美債ETF績效 逆勢紅

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-07-19

今年來多數ETF股價都出現負報酬，但債券ETF相對抗震，績效也亮眼。依投信投顧公會分類的海外債券ETF中的一般型債券ETF共91檔，統計至19日止，今年來績效有18檔維持正報酬，前三名包括中信美國公...

退休金算盤／準退休族該怎麼投資？

個人理財.理財觀點：2022-07-18

屬於高薪階級的高總經理準備四年後退休，目前手上可運用資產價值約2,000萬元。面對俄烏開戰、通貨膨脹壓力、全球金融市場波動劇烈，平常不太費心理財的他，希望在自己體力還行時，到東南亞或東歐等相對低消費...

《「我是有錢人」迷思669》給最近一、兩年要退休者的投資理財建議

個人理財.理財觀點：2022-07-14

上個星期，有位朋友傳一篇文章（https://money.udn.com/money/story/12040/6354771）給筆者參考。裡面提到受到通膨高漲及股債雙殺的影響下，標普500指數202...

退休金算盤／物價漲 勞保軍公教給付調升

個人理財.理財觀點：2022-06-27

全球通膨來襲，物價飛漲，我國5月消費者物價指數（CPI）年增率3.39%，創近十年新高，為連三個月超過3%，今年1至5月平均，CPI較上年同期漲3.04%。為避免退休金被物價上漲吃掉，勞保年金及軍公...

《「我是有錢人」迷思667》可以長期投資的標的怎麼選？

個人理財.理財觀點：2022-06-23

在各國通膨率飆升，以美國Fed為首的各國央行，頻頻調升利率之下，各國股、匯、債市，都面臨了一波波的重挫。這時候，有不少專家就跳出來說：當股市大跌、人心悲觀的時候，投資人更應該要積極進場逢低布局。這話...

《「我是有錢人」迷思665》高配息ETF真的值得投資嗎？！

個人理財.理財觀點：2022-06-09

話說如今這個市場，金融機構所推出的任何投資商品，假設沒有「固定配息（或任何形式的固定給付）」，且「配息率還要更高」，都很難受到投資大眾的青睞。正因為投資人的這種心態，使得國內金融市場普遍存在著「存高...

高息商品 存股新手優選

基金趨勢.綜合分析：2022-05-31

6月除息旺季到，現階段台股正從谷底初步回彈，法人建議，存股新手或理財小白適合逢低切入台股高股息基金、ETF，透過基金投資團隊挑選產業趨勢向上、高殖利率、高盈餘等優勢族群，在低檔累積單位數，長期持有更...

退休金算盤／配息級別基金 抗通膨利器

個人理財.理財觀點：2022-05-23

李先生今年56歲，是科技業的業務主管，打算明年退休。收入不錯的他，平常理財主要就是投資科技類股票，但是面對通膨現象愈演愈烈，他擔心退休生活品質可能會因為通膨而不如他理想的優渥享受，習慣的高檔消費力大...

三類基金投資人 留意稅事

基金趨勢.綜合分析：2022-05-17

報稅季來臨，許多人以為只有大戶才要注意課稅，其實房貸族、退休族若沒做好規劃，投資基金的稅務風險同樣會提高。一般來說，境內基金年配息總金額超過27萬元，或境外基金配息與資本利得合計超過100萬元，都要...

《「我是有錢人」迷思661》抓好重點、做對方向，才能安穩退休

個人理財.理財觀點：2022-05-12

前幾天，筆者在網路上看到一則新聞（https://tw.appledaily.com/property/20220509/QW4DDFHCRNAJDMSKXVQGFPGWPQ/），裡面提到一位民眾G...

買股票基金 省健保費

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】二代健保明年正式上路，衛生署決定凡是利息、股利、租金、兼差及執行業務等所得，只要單筆超過5,000元，得扣繳2%補充保費。投信建議，定存族及股票族如想少繳補充健保費...

退休族投資應該往哪走呢？

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合晚報╱記者林韋伶╱台北報導】50歲投資人 風險性資產→50% 債券投資→50%勞保基金15年後恐破產，今年50歲的勞工首當其衝，在勞保基金前景未明的情況下，投資人除了寄望政府能找出解決之道外，...

基金知識酷／買台股基金 先搞懂新稅制

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者 李娟萍】證所稅及二代健保補充保費新制上路，對基金投資人的影響知多少？ 投信業者指出，這兩項新稅制都是針對台灣股票市場「就源扣繳」，前者對周轉率高的台股基金影響較大，後者則對有配息的...

資產配置／退休族 動態調整股債比

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】台灣退休金給付水準不足以因應老年人生活所需，但投資又擔心老本受損，該如何安排才適宜？宏利投信投資長王彥傑指出，退休族群的資產配置的重在於債要多於股，然後依市場狀態「...

退休賺股利 退稅添紅利

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合晚報╱記者陳姿延╱台北報導】黃太太已是退休族群，在台股投資上以追求穩健保本的報酬為主軸，MA資產管理公司總經理陳冠融表示，退休人士將閒置的資金投入股市，追求平穩報酬率，不做過度的風險暴露，是很...

上班族媽媽 基金教戰

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者蔡靜紋／台北報導】現代女性財富自主能力日益提升，若能進一步建立理財力，更能為自己儲備永續幸福力。銀行業者建議，不同人生階段的女性也應有不同投資策略，以上班族媽媽而言，若挑選基金商品，...

亞太區REITs 十年長胖33倍

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2014-08-15

【經濟日報╱記者郭及天／台北報導】亞太地區REITs（不動產投資信託）十年來規模從60億美元成長至2,000億美元。港商安泓投資公司投資總監楊書健認為，近年跨國房產投資興起，亞太地區海外REITs產...

謝瑞妍：心臟夠強…重押股票基金

投信投顧觀點.投信綜合：2014-09-01

【經濟日報╱記者王奐敏／台北報導】上半年全球市場震盪，但向上趨勢不變，股票資產表現持續看好，面對景氣微溫增長的金融環境，股票表現不會再像去年大幅成長，而是呈現緩步走升；因此下半年的資產配置除股票部位...

第一金投信 募集新基金

基金情報.基金新聞：2014-05-21

【經濟日報╱李佳濟】第一金投信近日展開募集「第一金全球多重資產入息平衡基金」，透過全方位布局，投資全球各種不同類型的資產，視市場變化隨時調整不同資產組合，大幅降低投資風險，創造穩健收益。盡管全球經濟...

第一金 新基金19日募集

基金情報.基金動態：2014-09-01

【經濟日報╱李佳濟】第一金投信5月19日將募集「第一金全球多重資產入息平衡基金」，透過全方位布局，投資全球各種不同類型的資產，包括股票、債券、ETF、REITs等，視市場變化隨時調整不同資產組合，大...