4433法則…5招教你挑選好基金
【聯合報╱記者周小仙/台北報導】
「盈正案」鬧得滿城風雨,連政府基金都慘遭不肖基金經理人坑殺,一般投資人如何從上千檔基金挑出「好基金」,以免得不償失?投資專家說,選擇一檔好基金,除了看績效,還有其它檢驗方式。
投信業者說,對入門投資人而言,費用和績效是兩大最直接且方便的篩選條件,投資人可檢視基金是否打敗參考指標,例如國內台股基金多數是以加權股價指數作為指標,可將同期基金績效與大盤漲跌幅相比。
另外,投資人應透過「四四三三」法則比較基金的短、中、長期績效,一、二、三、五年的中長期績效在同類型基金的前1/4,近三、六個月基金績效在同類型前1/3,就符合篩選標準。要注意不能只看短期績效,否則容易因為一時市場熱度盲目投資而被套牢。
除了績效之外,包括經理人流動率是否穩定、基金規模穩定度、基金公司在業界的口碑,以及基金公司產品線完整度,都是挑選好基金的重要指標。
瀚亞投資說,基金經理人操盤績效好時,通常會跳槽以提高身價,若一檔基金的經理人不僅長期績效穩定,也持續待在原公司,就代表經理人心無旁鶩,專心操盤,值得投資人肯定。
富蘭克林華美投信副總經理黃世洽說,投資人可擴大觀察基金經理團隊的研究人數規模、得獎紀錄、團隊流動率,作為挑選基金的指標。
至於基金規模方面,瀚亞投資說,基金規模若不穩定,通常代表基金的操作或申贖有嚴重的瑕疵;如果基金經常被投資人大量買進或賣出,會嚴重影響經理人的操作,也可能代表此基金的買賣行為涉及內線交易。
黃世洽說,投資人也可檢視股票基金持股的週轉率,不宜過於頻繁,一來容易會提高投資成本,二來也可能錯失績優股的長線漲勢。
另外,基金公司在同業間的評價也相當重要,瀚亞投資指出,基本上同業評價越好,代表該基金公司無論在管理上或是業務上都有好口碑。
黃世洽說,投資人也可比較基金公司的資產規模,以及股債產品線是否齊全,如果答案是肯定的,通常代表此基金公司會投入較多的硬體設備和人力資源,對投資人也是項保障。
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