兩檔美債 ETF 獲追募

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2024-02-28

搶息買盤再度發威，元大美債20年、國泰20年美債兩檔高人氣的千億元長天期美債ETF，近日再度獲得追加核准，其中，元大美債20年追加募集次數高達11次、國泰20年美債也已七次緊追在後，且火速送出第八度...

退休金算盤／信託監察人 可找親友社福團體

個人理財.理財觀點：2024-02-19

江太太是退休族，為了確保老後自己名下的錢，能專款專用於自己身上，避免遭到侵占或不當挪用，因此江太太將自己名下的財產約500萬元，在銀行協助下成立安養信託，約定每月以固定信託資金支付自己的養生村費用，...

AI概念股 點將九強棒

基金趨勢.台、陸股、大中華：2024-02-15

美股在台股農曆年封關期間數度創下新高，日股也刷新了34年來新高，其中AI、半導體族群表現最為亮眼，近期輝達（NVIDIA）創辦人黃仁勳直接點名以台積電為首的九檔台股是龍年的「超級巨星」，去年因AI概...

台股高息ETF上看21檔

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2024-02-15

台股高股息ETF 2023年表現亮眼，各家投信也相繼加入戰局，去年有六檔高股息ETF問世、總數達17檔，今年預計將突破20檔。法人指出，台股持續吸引資金關注，投資人應根據風險承受度選擇布局策略，退休...

《「我是有錢人」迷思729》2024年理財趨勢展望（下）：想要投資獲利，就要以中國大陸為標準以「趨吉避凶」！

個人理財.理財觀點：2024-01-18

關於2024年投資佈局的重點，筆者認為有二大依據，其一是「經濟景氣」，其二是「匯率升貶」。其中，「經濟景氣」的依據很好理解，就是「投資看好的國家、地區或產業」，至於「匯率升貶」，則是考量投資人的「跨...

配息型ETF 股民愛

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-13

富邦投信昨（13）日與中華經濟研究院聯合發表的今年度「國人安心樂活享退調查」顯示，國人使用ETF進行投資理財的比重逐年上升，特別是未退休族群自2017年的1.9%成長至2023年的49.5%，顯見國...

四檔高息ETF 演除息秀

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-10

四檔高股息ETF，包括大華優利高填息30（00918）、群益台灣精選高息、凱基台灣優選高股息、元大台灣高息低波，都將在12月18日除息。統計至上周五（8日），這四檔高股息ETF今年以來的規模都有倍數...

《「我是有錢人」迷思724》投資人買高配息標的，真的想好是要定期拿配息，還是賺價差嗎？

個人理財.理財觀點：2023-12-07

幾日前，一則媒體報導指出，某檔高股息ETF在成份股進行調整之後，由於某一新納入成份股所處產業，近期因為受到「逆風」，而遭到ETF投資人的特別關注，擔心所持有的ETF股價大跌，所以就「大怒轉買其他ET...

退休金算盤／安養信託專款專用 守護單身族

個人理財.理財觀點：2023-12-04

李女士今年65歲辦理退休，由於李女士為單身族，沒有子女，因此早在退休前她已經準備好現金1,200萬元做為退休所需。不過，李女士對於自己存的退休基金，能否真正足夠支應退休後生活所需，以及萬一年紀更大發...

錢進配息型基金 法人教戰

基金趨勢.綜合分析：2023-12-02

配息型的投資工具成為現金投資者最關注的焦點，無論是高股息型基金/ETF，或是債券型基金/ETF，今年來皆吸引大量資金矚目。究竟什麼樣的投資人適合買配息型的股債基金/ETF？不同年齡層的投資人又該如何...

《「我是有錢人」迷思723》光靠信託，不能解決「退休金不夠」的問題！

個人理財.理財觀點：2023-11-30

11月29日上午，接受飛碟電台唐湘龍大哥節目的邀請，由筆者新書—《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》，來談一步步的信託規劃。在節目中，唐大哥提到一個筆者認為滿重要，但一般民眾在進行信託...

《「我是有錢人」迷思721》經驗顯示，人人瘋買的商品，多半不會適合你！

個人理財.理財觀點：2023-11-09

投資理財市場上有句經典名言說道：「人多的地方不要去」。其意思簡單來說就是：當大家都擁入市場中「作多」時，恐怕就是行情可能要「翻轉向下」的前兆。而根據筆者多年採訪，及撰寫投資理財相關文章的經驗，只要是...

中租「樂領金」 瞄準領息族

基金情報.基金新聞：2023-11-08

台灣人瘋領息、搶領被動收入。根據財政部最新統計數據顯示，全台有649萬人申報股息所得，等於超過五成納稅人都有股息收入。中租基金平台昨（8）日瞄準存股族、領息族群推出「樂領金」現金流專案投資計畫，搶攻...

投資級債ETF 有甜頭

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-10-26

今年來「存債」成新顯學，連帶債券ETF交投熱絡；近日美國十年期公債殖利率觸及5%後回落，投資級債收益率同步自7%回落，法人建議把握債市高利進場機會，掌握買債超級甜蜜點，先進場領債息、期待2024年中...

《「我是有錢人」迷思715》投資人根本不用買配息商品，需要用錢時，分批贖回就好！

個人理財.理財觀點：2023-09-21

前面幾期，筆者陸續寫了有關高配息金融商品（主要以最近投資人爆買的高配息ETF為主）的投資錯誤迷思。之後，就收到一位正在進行退休規劃的讀者來信，談到她之所以投資高配息商品的無奈心情。這位讀者表示，她也...

選債券標的 留意風險承受度

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-09-08

升息邁入尾聲，債券殖利率位於高檔震盪，吸引投資人趁價格低檔湧入布局，債券商品熱度大增。法人表示，債券的布局需以資產配置為出發點，關注商品的債息是否滿意以及會不會有資本損失，然只要不再升息，不會有資本...

富坦穩定月收基金 擁雙高優勢

基金情報.基金新聞：2023-07-25

美股進入超級財報周，受到摩根大通等主要銀行交出亮麗財報激勵下，統計至24日，道瓊工業指數連11日上漲，創六年來最長連漲紀錄，反觀特斯拉、Netflix等財報釋出隱憂，壓抑科技股走勢震盪。資產管理業者...

專家教你保／三族群保單規劃 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-07-17

近來引起高度討論的台劇《人選之人-造浪者》，雖以政治角度切入，卻有著讓觀眾投射感滿點的情節，引起各族群極高的共鳴。劇中金句「這些很小很小的事情，都跟台灣的未來一樣重要。」反映出當人們需要以「大局為重...

退休金算盤／多重資產+複合債 完善退休規劃

個人理財.理財觀點：2023-07-03

黃先生夫妻在傳統產業工作多年，黃先生擔任肥料公司銷售經理，現年55歲，夫妻擁有雙薪收入雖然不低，但是「上有老，下有小」，夫妻倆每月繳房貸、醫療保險費再加上生活費、孝親費與子女教育費後，跟月光族沒兩樣...

專家教你保／團體年金險 補足退休金缺口

個人理財.理財觀點：2023-06-19

談到保險，大家比較熟悉的可能是保障「死亡」的壽險，但現代人愈來愈長壽，「活太久」也是一種風險，可善用「年金保險」，享有樂退生活。依據勞動部2022年統計，勞保老年年金平均給付金額僅18,294元，但...