國人退休儲蓄比率 高於全球
施羅德最新的全球投資人年度大調查顯示,台灣投資人存下17%的收入做退休準備,高於全球平均的14.2%。高達九成的台灣退休族希望可以儲蓄更多的退休金,數據高於全球的79%與亞洲的82%。
調查顯示,新冠疫情發生後,七成退休族會更謹慎花費退休儲蓄。至於正在做退休準備的人,在疫情發生後也有72%想要儲蓄更多退休金,其中更有85%的人已經行動。
施羅德全球投資人大調查自2016年開始,每年由施羅德投資集團針對全球32個國家、超過2.3萬名投資人進行調查。
施羅德投信認為,在風險無處不在的年代,能因應各種景氣循環周期持續追求成長的投資策略格外重要,建議投資人,以「優活退」三策略來訂定退休投資策略,迎接樂齡退休生活。
「優」是指優質成長。以施羅德全週期成長多重資產基金為例,就是融合主動式管理與被動式投資,一舉囊括各種優質成長主題股,如人工智慧(AI)、潔淨能源、能源轉型等,以參與長期趨勢。
「活」是指靈活管理。施羅德投信指出,多重資產基金能隨時動態調整股債商品配置,因應各種景氣循環周期,並且能適時布局各類股/區域以掌握短線機會。以這次疫情爆發來說,在初期不確定性因素高時宜先拉高現金比重觀望,隨後在全球央行大規模刺激動作時,快速回補股債資產。
「退」是指退休基金。施羅德投信建議,投資人最好及早為退休開始準備。在選擇退休理財基金時,最好選擇已經歷多次全球股債市多空循環、不論景氣周期循環都能有良好表現的產品。
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