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分散風險 定期定額可日日扣款

2014-09-01 12:36:07聯合新聞網

【聯合報╱記者孫中英/台北報導】

開春後台股連續開紅盤,投資人信心回籠,定期定額投資基金扣款回溫。但投資市場波動仍大,選擇定期定額投資,每月若只有3個扣款日,無法有效分散風險,多家銀行推出買基金「日日扣或周周扣」,讓投資人先扣先贏、分散風險。

圖/聯合報提供
圖/聯合報提供

遠東商銀個人金融事業群副總經理楊瑞芬表示,台股開春後表現不錯,但歐債陰影仍在,投資人對市場仍有疑慮。若選擇定期定額扣款投資基金,目前多數銀行的定期定額基金扣款日,都以「月」為周期,每月提供投資人3到9個扣款日。

楊瑞芬表示,由於投資市場瞬息萬變,定期定額傳統的「月扣」方式容易錯失投資機會,也無法發揮定期定額分散風險的特性;改為日日扣或周周扣,由於扣款日期彈性變大,會比傳統的月扣方式,更能徹底做到逢低布局,順勢加碼。

目前包括遠東、匯豐、花旗、第一等銀行,都提供基金客戶「日日可扣款」,扣款彈性最大。遠東銀除日日扣之外,近期又推出「周周扣」。楊瑞芬表示,周周扣可選擇第1周或第2周為扣款周期,在扣款的那一周,「周一到周五」都可作為扣款日,一周最多可扣款5天。

在市場波動大時,增加每月基金扣款次數,可以分散風險。包括玉山、中國信託、台北富邦、國泰世華、安泰等銀行,也將每月基金定期定額扣款次數拉高,玉山提高到每月9次,其他銀行為每月6次。

銀行表示,定期定額的扣款日期選擇性變多,投資人在市場相對低檔時,可增加每個月的扣款次數。目前大部分銀行維持每月扣款3次,已無法滿足許多客戶需求。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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