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龍年理財 掌握五面向

2014-09-01 12:36:09聯合新聞網

【經濟日報╱李佳濟】

針對龍年,柏瑞投信特別提出五大投資要素,包括: D分散、R留意風險、A資產配置、G全球佈局及On 持續關注,提供投資人作理財參考。

展望2012年,仍是風險與機會並重的一年,根據彭博統計,今年第一季逾2,600億元歐債即將到期的影響存在,使投資人對歐洲風險意識提高,目前仍顯信心不足,柏瑞投信投資顧問部協理朱挺豪提醒,龍年理財要記得D、R、A、G-ON五大要素,才有機會於波動的股票及債券市場中,一路過關斬將。

首先,龍年(Dragon)簡單拆解字面要素,可以由五大面向來進行,包括:1. (D)Diversify--分散佈局,市場有漲有跌,不宜將資產重押單一產品。2.(R)Risk--留意風險,在經濟成長修正的來回過程中,應留意降低風險。

3. (A)Asset allocation--資產配置,宜每一季、每半年檢視自己的資產組合,適時的調整方向,才不會追高殺低。4.(G)Global thinking--全球角度來看,成熟與新興市場投資併重。最後,第五大項目5. (On) Keep eye on--持續注意經濟情勢變化,時時關心市場,讓自己維持對市場的敏感度,必要時可以反市場操作,檢視自身的投資績效,無論正報酬或是負報酬,都要養成每月或每季檢視投資績效的習慣,客觀面對,掌握時機,逢低再進場加碼。

朱挺豪建議,今年第一季,保守投資人可以利用投資等級債券作為核心資產,另外搭配高風險高報酬的全球高收益債券、美元計價的新興市場債券;另外,積極、穩健型投資人,則建議利用策略債券作為核心標的。股市則以低接為主,加強低檔定期定額扣款新興市場股票,如印度股票、拉丁美洲中小型公司股票,唯有紀律投資,才有機會在龍年投資順心。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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