挑優質ETF 看兩大指標
【經濟日報╱蕭志忠】
指數股票型基金(ETF)具有分散風險特性,較基金投資更透明、管理費用更低。投資人欲將資產適度且安全的配置於ETF,宜深入認識投資標的。最快速且正確的方式,就是閱讀「公開說明書」或投資人須知,進一步了解基金基本資料等。
投資ETF最重要的即是掌握投資時點,及確認追蹤的指數是否符合自己的投資需求。但相同產業的二個指數,也會因選股標準或指數編製方法不同,而有不同表現。
因此,投資人研判適合進場的時點後,要慎選指數及標的,無論是指數編製方式、成份股選擇標準,以及除權息計算方法等,都是投資ETF必須考量的因素。
「追蹤誤差」及「流動性」是評估ETF好壞的2大指標。追蹤誤差是ETF報酬率與標的指數表現之間的差異,可以用來觀察ETF追蹤指數的效果。
主要是各家基金公司追蹤標的指數的技術與能力可能不同,導致ETF走勢會和指數不一致。因此,投資ETF前,要注意基金公司的追蹤誤差,以免選對了指數,卻發生ETF績效表現不如預期的情況。
流動性高低則是衡量投資人買賣的容易度,可依ETF交易量與最佳5檔的報價狀況來判斷。ETF流動性愈高,投資人就愈不用擔心會有買不到或賣不出去的情形。基本上追蹤誤差愈小、且流動性愈好的標的,即是愈理想的ETF。
目前在證交所上市的ETF共有21檔,標的指數各有不同,投資人可以依據大盤走勢選擇市值型,或研判未來產業及特定標的脈動,選擇產業型或主題型的ETF。
另外,根據連結標的,在證交所上市的ETF又可分為台股、國外證券、連結式及境外ETF等。投資人欲了解各檔ETF詳細資料,可在證交所ETF專區(www.twse.com.tw/ETF),及公開資訊觀測站(mops.twse.com.tw)查詢。
證交所將於明年1月1日起在ETF專區,增列ETF最新消息及收益分配彙整等項目的查詢功能,便利投資人可取得即時、完整的資訊。
證交表示,ETF這項新興產品已逐漸深入投資市場,未來將有更多元且各具特色的ETF上市。投資人宜先設立投資標的與資產配置,再選擇符合自己投資目標的指數與ETF,才能知己知彼,掌握獲利先機。
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