升息環境 平衡基金聚光

美國聯準會接連鷹式升息，導致全球股債市劇烈震盪，投信業普遍認為平衡型基金進可攻、退可守的特性，可幫助投資人安度震盪時刻。國內最大基金交易平台基富通證券統計，5月來至6月16日止，平台熱搜人氣平衡型基金前15名以平衡基金為主，可見其多元性正符合投資人面對升息環境的複合式需求。

基富通熱搜前15大的平衡型基金中，除向來受國人喜愛的安聯收益成長、富蘭克林坦伯頓穩定月收益、聯博多元資產收益組合等基金外，還有好享退專案中的國泰泰享退系列目標日期組合、安聯四季雙收入息組合、群益全民成長樂退組合等基金上榜。另外，聚焦台股的復華傳家二號、主打ESG題材的貝萊德ESG社會責任多元資產、以美國為主的聯博美國多重資產收益等也榜上有名。

依基富通平台設計機制，搜尋也代表申購，故由前15名基金看來，因平衡型基金的投資風格豐富性，也反映出投資人偏好的差異。聯準會為壓抑美國高漲的通膨問題，不惜加大升息動作，主席鮑爾面對媒體提問時，不諱言不知升息到時為止。

安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶研判，金融市場仍將面臨較大不確定性、高波動可能持續，但美股、可轉債及非投資等級債都浮現長期投資價值。以可轉債來說，部分成長型公司可轉債殖利率來到6-7%，考量違約風險相對有限及後市反彈的潛在動能，有望在投組中扮演重要角色。

又經過年初迄今的修正，可轉債抗跌性質明顯強化，加上發債企業基本面展望正向，策略上可作為替代部分美股資產、發揮跟漲抗跌資產特性。

正因近期投資市場瞬息萬變，再加上影響各個金融商品的影響因素不同，一般投資人不易自行快速調整投資組合，交給專業基金經理人，較易跟上市場變換節奏。對於已經透過基金理財的投資人，基富通總經理王浩宇提醒，近期市場劇烈震盪，反映投資人對聯準會政策緊縮速度加快的恐慌心理。

此時投資人應避免在非理性狀態下，犯下追高殺低錯誤，建議採取紀律投資，以多元分散或定期定額方式，持續參與市場的投資機會。

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