款,等到市場反彈時可較快回本。

同時建議投資人檢視手中資產,適量納入具互補性基金,例如防禦型、價值型等與科技股相關性較低且波動較小,提升整體資產防禦力。

第三種讓投資人頭痛的問題是手上股債部位齊跌,打破股債漲跌蹺蹺板傳統印象。

梁珮羚表示,股債齊跌確實不是金融市場常態,不過,許多債券類別的到期殖利率已較去年底大幅上升,殖利率攀高意味現在進場的未來收益空間加大。

而現在美國等部分國家通膨已開始出現觸頂放緩跡象,預期債券市場的投資前景可望較股市率先回暖,建議資產配置宜同時布局股債。

還有不少投資人眼見近期市場反彈,開始思考降低虧損的方法。

群益投信投資長李宏正、第一金投信投資長曾志峰等建議,趁低檔尋找較穩健或趨勢型股票基金。曾志峰分析,現在到年底前將是市場、經濟消息的空窗期,加上今年來股債資產的修正空間已大,尤其高成長產業修正幅度更大,股價相對便宜,年底前看好股優於債的行情。

整體來說,當前卡位股債資產都有機會提升報酬機會,可降低今年來的資產減損程度。

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