《「我是有錢人」迷思686》投資前，風險永遠重於報酬率！

個人理財.理財觀點：2022-12-15

由於之前筆者，一直提醒投資人做好股債配置，同時優先選擇投資等級債，而不是非投資等級債。一位讀者就寫信來質疑筆者：「妳說投資等級債好，但今年以來，投資等級債（特別是美國公債）的跌幅，明明高於非投資等級...

退休理財 掌握WISE訣竅

個人理財.理財觀點：2022-12-08

退休調查顯示，今年金融市場及投資人行為兩大變動，影響國人退休準備。今年有愈來愈多民眾將投資股票納入退休規劃，但市場動盪導致投資人調整投資組合，也更擔心退休金不足。「2022年施羅德投信Ｘ政治大學」調...

退休金算盤／長短債混搭 拉高息收

個人理財.理財觀點：2022-12-05

吳先生夫婦同齡都是50歲，兩人在同一家汽車公司上班，吳先生是業務主管，太太則是擔任會計，兩人年收入合計約244萬元。吳先生夫妻同年，希望65歲時一起退休，但是理財只有台股、基金，今年來報酬率波動很大...

南非幣基金糾紛 公會協調

基金情報.基金新聞：2022-11-24

南非幣計價基金受到南非金融機構導入ISO020022導致系統出包影響，衍生部分基金未能順利申購、贖回，甚至付息，引發受益人不滿。投信投顧公會火速了解，統計至昨（24）日，還有七家總代理有申贖或配息款...

退休金算盤／平衡型複合債基金 享複利效果

個人理財.理財觀點：2022-11-21

彭先生55歲，在生技業擔任研發主任，有房有車零負債也有醫療保險，原本打算存了700萬元現金可以退休，卻被這波又急又猛的全球通膨潮嚇到，不曉得之前存的錢夠不夠用，因此趁著距離退休還有一點時間，彭主任請...

《「我是有錢人」迷思682》理財的期間與目標，決定了債券投資標的！

個人理財.理財觀點：2022-11-17

由於連續在兩期專欄（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6700691）、（https://fund.udn.com/fund/story/7488/67357...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

退休金算盤／海外投資級債 存老本優選

個人理財.理財觀點：2022-10-17

呂小姐51歲，在貿易公司擔任進出口報關工作，年收入含獎金共約65萬元，離婚後獨力撫養兩個小孩，女兒已在工作，兒子明年大學畢業，在小孩陸續獨立後，呂小姐開始規劃自身的退休準備，由於年收入不算高又擔心健...

《「我是有錢人」迷思678》用「意定監護契約+信託」幫高齡者鎖住財產安全！

個人理財.理財觀點：2022-09-29

透過上一期專欄內容，在了解了法定監護制度，以及意定監護制度之後，接下來，擔心未來資產安全的民眾，最重要的一道手續，就是「意定監護契約」與「安養信託」的結合了。但是，為何預立意定監護契約並公證後，還要...

《「我是有錢人」迷思676》避免成為高齡金融剝削者的有效解方！

個人理財.理財觀點：2022-09-15

這個星期，筆者連續參加了兩場研討會。一場是信託公會所舉辦的「信託業推動2.0計畫之經驗分享與未來展望」研討會；另一場則是由弘道老人福利基金會主辦的「長者經濟安全座談會」。特別在第二場的高齡者金融剝削...

《「我是有錢人」迷思675》ETF連結基金讓ETF配息再投資，又少了稅負煩惱！

個人理財.理財觀點：2022-09-08

在上一期專欄—《「我是有錢人」迷思674》只想「穩定配息收入」，是投資人不斷落入虧損的最大關鍵（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6580097）！中，筆者特...

《「我是有錢人」迷思674》只想「穩定配息收入」，是投資人不斷落入虧損的最大關鍵！

個人理財.理財觀點：2022-09-01

儘管筆者之前寫過不少文章，大談高配息金融商品對理財大眾的「不利」與「危害」，但是三不五時，仍然會不斷被讀者詢問「各種高配息商品能否投資」？話說上個星期，筆者才跟一位媒體朋友，一一細數這二十多年來，國...

退休生活與富同行 智能理財是項好主意

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-08-23

「全民退休自主投資實驗專案」日前公佈第一期實行結果，發現參與該專案的投資人，在年齡、性別、教育程度及職業等都頗為平均，顯示退休理財已成為國人共通關注的議題，而富蘭克林先前進行過的數次退休調查也與此現...

《「我是有錢人」迷思672》買股不買房，才會是有錢人！

個人理財.理財觀點：2022-08-18

一直以來，總有不少媒體，喜歡報導有錢人的致富之道、投資思維的內容，或是富人的特質與好習慣，例如像是：有錢人在花費上，總是很節儉與克制，不該花的錢絕不亂花；或是有精準的投資眼光，勇於大膽進場…然而個人...

退休金算盤／布局美成長股 放大退休金

個人理財.理財觀點：2022-08-08

單親媽媽黃女士今年55歲，在一家民營企業擔任一般職員，月薪約3.8萬元，加上年終獎金後年薪約55萬元，工作年資則是已有32年，計畫十年後、65歲退休，黃女士非常節儉，雖然長期沒怎麼加薪，薪水不高，但...

《「我是有錢人」迷思671》如何不讓投資大眾繼續受到傷害？

個人理財.理財觀點：2022-08-04

前幾天，媒體又報導一則「金管會開罰銀行理專盜領客戶錢」的新聞（https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4004608）。雖然這則訊息，只是眾多金融機構弊...

《「我是有錢人」迷思670》現在該把錢，放在哪一種美元資產上？

個人理財.理財觀點：2022-07-21

前一個星期，筆者受邀上網路節目錄影。節目中，有位觀眾拿出她買了3年的美元計價利變增額終身壽險，請個人幫忙看一下「划不划算」？筆者依照她所提供的解約金資料來看，繳費要超過6年，才能領回略高於總繳保費的...

退休金算盤／準退休族該怎麼投資？

個人理財.理財觀點：2022-07-18

屬於高薪階級的高總經理準備四年後退休，目前手上可運用資產價值約2,000萬元。面對俄烏開戰、通貨膨脹壓力、全球金融市場波動劇烈，平常不太費心理財的他，希望在自己體力還行時，到東南亞或東歐等相對低消費...

《「我是有錢人」迷思666》長不大的投資人，何時才要為自己的人生負責？

個人理財.理財觀點：2022-06-16

前幾天，筆者看到一篇新聞報導（https://udn.com/news/story/7238/6377099），心裡實在感觸很深。話說為了因應投信業者近來動作頻頻，推動開放勞退新制自提自選投資標的，...

退休金算盤／穩定月收益商品 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2022-06-13

李先生57歲，在海鮮加工廠擔任送貨司機，月薪4.2萬元，過去三年平均年收入約莫65萬元，太太因為身體因素無工作，一兒一女已經成年就業獨立。李先生感覺自己體能變差，因此希望在60歲退休，而且希望有能力...