三心法 幫績效拉尾盤
【經濟日報╱記者李娟萍、王奐敏/台北報導】
今年股債市場皆上沖下洗,投資人資產漲漲跌跌,令人驚心,時序邁入2013年最後一個季度,資產管理業者建議,掌握三大趨勢,汰弱擇強,分批調整股債配置,今年投資績效可望在年底拉尾盤。
根據霸菱報告指出,今年三大趨勢,一是資金大轉向,從債市移轉到股市;二是從新興市場移轉到成熟市場;三是從美股到歐股。
資產管理業者指出,從這三大趨勢可知,投資人現階段可以逐步加碼股市,尤其是成熟國家股市,並以歐股優先,但由於市場風險變數仍多,資產配置上債券部位不宜過低。
今年歐、美、日股表現強勁,明年經濟微溫復甦,有利股市表現,債市也仍有一定的需求,國內投信業因而在11月兩周內,掀起近期最大基金募集熱,類型也創下金融海嘯以來最多元的一波,八檔新募集基金中,有三檔為債券基金,三檔為股票型基金,一檔組合型基金及一檔貨幣市場基金。
德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人傅子平指出,在金融海嘯前,投資人極度樂觀,投資股票的獲利以倍計算,但在金融海嘯後,進入微利時代,投資人轉而追求收益。
過去五年是債券為王的時代,但隨著全球經濟觸底復甦,資本利得的成長機會提升,兼顧收益與成長的雙收投資,將是未來投資必要的基本配備。
傅子平指出,美國聯準會維持購債規模不變,明年仍有機會爭取資本利得,但在不少股市今年已漲多,投資人擔心進場時點,如以固定收益穩住一定的收益率,再以最大彈性追求資本利得的成長空間,並交由組合基金化繁為簡,在投資標的中靈活轉換,才能在變動的環境下勝出。
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