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定期定額投資 三原則掌契機

2014-09-01 12:36:14聯合新聞網

【經濟日報╱謝鎰年】

群益投信總經理賴政昇。 群益投信/提供非報系
群益投信總經理賴政昇。 群益投信/提供非報系

2012年開春以來,台股持續走震盪格局,在7,000點上下反覆測試,面對起起伏伏的盤勢,一般人應該如何掌握時機、低買高賣獲利呢?群益投信認為,事實上只要用對投資方法,以定期定額扣款、有效分散進場時點風險的特性,掌握「聰明選市」、「無需擇時」、「精明停利」三大原則,投資獲利並不難。

聰明選市-挑波動大趨勢向上者

群益投信總經理賴政昇指出,第一項功課是挑對市場,如果選到長期趨勢向下的市場,定期定額只有「愈攤愈貧」的悲慘結果,因此,定期定額首要針對波動度大且趨勢向上的市場,例如:長期具有成長性的台股、中國、新興亞洲或新興市場內需消費族群等。

無需擇時-定期定額隨時可進場

賴政昇表示,選定合適標的後,不用費心考慮高低點,定期定額隨時可以進場。統計2001年至今,各年度1月份台股指數位置從4,200點到將近7,700點不等,但若能每月規律持續扣款,三年內都有相當不錯的獲利出場機會,最高報酬平均達28.52%。

精明停利-停利不停扣累積財富

賴政昇強調,定期定額不需考慮進場時機,但要懂得適時停利,才能確保獲利落袋為安。統計2001年至今,各年度1月份定期定額台股指數三年的投資效果,發現平均13個月可達成10%的報酬率,而平均18個月可達到15%的報酬率。

建議定期定額投資人可設定一定的獲利目標(如:10%或15%的報酬率),在達到滿意的成果時即獲利了結,但停利不停扣,繼續堅持每月扣款、精明停利,自然形成財富累積的良性循環。

賴政昇認為,定期定額投資沒有訣竅,聰明選對市場、精明執行停利,加上「持續扣款不中斷」的「耐心」與「面對大跌不停扣」的「勇氣」,時間會幫您創造價值。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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