釐清自我投資屬性 從指標判斷
投資基金較直接投資股票的風險低，但仍要了解自我投資屬性，才能找到真正適合本身投資商品，而非單憑親友介紹或理財專員推薦。投信法人指出，各家金融機評估投資屬性的指標不盡相同，但主要可聚焦投資目的、年齡及投資經驗等，以評估可承受風險為主。
基富通證券表示，主要可依據三個指標判斷：一、年齡：年齡愈高，投資屬性通常偏向保守或穩健，尤其是65歲以上族群保守為宜，因為已經退休、沒有固定收入，此時如果資產出現較大減損，短期無法回復的話，日常生活開銷將受到影響。反之，年輕人有時間優勢，能等待資產價格回復，投資屬性偏向積極或穩健。
二、投資經驗：若投資經驗豐富，具備市場分析、資產價格評估的能力，投資屬性偏向積極或穩健；反之，偏向穩健或保守。
三、對生活影響程度：若該筆投資出現虧損，且短期難以回復時，是否會對日常生活造成影響，或者心情上患得患失、無心工作。如果是的話，投資屬性偏向保守、穩健；反之，如為閒置資金，且不會對生活、心理造成重大影響，屬性可偏向積極或穩健。
一般而言，上述三項判斷指標應綜合評估，沒有單一絕對標準。股神巴菲特年齡雖長，但投資經驗豐富；若是投入是閒置資金，屬性仍偏向積極；如果是社會新鮮人，即便有年齡上的優勢，但如果投資經驗，或者心理上無法承擔資產價格的高波動度，或生活會受到影響，屬性應偏向穩健或保守。
群益投信指出，要了解本身投資目的、投資方式及資金來源。對投資人有影響的是投資滿一年時，可接受的報酬率波動，例如正負5%、5~15%或15%以上，也影響投資商品的挑選。
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