網路投保醫療險 CP值高

個人理財.理財觀點：2024-03-18

金管會為鼓勵國內保險業提供更多元便利的網路投保服務，於2022年宣布於網路投保之人身保險商品種類中新增「日額型住院醫療健康保險」，若是保險公司新客戶首次網路註冊投保，單一保險公司保額限日額2,000...

專家教你保／中壯年心臟醫材保單 不可少

個人理財.理財觀點：2024-03-18

冬季氣溫驟降，是最常誘發心血管疾病的季節，其實不僅受氣溫變化影響，過大的工作壓力、不良的飲食及生活習慣，心血管疾病早已成為威脅國人健康的隱形殺手。根據衛福部2022年統計，心臟疾病高居國人十大死因第...

保險小百科／主約搭配附約 留意各自效期

個人理財.理財觀點：2024-03-18

保險契約可分為「主約」及「附約」，主約可以單獨投保，而附約則須要依附在主約上，不可單獨投保，一般而言，主約為基本保障，而附約則是針對特定範疇強化保障。主約多為長年期或終身型保單，常見如終身醫療險、商...

退休金算盤／規劃三帳戶 打造「晚美」生活

個人理財.理財觀點：2024-03-04

在人口結構的改變下，如何優雅退休是重要的人生課題，打造「晚美」生活，專家建議其實只須提前部署三帳戶，也就是身心愉快、醫療照護、財務安全三大帳戶。中租保經副總經理呂佳勳指出，首先，準備身心愉快帳戶，是...

專家教你保／保險數位化 投保、理賠更easy

個人理財.理財觀點：2024-03-04

保誠人壽去年進行「三明治族大調查」，透過座談會與問卷調查了解三明治族的需求以及保險購買行為，發現超過五成的受訪者曾經使用線上投保和電子保單的服務；有近四成的受訪者對於使用線上理賠服務感到興趣，顯見保...

宣告利率調升 有助利變保單買氣回溫

個人理財.理財觀點：2024-02-26

利變型保單為傳統保單，過往受台灣客戶歡迎原因，在保險公司會將保費扣除費用後資金運用，再按照每期宣告利率做為計算增值回饋分享金的重要關鍵因子，壽險業會在每月月初於網站上公告宣告利率，民眾著眼抗通膨工具...

新美元利變型保單 搶市

個人理財.理財觀點：2024-02-26

美債殖利率已經攀頂，著眼2024年美國降息年，資金可望從高利美元定存、美債回流，今年1月已經至少兩家壽險業推出新美元利變型保單，包括台新人壽與遠雄人壽，希望先暖身搶市。遠雄人壽在今年1月初宣布，推出...

《「我是有錢人」迷思733》保險不保險？！

個人理財.理財觀點：2024-02-22

由於農曆新年年假多，正好是國人出國旅遊的熱門時段。但卻發生有292名台灣旅客報名年代旅遊到越南富國島度假，卻因為台灣旅社沒有付款給當地地接，導致旅客「被丟包」的事件。之後，每位旅客必須自費2萬元，才...

三大世代投保 各有眉角

個人理財.理財觀點：2024-02-05

青年、壯年與熟年等三大世代，該如何聰明規劃保單？全球人壽建議，年終慰勞自己之餘，保障未來才是最好的犒賞，除了看星座、八字推算明年運勢，更應依照自身需求規劃出最適合自己的保障，許自己一個平安幸福的人生...

保險小百科／保單年度計算 以生效日為準

個人理財.理財觀點：2024-02-05

保單年度是指自保單生效日起所經過的年度，第一個完整一年為第一保單年度，並不是過完隔年1月1日即進入第二保單年度。同理，保單周年日是指隔年同一日期，而保單年度末為保單周年日前一日。例如一張保單於8月1...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

保險金信託 守護財產安全

個人理財.理財觀點：2024-01-29

台灣進入超高齡社會，長者的財產該怎麼規劃與守護，成為民眾最注意的事情。根據統計，台灣每人平均保費支出達13.5萬，平均每人擁有2.6張保單，保險滲透度14.8%全球第三，銀行業者建議，可以運用保險金...

專家教你保／保意外傷害責任險 轉嫁風險

個人理財.理財觀點：2024-01-29

根據國際再保公司發布的報告指出，台灣民眾的保險滲透率為全球第三，平均每人持有2.6張保單。然而，國人在規劃自身的保障時，對醫療、理財投資、退休規劃等商品比較耳熟能詳，卻往往忽略生活中無所不在、無法預...

保險小百科／保單批註事項 常見兩大類別

個人理財.理財觀點：2024-01-29

保單批註是指因應保險人或要保人需求，針對不屬於保單條款約定事項進行調整，保單批註需要經過雙方同意後才可生效，生效後即成為保險契約的一部分。常見的保單批註為「批註除外」及「加費批註」，批註除外是透過雙...

《「我是有錢人」迷思730》保戶收到法院強制執行命令，可如何自救以保障權益？

個人理財.理財觀點：2024-01-25

前一陣子，一位好朋友向筆者求救，說她買了多年的保單（當初為了保費便宜，全家人的健康險，都是掛在先生的主約之下），因為先生做生意失敗、負債，收到法院強制執行的命令。這位朋友說，她願意「欠債還錢」，但是...

布局新興市場 專家促多觀望

基金情報.基金新聞：2024-01-22

目前市場和壽險公司合作新興市場目標到期債券基金相關投資型保單的投信公司，包括施羅德、聯邦、宏利、景順、野村等投信業者，多數目標到期債基金的年期四到六年不等，尤其又以六年期最熱賣。金融圈人士說，這類基...

目標到期債踩雷 投資人、保戶重傷

基金情報.基金新聞：2024-01-22

繼銀行及壽險公司的授信及海外股債投資踩雷之後，隨著新興市場目標到期債券基金今年起進入「到期高峰期」，先前隱而未爆的地雷終於爆發。近日引發許多保戶和基金投資人議論紛紛。金融業者私下指出，二○一八年是六...

專家教你保／投資型保單 新鮮人理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-22

踏入職場後才是對自己人生負責的開始，對社會新鮮人來說退休規劃看似很遙遠且不知從何下手，往往等到好幾年之後回頭審視，才後悔沒有早點做準備。實際上踏出退休規劃的第一步並不難，可以從最簡單基礎的商品開始，...

外溢保單創新 守護民眾健康

個人理財.理財觀點：2024-01-15

看好健康促進趨勢，保險業者近年陸續推出新型態外溢保單，除了法國巴黎人壽推出首張健走型外溢保單，面對高齡社會，國泰人壽、凱基人壽推出結合外溢機制的長照險，元大人壽主打健檢型外溢保單，富邦人壽針對糖尿病...

外溢保單市場持續成長 健走型商品買氣火熱

個人理財.理財觀點：2024-01-15

外溢保單市場持續成長，根據金管會的統計，2023年前三季外溢保單在新契約保費收入達163.6億元，年增48%，成為壽險業少數買氣不減反增的保單，其中健走型的運動外溢保單續稱冠，人氣最高，大賣近百億元...