親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

核心+衛星配置 小資族必學

2022-08-12 22:38:15經濟日報 記者王奐敏/台北報導

對小資族及投資新手來說,應該要趁市場波動開始累積自己的投資部位。(本報系資料庫)
對小資族及投資新手來說,應該要趁市場波動開始累積自己的投資部位。(本報系資料庫)

美國聯準會快速升息、通膨也來到40年新高,全球股市劇烈震盪,然而對小資族及投資新手來說,反而應該要趁市場波動,開始累積自己的投資部位。就是以核心部位加衛星部位來建構投資組合是最簡單的方法,現階段高通膨看來已回不去的態勢下,還可以適度增加另類資產的配置,長期投資提升超額報酬

富邦投信指出,投資組合中的核心部位必須要以長期投資角度來挑選,例如選擇市值型ETF,比如追蹤臺灣50指數的富邦台50(006208),與加權指數相關性極高,十分具有台股代表性。

值得一提的是,對於長期持有者而言,富邦台50還有一項優勢,那就是平均年費用率、經理費相對其他台股ETF低。總費用率是ETF的內扣成本,是一項持續性收取的費用,長期在複利效果影響下,總費用率會是影響ETF報酬表現的重要因素。以2021年來看,富邦台50總費用率0.35%,其他台股原型ETF平均則為0.83%。

當市場轉向熊市時,市值型ETF當然也會下跌,但不用過度擔心,小資族或新手可以透過定期定額,同樣的資金反而可以愈買愈多,耐心穩健地累積部位,等到牛市回歸,低檔累積的龐大部位就可以創造驚人的獲利表現。

至於投資組合中的衛星部位,則可從短期角度來挑選能夠增加投資組合效率的標的,可選擇目前具備高度成長潛力的產業型ETF,比方時下最夯的電動車、元宇宙等,另外也要特別留意的是,產業型ETF通常波動度也會較市值型大,因此衛星部位的配置比重通常不宜過高,約二至三成。

高通膨時代下,還可以考慮適度布局另類資產,尤其以實質資產類別如REITs,是抗通膨的最佳選擇,除了可以穩穩領息當房東,行情來時股價上漲,投資人還可以價差、股息雙賺。

元大全球優質龍頭平衡基金研究團隊表示,對小資族來說,建議選擇市場上最具代表ETF,比較容易累積信心。

標的市場、品牌、規模、成交量等,都是值得重視的環節。新手入門可以從全球最具代表的美股開始,例如元大S&P500 ETF,追蹤美股最具代表S&P500指數,連巴菲特都認可,成分股遍布於多元產業,是參與美股最佳選擇。

如果重視固定現金流收入穩定度,可以考慮台股高股息產品,最具代表有元大高股息及元大高息低波。  元大高股息ETF成立14年來,都是用「預測未來股利率最高」的方式來挑選成分股。已經歷經歐債危機、陸股融斷、中美貿易戰、新冠疫情等考驗,已連續11年配息填息,成功提供台灣企業高股息成果給投資人。

相對於一般高股息ETF,元大高息低波ETF在選股邏輯上,涵蓋更多基本面與股價動能面因子,而且採取價值選股哲學, 將「本益比」做為重點的成分股篩選標準,透過定期買進本益比相對低廉的股票,賣出漲多昂貴的股票,優化投資組合。報酬表現一直是高股息ETF的資優生,不僅每單位配息金額逐年成長,也幫投資人積極爭取資本利得。近期改為「季配息」後,預計將於今年9月進行除息交易。

