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搭配債券ETF 可月月領息

2022-05-07 01:59:32經濟日報 記者王奐敏/台北報導

除了透過布局一般配息基金來打造收益部位,債券ETF因同樣具有配息機制,交易也相當便利,截至4月底止,現行在台灣掛牌交易的債券ETF檔數有92檔,追蹤標的類型包括美國公債、高評級公司債、產業債、非投資等級債等,可依個人需求與風險偏好妥善組合便能滿足資產配置的需求,也能夠以此打造月月領息的投資效果。

群益投信ETF級指數投資部專業副總經理張菁惠表示,投資債券ETF的好處在於享有交易便利、投資組合透明度高且費用率低等優勢,同時也可做為建立收益部位的工具,而除了選擇月配息產品,投資人也可以選擇不同配息時程的季配息債券ETF來打造月月領息效果。

以季配息的債券ETF為例,因配息時間可再進一步分為1、4、7、10月,或2、5、8、11月,或3、6、9、12月等三種,投資人只需挑選三檔配息月份不同的季配息債券ETF,每月都可以有息收入袋,並依據自身的投資需求選擇標的。

例如訴求穩健、講求投資標的品質的投資人,可參考高評級公司債ETF,注重收益與產業投資的投資人,不妨留意產業債ETF,像是電信債、科技債、金融債等,倘若投資人屬性保守,則可考慮適度配置美債ETF。

元大美債20年ETF研究團隊指出,債息與股利不同,債息是發債企業約定要還的借貸利息,屬於固定收益資產,當殖利率反映基準利率調升預期而修正後,進場機會隨之浮現。其中,美國公債除了提供收益,也是市場氣氛緊張時避險工具選項。由於股債兩者相關性偏低,對於偏好息收者,投資組合中,台股高股息標的搭配債券,可提供雙重收益來源。

法人提醒,投資人參與ETF除息時,應留意淨值會一併變動,且高配息率不等同報酬率,一年多次配息的產品,有各次配息金額不一致,使ETF配息率波動。

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