專家教你保／女性寵自己 建構完整防護罩

個人理財.理財觀點：2023-05-02

台劇《台北女子圖鑑》描述北漂女子職場與感情生活，刻劃了女主角人生各階段所面臨的挑戰及壓力。台灣女性常在女兒、妻子、媽媽、媳婦多重宇宙中變換角色，身為家庭經濟、心理安定的重要支柱，更要全方位規劃保險需...

《「我是有錢人」迷思701》退休了，自己的房子卻不適合住，該如何處理才最省錢、省事？

個人理財.理財觀點：2023-04-27

前一陣子，因為筆者出了一本《安養信託》的書，有一位網友就寫信問道：由於父母居住在南部5樓、沒有電梯的公寓頂樓，這位網友很希望將父母接到台北，以便就近照顧。但如此一來，南部房子就面臨了「必須處理」的局...

美元利變險 三大優勢加持

個人理財.理財觀點：2023-04-04

美國聯準會激烈升息，美元強勢無法擋。國泰人壽分析，與美元定存相較，美元利率變動型保單可以提供身故保險金、生存保險金等保障項目，更可依不同人生階段對應的需求選擇，滿足遺族照護、退休規畫等多元需求，透過...

退休金算盤／備妥三帳戶 退休添靠山

個人理財.理財觀點：2023-03-27

美國矽谷銀行（SVB）倒閉、歐洲瑞士信貸財務危機，市場擔憂金融風暴再起，資深上班族退休規畫該如何規劃保險為自己多準備一層保障？元大人壽建議，可準備三個帳戶來因應，分別為退休金累積帳戶、醫療風險防護帳...

錢進高息基金 富貴穩中求

基金趨勢.綜合分析：2023-03-17

高股息投資受到投資人廣大的認同，相關標的遍地開花，不只廣為人知的元大高股息（0056）、國泰永續高股息被動式雙霸主，主動型基金也有值得關注的高股息尖兵，如國泰台灣高股息基金、野村台灣高股息基金等。法...

亞洲投資人增持債券

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-02-16

全球大型投資管理公司法盛（Natixis）調查顯示，亞洲專業基金買家預期今年與去年差不多，難以擺脫高通貨膨脹、地緣政治動盪和能源價格大漲的影響。74%的亞洲受訪者認為全球經濟必須經歷一次衰退才能控制...

《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

三族群保單健檢 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-01-03

歲末年終，你的保單進行健康檢查了嗎？新光人壽表示，國人健康意識抬頭，對於自身體況的維持或優化相對過去積極，且大部分的企業都會提供員工定期的身體健康檢查，檢視自身體況、及早因應。除了身體健康，保單規畫...

專家教你保／小資族投保 優選定期壽險

個人理財.理財觀點：2022-12-19

據壽險公會去年底統計，國人身故保險金只有57萬元，顯示國人面對「未知的當下」缺乏風險意識和危機管理，因此去年由基富通推出「好好退」一站式退休準備平台，就是希望提升國人保險保障，依不同族群，應有不同退...

富邦投信調查：年輕人理財 偏好高息商品

基金趨勢.綜合分析：2022-12-14

富邦投信昨（14）日與中華經濟研究院聯合發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果指出，國人退休理財的準備仍不足、年輕族群偏好高股息產品，以及使用ETF退休理財的比例上升。此外，各族群皆最偏好投資「...

配息型基金 三族群別錯過

基金趨勢.綜合分析：2022-11-25

近年來，投資人特別偏愛有配息的基金/ETF，除了高股息基金受到青睞之外，配息頻率也成為投資人關注重點。那些投資人適合買這類配息的基金/ETF？投資專家表示，除了退休族，注意到通膨走揚壓力或重視風險規...

退休金算盤／平衡型複合債基金 享複利效果

個人理財.理財觀點：2022-11-21

彭先生55歲，在生技業擔任研發主任，有房有車零負債也有醫療保險，原本打算存了700萬元現金可以退休，卻被這波又急又猛的全球通膨潮嚇到，不曉得之前存的錢夠不夠用，因此趁著距離退休還有一點時間，彭主任請...

大數字／前十大境外基金 檔檔可配息

基金趨勢.綜合分析：2022-11-20

在國人持有最多的前十大境外基金中，每一檔都有配息選項。這十檔基金中，有八檔是債券基金，兩檔是股債混合基金，由於配息率不差，因此備受青睞。這些基金都是每月配息，等於每月都能創造出現金流，特別吸引不少退...

穩定收益後盾牢 退休投資也能很積極

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-11-15

「年過半百想提前退休，理財規劃該怎麼做？還來得及嗎？」，想必是許多人的大哉問，富蘭克林投顧認為，想理財永遠不嫌晚，把握「先求積極累積、後靠穩定收益」的大原則，一步一步扎穩退休準備的腳步。「先累積、後...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

多重資產基金 有看頭

基金趨勢.綜合分析：2022-10-24

近年來貿易戰、疫情、地緣政治等問題層出不窮，多重資產基金挾著多元化的資產配置、分散波動風險等優勢受到矚目。根據投信投顧公會資料顯示，截至9月底，境內多重資產基金檔數有47檔，規模為1,740.38億...

挑選熱銷基金 把握三關鍵

基金趨勢.綜合分析：2022-09-30

理財商品、共同基金愈趨多元與五花八門，許多投資人更是不知如何下手，就會如同逛書店買書一樣參考銷售排行榜，做為買基金的依據之一，但是熱銷的基金不見得適合，不妨以下列三方向來檢視。首先，基金是否大而美。...

凱基樂活多重資產 吸睛

基金情報.基金新聞：2022-09-08

在通膨高漲之際，退休準備難上加難，為解決退休準備族群的痛點，凱基投信昨（7）日推出首檔橫跨退休前後資金規劃的凱基未來樂活多重資產基金，以多重資產策略來滿足準備退休族資金需求規劃，預計26日開始募集。...

《「我是有錢人」迷思673》想要跟巴菲特一樣成功，就要投資全球具壟斷性龍頭企業！

個人理財.理財觀點：2022-08-25

最近，筆者參加了兩家投信公司，所舉行的新基金、ETF的上市記者會。由於兩檔基金、ETF所聚焦的主題（策略）相近，也是個人覺得，值得投資人長期投資的標的，想在此一併介紹給投資大眾參考。事實上，早在今（...

醫療險混搭重大傷病險 強化防護網

個人理財.理財觀點：2022-07-25

國人醫療支出已隨醫療科技進步，於自費項目及額度逐年增加，壽險業者建議以住院日額型搭配實支實付，打底基礎醫療保障，行有餘力並透過一次性給付的重大傷病險，補強經濟保障，有效轉嫁罹患重症的風險，補償收入中...