挑選熱銷基金 把握三關鍵
理財商品、共同基金愈趨多元與五花八門，許多投資人更是不知如何下手，就會如同逛書店買書一樣參考銷售排行榜，做為買基金的依據之一，但是熱銷的基金不見得適合，不妨以下列三方向來檢視。
首先，基金是否大而美。安聯投信表示，「大而美」可檢視的方向，包括所屬的品牌形象、投資團隊的長期口碑以及中長期的表現；還有基金規模的表現是否相對穩健、而非大起大落。
其次，基金投資風格的一致性。檢視方向包括投資策略或投資團隊長年風格是否有一致或延續性，是否以追求中長期趨勢為目標，而投資風格檢視可以進一步看看是否適合自身的需求，或是風險屬性自身能否接受。
第三，基金是否適合納入核心資產。有些基金之所以熱銷，主要還是策略主張是否著眼於中長期趨勢、注重風險控管等受到市場相對青睞使然。畢竟，適合列入核心資產的基金，基本上應該是比較不太用在意景氣起伏，反倒適合投資人紀律性的累積資產。
以「多重收益資產」策略為例，就相對適合中長期投資、納入核心資產。安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示，這類策略主要是希望透過投資在不同資產類別的分散性策略，可以適度的降低單一資產波動等風險。
尤其是近期市場仍將持續震盪，但通膨觸頂回落態勢不變，代表較糟情況大致已經過去，長期持有兼具收益與成長特質的多重資產，期在獲取收益的同時，也能參與股市打底後的回升機會，把握市場轉折點與新機會的出現。
謝佳伶表示，各年齡層均可持有一定的比重，但因為每個人願意或可以承擔的風險都不一樣，對投資目標需求也不盡相同，在比重上建議可檢視基金過去表現、波動度等來衡量。例如風險承受度較高的投資人，可增加股票基金；風險承受度較低的投資人，則可搭配短天期債券。
除了基金的長期績效表現需要留意，像是下跌後的資產回復力，或是有配息需求的投資人，也需要再檢視基金的配息政策，是否能滿足或符合自身的需求。此外，投資人也可再多關注例如基金波動性、標的分散性、主要投資市場是否為相對強勢的市場、匯率或避險政策等。
台新投信總經理葉柱均表示，一檔基金之所以熱銷，除了具市場前瞻性的利基外，與基金的中長期績效表現、產品獨特性及基金獎的肯定也有很大的關係，以目前國內規模最大的REITs主動型基金台新北美收益資產證券化基金為例，在中長期績效方面，該基金共計獲得四座金鑽獎肯定，涵蓋三、五、十年期；就產品優勢上，該基金每月穩定年化8%配息，深獲法人機構及退休族的青睞。
就產品獨特性而言，葉柱均指出，台新北美收益資產證券化基金是國內唯一聚焦在美國市場的REITs基金，美國是全球最早發展REITs的國家，不論制度或發展皆最為成熟，且也是全球最大的REITs市場，流動性最好；此外，美國REITs的投資類型較多元，有住宅、商用、醫療、教育、物流、購物中心、通訊等五花八門，就投資的角度而言，可以使投資人有更多的獲利空間。就成立期間而言，台新北美收益資產證券化基金自2006年成立迄今已達16年之久，可謂長青基金。
葉柱均表示，整體而言，投資人要投資熱銷基金，需從基金穩定的長期績效、專業機構認可、產品具獨特利基及優勢等方向去考量，更重要的是也要觀察基金成立年限，因為有些熱銷基金在募集時雖然吸金力超強，成立時的規模可觀，但若成立後績效表現不佳，也有可能在很短的時間內規模大幅縮水，甚至成為短命的熱銷基金，挑選長青且熱銷基金才是投資人最重要的策略。
相關新聞
2024第2季基金投資趨勢／股票配置六成 瞄準科技、生技
2024-03-20多重資產基金 中長線布局
2024-03-20科技基金 長線有賺頭
2024-03-19全球市場觀測站／亞洲非投等債 搶鏡
2024-03-18AI 概念股 多頭不退燒
2024-03-18八類基金 Q2投資優選
2024-03-13Q2買股 瞄準美日印台
2024-03-12股債平衡配置 攻守兼備
2024-03-12外資買亞股 最愛台灣
2024-03-12全球市場觀測站／陸股不宜過度看空
2024-03-11多頭將續航 逢低進場
2024-03-07進場操作高股息ETF 留意填息力
2024-03-06高含「積」量標的 有看頭
2024-03-06跨國平衡商品 攻守兼備
2024-03-06加碼中小基金 提高勝率
2024-03-05基金觀點／善用高息商品 精準卡位
2024-03-05全球市場觀測站／日股多頭氣勢十足
2024-03-04投資ESG股債 長線有甜頭
2024-03-02ESG怎麼挑？ 參考國際評比
2024-03-01績效十強ETF 日、台、美股風光
2024-02-29基建族群 長線看俏
2024-02-28外資買亞股 最愛南韓
2024-02-27績效常勝軍 定期定額買
2024-02-26美利率轉折期 押股債平衡
2024-02-23投信境內商品 規模衝7兆元
2024-02-21電動車商品 衝勁十足
2024-02-21股債投資 四機會、三策略
2024-02-21高股息商品 抗震優選
2024-02-21中小型基金 錢景閃亮
2024-02-20挑高股息商品 盯填息力
2024-02-19基金操盤手／AI 題材燒 炒熱科技股
2024-02-19全球市場觀測站／日股強勢 後勁十足
2024-02-18消費股鍍金 三利多加持
2024-02-18高股息商品 可分批布局
2024-02-17台股、債券、美股ETF 龍年優選
2024-02-17AI鏈利多不斷 伺機介入
2024-02-16全球股票、美元債 擇優配置
2024-02-15科技、印度基金 讚
2024-02-15半導體基金 後市看漲
2024-02-15平衡型商品 穩中求勝
2024-02-14股債商品 買氣爆棚
2024-02-06高息型火紅 投資人加碼
2024-02-06
