配息型基金 三族群別錯過
近年來，投資人特別偏愛有配息的基金/ETF，除了高股息基金受到青睞之外，配息頻率也成為投資人關注重點。那些投資人適合買這類配息的基金/ETF？投資專家表示，除了退休族，注意到通膨走揚壓力或重視風險規避的投資人，也開始重視配息型基金/ETF，希望有穩健的現金流。
台新投信總經理葉柱均表示，許多年長者或退休族，為求年老退休後有穩定的現金流，讓老年生活更有品質，對於配息型基金趨之若鶩，配息型基金成為近來全球最熱門的投資標的之一；在配息型產品方面，抗通膨力佳、擁有穩定配息現金流的美國REITs，以及不論債券升評或降評皆有獲利機會的Fallen Angel債券基金是絕佳標的。
葉柱均指出，美國REITs的主要收入來自租金、管理物產等，現金流相對穩定，且在美國法令規定，REITs必須將當年度90%的收益以股利形式分配給股東，故投資REITs每年享有穩定的股利收入，深具抗通膨優勢。美國REITs企業財務體質健全，目前負債比不到30%，是歷年最低，遠低於金融海嘯55%，現金充裕，在升息及高通膨環境下，REITs相對具保值力。
也有不少人認為配息資產適合風險屬性保守或穩健型投資人，但基富通總經理王浩宇表示，這是刻板印象，因為配息型基金以息為本，能降低波動風險，長期擁有穩定現金流入的機會大。特別是近年黑天鵝事件頻繁，市場震盪頻率與幅度都加大，追求報酬率的同時，更要降低波動度。
王浩宇說，配息型基金不是少數人的專利，各類型的投資人都該關注。以基富通平台的「好息債」為例，共2,400多支配息相關基金單筆申購享0元手續費，「股息、債券、平衡型」通通都囊括在內，讓每個投資人都可以找到適合自己的優質好息。
投資標的除了鎖定潛在回報高於通膨率的資產外，最好能夠定期提供穩健配息，作為退休生活的被動式收入來源，如：基建基金、高股息基金，或者成熟國家債券基金、全球型複合債券基金等。而且標的盡可能多元，讓配息時點分散，例如：月配息、季配息，建構月月領息的資產組合。
國內最大基金交易平台基富通統計，近兩年於基富通平台配息型基金的申購人數、契約筆數都呈現雙位數成長，且規模年增率超過20%。
若依照風險屬性，將配息基金分為股票、債券與股債平衡三大類型，債息仍舊是投資人的心頭好，規模占比超過四成。
但股息與平衡息的人氣迅速竄升，規模年增率平均超過50%，尤其是平衡息占比已達四成，與債息受歡迎程度不相上下。
王浩宇表示，配息型基金規模大步成長，反映越來越多投資人期望穩定的現金流。除了債券型基金之外，具備成長或價值投資機會的高股息基金，以及兼顧成長、收益的平衡型基金，都大獲青睞。
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