越股擁利多 漲勢可期

基金趨勢.境外、股票型：2023-08-29

越南胡志明指數第3季度以來上漲5.6％，成為亞股中表現亮眼的市場之一。法人指出，央行連續降息和市場寬鬆政策，助推越南股市繼續上升，預測明年越南企業盈利可能增長20％以上，加上景氣復甦預期，將進一步促...

退休金算盤／債券、基金混搭 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-08-28

賴先生今年55歲，在一家中小型印刷廠擔任印務經理，太太臥床安養，獨生女則是今年成為職場新鮮人。賴先生目標65歲退休，希望為自己退休後生活以及老伴的安養需要，預做理財規劃。他盤點資產狀況後感覺恐怕難以...

退休金算盤／ESG多重資產基金 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2023-08-14

黃先生在民營企業擔任副總經理，屬高薪白領的他，預計過五年、滿65歲退休，和太太一起追尋退休後「遊手好閒的幸福時光」。因為黃先生喜歡西洋流行音樂，也希望退休後大把時間可以環遊世界追演唱會。黃先生本身資...

00905 年化殖利率亮眼

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-07-11

近年台灣人瘋存股，特別是對能夠配息型的ETF趨之若鶩，除了債券型之外，股票型也是當紅炸子雞。7月又到除權息旺季，近期有多達20檔以上高息型ETF將除權息，其中又以績效不俗的富蘭克林華美FT臺灣Sma...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

施羅德投資調查／國人退休理財 看重現金流

基金趨勢.綜合分析：2023-07-06

調查顯示，銀行定存、股票與保單雖仍是國人退休理財工具前三名，但使用比率都低於去年，但選擇基金作為理財工具的比率則逆勢成長。在高通貨膨脹的環境下，國人退休理財規劃更在乎穩定現金流。2023施羅德退休理...

越南股市 政策利多發酵

基金趨勢.境外、股票型：2023-06-19

越南央行宣布降息0.5%，為今年第四度調降，在保持寬鬆的環境下，散戶持續重返市場，目前越南胡志明指數本益比約為13倍，與過去均值的16倍相比，評價面深具優勢，加上政策支撐逐步發酵，市場情緒逐步加溫，...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

基金特蒐／安聯美元非投等債 靚

基金情報.基金動態：2023-05-27

美國聯準會（Fed）升息接近尾聲，然而近來債市卻受到美國區域銀行風波、美債上限協商卡關等干擾，美債殖利率波動再現陷入震盪，反觀美國短年期、美國非投資等級債等則是過去一個月少數仍能繳出正報酬的市場。根...

《「我是有錢人」迷思704》小心「鋸箭法」，傷害了整個投資理財大計！

個人理財.理財觀點：2023-05-25

在《厚黑學》這本書中，有一個關於「鋸箭法」的故事是說：有人中了箭，請外科醫生進行治療。結果，那位醫生只把露在外面的箭杆鋸下，就開始索取報酬。病人反問他，你還沒把箭頭取出吶？沒想到這位醫生卻回答道：那...

專家：美短債納核心配置

基金趨勢.綜合分析：2023-05-24

第2季來，全球主要債市以美國短年期、美國非投資等級債與歐債表現相對穩健；美國短債策略以爭收益、控風險為訴求，在升息尾聲、美債風波未定之際，明顯成為穩定核心投資組合表現的關鍵配置。根據理柏統計，以美元...

保險小百科／購買利變保單 搞懂回饋機制

個人理財.理財觀點：2023-04-24

從去年美國開始升息循環，便有不少民眾聽到「美元利變壽險」這項產品，但卻不太理解其運作方式，要更簡潔了解這項產品，可以將「美元」與「利變壽險」拆開來看，全球人壽也提醒，雖然利變保險能更好的反應市場利率...

《「我是有錢人」迷思698》遠離三姑六婆式的建議，才是避免投資理財失誤的最大關鍵！

個人理財.理財觀點：2023-04-06

清明假期期間，筆者看到一則令人搖頭再三的投資理財新聞實在是有感而發、不吐不快。因為，這則「投資理財」新聞裡，透露出許多錯誤、容易誤導投資理財大眾的訊息。話說有一名網友在某投資理財論壇中，發文詢問：「...

美元利變險 三大優勢加持

個人理財.理財觀點：2023-04-04

美國聯準會激烈升息，美元強勢無法擋。國泰人壽分析，與美元定存相較，美元利率變動型保單可以提供身故保險金、生存保險金等保障項目，更可依不同人生階段對應的需求選擇，滿足遺族照護、退休規畫等多元需求，透過...

女性理財 挑速配投資術

基金趨勢.綜合分析：2023-03-07

在國際婦女節，富達投信針對三大台灣女力樣貌，提出三組理財密碼，以協助台灣女性活出自主人生。一是長期投資趨勢主題，加持勝利人生；二是持續定期定額，收穫複利效益；三是固定收益投資，創造被動收入現金流。富...

《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

退休金算盤／附保證給付年金險保單 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-02-13

單親爸爸周先生55歲，在高雄碼頭公司擔任吊車操作員，月薪約6萬元。他擔心成為剛從師大畢業的兒子未來負擔，打算65歲退休後回嘉義鄉下住，雖然自忖收入與身家不是頂豐厚，還是決定找銀行財富管理部門協助。周...

《「我是有錢人」迷思692》錯誤的報酬率試算恐怕害人不淺！

個人理財.理財觀點：2023-02-09

前幾天，看到一則有關購屋出租，定期收取租金收益的案例。該案例以某總價1800萬元的公寓產品為例，由於首購可貸8成（1440萬元）、利率2%、貸款年期30年期計算，每月房貸本息均攤53,225元，裝潢...

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資（下）：4大重點投資方向

個人理財.理財觀點：2023-01-19

在實際提到今（2023）年的投資標的之前，筆者想先讓讀者回顧一下2022年的投資市場狀況，以及其對於所有理財大眾們，未來投資理財上的重大影響。為了抑制通膨，美國聯準會（Fed）自2022年3月啟動升...

退休金算盤／預開型安養信託 備妥長照開支

個人理財.理財觀點：2023-01-16

賀小姐今年55歲，未婚的她自己創業經營幼兒園，堪稱單身貴族，由於少子化招生不順，因此賀小姐決定乾脆收掉幼兒園，退休享受生活，目前她手上3,000萬元現金資產，還有一間房子自住，可是獨身的賀小姐沒有任...