延伸閱讀

美國通膨警報解除?克魯曼:現在還不是「結束的開始」

美國通膨警報解除?克魯曼:現在還不是「結束的開始」

克里米亞俄空軍基地爆炸 頓內茨克爆發激戰

克里米亞俄空軍基地爆炸 頓內茨克爆發激戰

俄基地爆炸摧毀7軍機 CNN:二戰後單日折損最慘重

俄基地爆炸摧毀7軍機 CNN:二戰後單日折損最慘重

克里米亞俄空軍基地爆炸 衛星影像顯示損毀嚴重

克里米亞俄空軍基地爆炸 衛星影像顯示損毀嚴重

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

全球市場觀測站/亞債強彈 展望轉佳

2023-02-06

美升息近尾聲 股債有甜頭

2023-02-04

積極型投資 股七債三配置

2023-02-04

低碳題材熱 投資新趨勢

2023-02-02

張錫:上半年股債平衡配置

2023-02-01

16檔基金 漲贏大盤

2023-02-01

股債多元混搭 攻守兼備

2023-01-31

富達投資教戰/新興亞股、投資等級債 有看頭

2023-01-31

電動車供應鏈 催油門

2023-01-30

12檔必買基金 揚眉「兔」氣

2023-01-28

境內主動式基金 火熱

2023-01-18

年終招財樹 三招養大

2023-01-17

錢進金兔年 優選美股

2023-01-17

產業型商品 納入配置

2023-01-17

金兔年基金祕笈/台股ETF逢低找買點

2023-01-17

金兔年基金祕笈/科技股有望再展雄風

2023-01-17

迎金兔年五大投信教戰/股7債3 壓歲錢增值

2023-01-17

迎金兔年五大投信教戰/高息、市值型商品 有潛利

2023-01-17

再生晶圓、伺服器鏈 聚光

2023-01-17

外資加碼亞股 最愛台灣

2023-01-16

基建、公用事業基金 抗震

2023-01-16

亞洲資產管理 商機大

2023-01-16

全球市場觀測站/美科技股 不宜追高

2023-01-16

固定收益商品 有看頭

2023-01-12

全球積極組合商品 抗震

2023-01-12

兔年理財 Q2布局股票

2023-01-12

新興股債 留意投資機會

2023-01-10

雙電題材熱炒 商機大

2023-01-10

公用事業類股 動能強

2023-01-10

投信:今年債優於股

2023-01-10

多元布局 掌握輪動行情

2023-01-10

台韓股市 外資搶補

2023-01-10

AI基金 長線閃金光

2023-01-09

電動車當紅 四利多點火

2023-01-09

全球市場觀測站/陸股解封題材熱炒

2023-01-09

美元計價基金 今年投資主流

2023-01-06

三大安全策略 穩住收益

2023-01-06

多重資產 提高勝率優選

2023-01-05

群益投信展望Q1:資產配置 善用「RABBIT」策略

2023-01-05

錢進基金 買點浮現

2023-01-03

公用事業基金 定期定額買

2023-01-03

精品族群 爆發力強

2023-01-03

熱門文章

投信:今年債優於股

2023-01-10

高股息ETF 錢景閃亮

2023-01-30

金融次順位債 殖利率吸睛

2023-01-31

14檔ETF 上演秒填息秀

2023-01-30

美國投資級債 有利可圖

2023-02-02

台股ETF 規模逆勢衝

2023-02-01

特斯拉股漲 四檔ETF強勢

2023-01-30

台股半導體ETF 績效靚

2023-02-01

生醫產業 長線有看頭

2023-02-02

12檔必買基金 揚眉「兔」氣

2023-01-28

台股有戲 定期定額買

2023-01-30

台美股市 專家喊布局

2023-02-02

美升息近尾聲 股債有甜頭

2023-02-04

多元布局 掌握輪動行情

2023-01-10

外資加碼亞股 最愛台灣

2023-01-16

股票型ETF商品 錢潮簇擁

2023-01-30

富達投資教戰/新興亞股、投資等級債 有看頭

2023-01-31

四檔海外基金 投資人青睞

2023-02-01

韓股 躍亞洲吸金王

2023-01-30

陸復甦概念股 活力旺

2023-01-30

低碳題材熱 投資新趨勢

2023-02-02

電動車供應鏈 催油門

2023-01-30

A股基金 元月大贏家

2023-02-01

經理人:陸股評價面具吸引力

2023-02-01

電動車基金 還有好景

2023-02-01

固定收益型 錢潮洶湧

2023-01-30

特別股 投資價值浮現

2023-02-01

新興亞洲 四利多撐場

2023-01-30

六檔股票型基金商品 近月漲逾一成

2023-02-02

AI科技股 帶旺消費族群

2023-02-01

雙電基金 將領風騷

2023-02-02

股債多元混搭 攻守兼備

2023-01-31

錢進台股 買點浮現

2023-01-30

16檔基金 漲贏大盤

2023-02-01

複合型債券 迎多頭行情

2023-01-30

美國REITs穩健 可撿便宜

2023-02-01

越股強彈 月漲10%

2023-01-31

醫療保健股 抗震悍將

2023-02-01

金融股債 三利多撐腰

2023-01-12

TIPS基金 迎公債多頭行情

2023-01-31

台股基金 掌握趨勢財

2023-02-02

積極型投資 股七債三配置

2023-02-04

贊助廣告

留言