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法盛調查l:千禧世代投資理財 六成擁有專業顧問

2022-05-05 23:18:37經濟日報 記者張瀞文/台北報導

法盛投資管理(Natixis Investment Managers)調查顯示,千禧世代平均想在60歲退休,近六成擁有專業財務顧問,看重專業財務建議,最擔心的前三大財務問題是巨額意外支出、工作保障及稅負。

法盛發布「關於千禧世代邁入40歲時的五個財務真相」報告。調查於去年進行,對象為全球2,459名年齡介於25至40歲、最低可投資資產為10萬美元的個人投資者。

調查發現,59%的千禧世代擁有專業財務顧問,比例高於X世代的56%、戰後嬰兒潮世代的48%。千禧世代更傾向與專業金融從業人員合作,而不是依靠智能投資顧問來管理投資。

疫情導致近六成(58%)千禧世代對財務安全感到壓力。約三成(28%)受訪者表示,他們或家人在疫情期間失去收入;超過五分之一(22%)的人經歷了財務安全的重大挫折。在疫情期間,近四分之一的千禧世代(24%)通過財務顧問增加交易活動,這也許加強了專業建議在市場動盪時的價值。

受訪者認為,疫情提醒他們在理財上要牢記數件事,包括控制開支的重要(46%)、擁有緊急預備金帳戶(38%)、在投資決策中避免情緒化(32%)。逾七成(72%)的千禧世代在投資時選擇以安全為先,而非一味追求績效。

受訪的千禧世代已積累可觀的財富,其中有三成(31%)是因為手上擁有企業或自雇收入,近四成(37%)認為來自投資,只有 17%表示財富來自繼承遺產或家族資金。

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