疫後退休理財壓力多 救援就靠兩大神隊友

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-04-13

持續兩年多的疫情打亂許多人的退休計畫，顯示突發事件很容易成為想如期退休的絆腳石，加上疫後時代的高通膨，平添更多壓力，富蘭克林投顧建議，退休理財工具的選擇上，必要能抵禦通膨的蠶食，同時考量到退休理財屬...

投資配息基金 三點不漏

基金趨勢.綜合分析：2023-04-05

基金資訊觀測站統計，到2月底為止，國人持有金額最多的境外基金中，前八名都具有配息級別。法人指出，投資配息商品不能只看配息率，更要著眼於需求、風險承受度及總報酬等三大面向。國人投資理財偏好配息商品，不...

境外股票基金 犀利

基金趨勢.境外、股票型：2023-04-02

今年以來全球股市持續在震盪中走高，根據統計，近一季MSCI世界指數上漲5.58%，而主動型基金透過選股，於同期間繳出更亮眼的成績。數據顯示，在環球股票分類的100檔境外基金中，有九檔基金績效超過一成...

美元計價基金仍有三優勢

基金趨勢.綜合分析：2023-03-31

機構法人開始預期美國停止升息後，降息很快會到來，近期已略見到美元走弱跡象，但美元居全球主流貨幣之首，可保有一定程度的美元資產，不必過於積極減碼或避開美元計價的股票或債券基金。台灣基金投資的計價幣別主...

2023第2季基金投資趨勢／野村：債優於股 配置平衡型商品

基金趨勢.綜合分析：2023-03-29

近期歐美銀行財務面臨壓力讓市場劇烈震盪，由於投資信心受到動搖，加上第2季應為景氣與企業獲利年增率的谷底，短期內股市為區間整理，美股與台股較看好；債市在聯準會升息步入尾聲情況下，投資前景轉佳。因此，投...

第二季目標降波動、顧收益 聚富組合守成求進

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-03-29

展望第二季，盤勢聚焦美國經濟是硬著陸或軟著陸、通膨降溫速度和主要央行貨幣政策動向，儘管美國通膨仍然頑固、就業市場強健，導致聯準會官員態度一度傾向鷹派，然而三月隨著美歐銀行相繼傳出危機、經濟前景擔憂加...

股債多元配置策略 多空靈活應對

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-03-15

過去一週的全球市場可謂是驚濤駭浪，先是聯準會主席鮑爾可能加速升息的發言，增添市場對三月可能升息兩碼的擔憂，然而旋即又無預期發生矽谷銀行破產事件，儘管聯邦存款保險公司（FDIC）火速介入接管，但該事件...

《「我是有錢人」迷思694》想要投資賺錢，制度及投資人心態都得調整！

個人理財.理財觀點：2023-03-02

前幾天，筆者才看完的一本翻譯書—《中產悲歌（We Have Never Been Middle Class：How Social Mobility Misleads Us）》。其作者Hadas We...

聚富組合 風險收益兼顧

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-03-02

面對上半年市場諸多雜音，要紓緩投資焦慮，建議採取一兼、二顧、三效合一策略，包括擔心景氣衰退要「股債兼備」；考量高風險不一定有高報酬，因此須「顧風險、顧收益」；可同時納入債券資產、有股利題材的股票部位...

境外基金 規模回升

基金情報.基金新聞：2023-02-21

美國科技股一改去年逆風而大幅反彈，今年來那斯達克100指數已累積超過一成漲幅，投資氛圍轉趨樂觀，帶動歐美日韓等股市漲幅，而投資人信心回溫，也反映在境外基金元月規模與淨申購表現。根據境外基金觀測站統計...

穩「建」組合 拆招市場波動考驗

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-02-15

儘管今年股債雙市表現頗為強勢，然而上半年在景氣弱、通膨雖趨緩仍高過2%目標、聯準會升息近尾聲等情境下，顯然接下來的投資考題仍不少，與其跟著市場隨著波逐流，不妨以美國平衡型基金為核心，採取六成的比重再...

境內首檔TIPS 20日開募

基金情報.基金新聞：2023-02-13

美國聯準會2月聲明開頭表明，通膨確實有所緩和但仍處於高處，隨著美國聯準會升息循環步入尾聲，公債殖利率走勢展望向下。富邦投信認為，通膨將長期與我們同在，建議投資人長線布局通膨連結公債商品，納入核心配置...

挑多重資產基金 專家教戰

基金趨勢.綜合分析：2023-02-10

市面上多重資產型基金檔數愈來愈多，投信投顧公會資料顯示，截至去年底，光境內檔數就有51檔，規模為1.812.72億元；且近期還有台股、科技、金融等單一市場/主題的多重資產型基金問世，恰逢近年來，市場...

AI題材夯 人氣紅不讓

基金趨勢.生技農業、特殊資源：2023-02-08

近一個月來，全球主要股債市幾乎全數上漲，從下滑壓力中獲得喘息機會，其中成長型資產明顯占上風，尤以美股、科技相關指數的漲勢最為凌厲。而根據理柏統計，所有境外基金前十強近一個月繳出逾14%的表現、且全數...

雙投資組合 迎多元收益年

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-02-01

經歷2022年的股債齊跌，接招通膨、貨幣政策和經濟展望的2023轉折年，投資理財有三個必備的投資策略，一是納入債券基金，借助月領息、抵禦經濟衰退風險；二是堅持定期（不）定額投資，分批佈局股票資產不中...

股債多元混搭 攻守兼備

基金趨勢.綜合分析：2023-01-31

美國通膨壓力持續放緩，市場認為有助減輕聯準會（Fed）升息壓力，與此同時，中國大陸解封可望刺激經濟復甦，推動市場情緒修復，1月股、債同步走揚。展望後市，市場情緒雖改善，然不確定性猶存，投信建議用多元...

投資級債 買氣大增

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-01-17

美國聯準會（Fed）升息近尾聲，債券收益節節升高，買氣大增，尤其是投資等級債基金及新興市場債基金異軍突起，受到國人青睞，最近熱銷程度高於非投資等級債基金。境外基金資訊觀測站統計，在2022年12月，...

亞洲資產管理 商機大

基金趨勢.綜合分析：2023-01-16

法國Amundi鋒裕匯理資產管理全球執行長博頌（Valérie Baudson）指出，鋒裕匯理很重視台灣等亞洲市場，將持續投入資源，進行金融創新，預期在2025年在亞洲管理資產規模將成長25%。鋒裕...

變動年代 領息投資攻守皆宜

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-01-11

「入袋為安」的領息觀念一向有固定的擁護者，特別是當市場前景不明，配息收益的吸金力更強。富蘭克林投顧分析，美國利率政策持續在壓抑通膨與避免經濟陷入衰退之間權衡調度，投資人將面臨升息循環將走得更慢、更久...

美元計價基金 今年投資主流

基金趨勢.綜合分析：2023-01-06

台灣基金投資的計價幣別主要集中在新台幣與美元，以及部分的歐元，但近年來澳幣、南非幣計價也盛行起來。一般而言，標的計價貨幣若為弱勢貨幣，對於標的淨值表現為有利，投資人進行海外資產配置時也需考量匯率波動...