宣告利率調升 有助利變保單買氣回溫

個人理財.理財觀點：2024-02-26

利變型保單為傳統保單，過往受台灣客戶歡迎原因，在保險公司會將保費扣除費用後資金運用，再按照每期宣告利率做為計算增值回饋分享金的重要關鍵因子，壽險業會在每月月初於網站上公告宣告利率，民眾著眼抗通膨工具...

新美元利變型保單 搶市

個人理財.理財觀點：2024-02-26

美債殖利率已經攀頂，著眼2024年美國降息年，資金可望從高利美元定存、美債回流，今年1月已經至少兩家壽險業推出新美元利變型保單，包括台新人壽與遠雄人壽，希望先暖身搶市。遠雄人壽在今年1月初宣布，推出...

挑高股息商品 盯填息力

基金趨勢.綜合分析：2024-02-19

台股龍年有望延續多頭行情，也使台股ETF持續發燒，其中以高股息ETF更是投資人關注重點。投信法人指出，投資高股息ETF，除了觀察股息配發狀況以外，也應注意ETF的填息天數。觀察2月即將除息的五檔高股...

《「我是有錢人」迷思732》如何避免上當受騙？

個人理財.理財觀點：2024-02-15

根據刑事局統計，2023年一整年民眾「被詐騙」金額累積高達88.78億元，創史上新高；內政部統計發現，詐騙案件發生數前3名，依序為「假投資」、「假網路拍賣」及「解除分期付款」，其中，「假投資」已連續...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

《「我是有錢人」迷思729》2024年理財趨勢展望（下）：想要投資獲利，就要以中國大陸為標準以「趨吉避凶」！

個人理財.理財觀點：2024-01-18

關於2024年投資佈局的重點，筆者認為有二大依據，其一是「經濟景氣」，其二是「匯率升貶」。其中，「經濟景氣」的依據很好理解，就是「投資看好的國家、地區或產業」，至於「匯率升貶」，則是考量投資人的「跨...

《「我是有錢人」迷思728》2024年理財趨勢展望（中）：升息看通膨，降息救經濟！

個人理財.理財觀點：2024-01-11

在上一篇，筆者先為讀者們，鳥瞰了會影響今（2024）年投資理財的6大重要關鍵字之後，在正式提供投資標的建議之前，還必須先交待一下今年，全球的利率水準，特別是FED是否會降息？為何FED降不降息很重要...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

00725B躍債券ETF配息王

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2024-01-04

觀察元月除息的33檔債券ETF，除第一金金融債10+尚未公告外，其餘ETF皆已公告預估配息金額。以人氣前十大債券標的檢視，年化配息率最高的為國泰投資級公司債（00725B），配息金額0.67元、年化...

《「我是有錢人」迷思726》為了做好退休規劃，該如何挑選預開型信託？

個人理財.理財觀點：2023-12-21

自從出了兩本「安養信託」的相關書籍之後，筆者經常被問到有關信託的大小事。最常被問到的就是「我也知道信託很重要，必須及早進行規劃。但，我腦袋裡的想法太多，還沒有整理得非常清楚，怎麼能跟銀行去談呢」？對...

長天期債ETF 錢景亮

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-18

美債殖利率於10月下旬飆高，多檔債券ETF價格跟著探底，然隨通膨降溫，及聯準會上周釋出明年將降息訊號，美債殖利率下移，進一步激勵債券ETF漲勢。統計自10月23日來漲幅前十強的債券ETF、皆繳出逾1...

退休金算盤／安養信託專款專用 守護單身族

個人理財.理財觀點：2023-12-04

李女士今年65歲辦理退休，由於李女士為單身族，沒有子女，因此早在退休前她已經準備好現金1,200萬元做為退休所需。不過，李女士對於自己存的退休基金，能否真正足夠支應退休後生活所需，以及萬一年紀更大發...

《「我是有錢人」迷思723》光靠信託，不能解決「退休金不夠」的問題！

個人理財.理財觀點：2023-11-30

11月29日上午，接受飛碟電台唐湘龍大哥節目的邀請，由筆者新書—《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》，來談一步步的信託規劃。在節目中，唐大哥提到一個筆者認為滿重要，但一般民眾在進行信託...

長天期投等債ETF 強勢

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-11-16

隨美債殖利率自高點回落、美國通膨數據降溫有感、聯準會連續兩次暫停升息等因素激勵下，債市受資金青睞，債券ETF買氣旺盛，績效也展現反攻態勢，整體表現漲多跌少，其中又以長天期投等債ETF最為強勢，11月...

專家教你保／類全委投資保單 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-11-06

根據最新之「2023年安聯全球財富報告」（Allianz Global Wealth Report 2023），台灣人均淨金融資產較疫情期間成長3.6%，因此除了呼籲國人在準備六個月以上緊急預備金（...

退休金算盤／買投資級債複合基金 穩定息收

個人理財.理財觀點：2023-10-30

張小姐現年57歲，於法律事務所擔任專案經理，年所得約150萬元，目標65歲退休，可以多陪伴高齡85歲的母親，以及多規劃國內外旅遊。張小姐有房無房貸，收入水準還算不錯，但希望退休後每個月有6.5萬元的...

《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候，金融機構才能真正設身處地幫客戶思考？

個人理財.理財觀點：2023-10-26

這個星期，筆者的第18本新書—《安養信託實例篇：樂享晚美人生，讓親情不變調》即將上市。其實，早在上一本《安養信託：放大你的退休金》書中，個人就陸續介紹了安養信託的功能（優點），以及幾種一般大眾，可以...

《「我是有錢人」迷思718》「務實」才是退休規劃的最大重點！

個人理財.理財觀點：2023-10-19

上週，有兩則有關退休規劃的新聞，吸引了筆者的目光。其一是國泰世華銀行在11日，發佈了「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，且調查發現，民眾認為至少要準備新台幣1431萬元才能退休，退休後每個月生活費...

《「我是有錢人」迷思717》殖利率飆升、業者大推債券類商品，你該投資哪種標的？

個人理財.理財觀點：2023-10-05

最近，投資圈裡談論最多的，除了高股息ETF之外，就屬債券市場裡的各類金融商品了。特別是由於美國聯準會（Fed）將維持更長時間的高利率，刺激10年期美國公債殖利率連番大漲。其中，美國10年期公債殖利率...

退休金算盤／安養信託 保障老年生活

個人理財.理財觀點：2023-10-02

吳先生即將屆齡退休，平常投資理財主要就是投資股票，是標準的存股族，穩健投資下也累積了一筆財富，有感於家族中長輩因失能拖累整個家庭，因此吳先生想為自己安排安養信託，將握有的股票資產交付信託管理，避免造...