小資族買基金 定期定額穩又久
【聯合報╱記者周小仙/台北報導】
20、30、40歲世代對定期定額投資基金態度大不同!摩根投信最新調查,20世代「小資族」的投資態度最穩定,持續定期定額投資比率最高;30世代「夾心族」反而是投資金額最少、停扣比率最高的一群;至於40世代「堅毅族」,則是扣款金額最高的投資族群。
定期定額向來是小額投資人的最愛,據投信投顧公會最新資料統計,目前全台共58萬2397人參與定期定額投資,總扣款金額達35.62億元,其中定期定額排名前五大的投信業者,包括摩根、群益、保德信、統一、國泰,就囊括了國內定期定額半數以上的扣款人數與金額。
值得注意的是,國人定期定額的投資行為,隨著年齡層不同而出現世代差異。摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆分析,一般人印象中無法抗壓的20世代「小資族」,對於定期定額投資態度卻穩定,平均每月扣款金額為4645元,一旦決定投資後,持續扣款不中斷的比率高達51%,遠高於40世代的41%與30世代的31%;其中30%的小資族還會依市況搭配單筆投資,投資策略最積極靈活。
社會中柱的30世代「夾心族」,在面臨生小孩、奉養父母,甚至每個月必需負擔房貸、孝親費、教育基金等多重資金壓力下,雖然定期定額人數最多,但平均扣款金額僅有4416元,居三世代之末,且停扣比率61%也最高。
至於已在職場取得一席之地、收入最高的40世代「堅毅族」,平均每月定期定額扣款金額達5216元,為三個世代中之最多。更特別的是,近年在金融風暴、歐債危機兩次市場大幅修正時,「堅毅族」僅有1.24%比率選擇停扣,在三個世代中比率最低,顯見面臨市場震盪時,40世代最不受影響。
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