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定期定額 20世代買得精最靈活

2014-09-01 12:35:31聯合新聞網

【經濟日報╱記者簡威瑟/台北報導】

定期定額買基金是台灣投資人最常採用的理財方式,但這種俗稱「傻瓜投資術」投資方法在不同世代的人身上,效果是否不同?國內投信定期定額扣款金額、人數、筆數均居冠的摩根投信,特別針對其網站交易客戶進行投資行為調查,發現定期定額投資確實存在世代差異。

定期定額投資術向來強調低檔不停扣、高檔停利,才能創造出相對優異的報酬,雖然看似簡單,但要投資人抵擋下跌、套牢的煎熬,以及不追高的誘惑,其實並不是件容易的事。

摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆表示,20幾歲的年輕人向來被稱為草莓族,或是每到月底就口袋空空的月光族,但是根據摩根投信的調查,這些20世代的投資人在定期定額的態度上卻極為成熟,持續扣款的比例高達51%,更有30%投資人會搭配單筆投資,投資策略最為積極靈活。而面臨生小孩、奉養父母雙重壓力的「30世代夾心族」,則是本次調查中,在三項定期定額指標都最落後的世代。黃登榆分析,30世代面臨工作、生活的雙重壓力,停扣比例最高,達69%。根據摩根投信所作的問卷結果,資金不足是「30 世代夾心族」停扣定期定額的最大因素。

至於在職場取得一席之地、收入最高的40世代,除了平均每月定期定額扣款金額高達5,216元,為三個世代中最高外,近年在金融風暴、歐債危機兩次市場大幅修正時,「40世代堅毅族」僅有1.24%比例選擇停扣,在三個世代中比例最低,顯見面臨市場震盪時,40世代最顯沉穩。

國內投信定期定額扣款總金額排行第二的群益投信指出,除了定期定額外,也可以用定期不定額逢低加碼的概念強化基金投資,此外,更重要的是「停利不停扣」的觀念,投資人在達到獲利滿足點之後,先將獲利部位落袋為安,但還是持續進行扣款,除了確保投資獲利外,亦能持續參與股市上漲契機。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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