社會新鮮人保單健檢 掌握兩大原則

個人理財.理財觀點：2023-08-14

社會新鮮人規劃自身保險，前後可以運用兩原則檢視。第一原則，投保之前，先三點檢視既有保單，保險業者指出，年輕人手中如果已經有保單，多半是父母協助投保，此時可以先檢視手中保單，依據可能常見的五大不妥現象...

專家教你保／善用數位繳費 防保險詐騙

個人理財.理財觀點：2023-08-14

隨著網路資訊發達，台灣詐騙案與財損數也逐年攀升，其中又以高齡長者被詐騙的情況增長快速。根據警政署統計，2020年詐欺案件中，65歲以上受害人數若與五年前比較，暴增近200％。常見的詐騙手法有，假冒防...

保險小百科／依商品適合度 挑選速配保單

個人理財.理財觀點：2023-08-14

「商品適合度」代表在提供消費者相關保險服務前，需要先了解要保人及被保險人的姓名、性別及出生年月日等基本資料、要保人與被保險人及被保險人與受益人的關係、金融消費者的投保目的及需求程度，並依客戶風險屬性...

保險小百科／雇主意外責任險 分擔對員工賠償

個人理財.理財觀點：2023-07-24

雇主意外責任保險主要保障雇主在需要支付勞工因執行職務而遭受體傷或死亡時，能由保險公司負賠償之責，抵充雇主對員工的民事損害責任。簡而言之，雇主意外責任保險由雇主負擔保險費，「被保險人」為雇主，而非受僱...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

買不便險 注意理賠機制

個人理財.理財觀點：2023-07-24

投保旅遊不便險有招數。保經業者建議，要注意旅遊不便險是否有加倍理賠機制、轉機航程保障細節，以及海外突發疾病醫療保險是否涵蓋新冠肺炎，登革熱以及猴痘等法定傳染病的保障。磊山保經高雄營運處資深副總經理陳...

旅遊投保 確保三重安全

個人理財.理財觀點：2023-07-24

新冠肺炎疫情告一段落，暑假解封潮來臨，各大保險業者積極推出各種旅平險、旅行不便險保單，向旅遊客戶招手。產險業者建議，旅遊旅客可以選擇投保三種保險，包括旅行平安險、住火延燒險、汽車險，可以確保三重安全...

專家教你保／三族群保單規劃 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-07-17

近來引起高度討論的台劇《人選之人-造浪者》，雖以政治角度切入，卻有著讓觀眾投射感滿點的情節，引起各族群極高的共鳴。劇中金句「這些很小很小的事情，都跟台灣的未來一樣重要。」反映出當人們需要以「大局為重...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

汽車保天災險 不怕暴雨肆虐

個人理財.理財觀點：2023-07-10

近年來，梅雨季期間常在短時間內就降下致災性豪雨，加上每年7月至10月是颱風肆虐的季節，最常見的無非就是淹水導致許多車輛瞬間成了泡水車，隨之衍生的維修費用令不少車主荷包大失血，產險業者建議民眾可以投保...

保險小百科／三類除外責任 保險公司不賠

個人理財.理財觀點：2023-07-10

保單中「除外責任條款」列舉的項目及內容保險公司將不理賠，依類型可分成「故意行為」、「自殺與犯罪」及「自殺與墮胎」三種。首先是「故意行為」，依《保險法》第29條規定，保險人對於由要保人或被保險人之過失...

施羅德投資調查／國人退休理財 看重現金流

基金趨勢.綜合分析：2023-07-06

調查顯示，銀行定存、股票與保單雖仍是國人退休理財工具前三名，但使用比率都低於去年，但選擇基金作為理財工具的比率則逆勢成長。在高通貨膨脹的環境下，國人退休理財規劃更在乎穩定現金流。2023施羅德退休理...

《「我是有錢人」迷思707》市場上，真有便宜的「高CP值」保單好買？

個人理財.理財觀點：2023-07-06

上週有媒體報導，由於去（2022）年防疫保單，讓整個產險業的理賠金額超過2300億元，造成多家產險公司必須靠現金增資才能度過難關，今年以來的「後座力」也開始出現。也就是說，今年以來多家產險公司新出的...

癌症險升級 支援追蹤照護

個人理財.理財觀點：2023-07-03

隨著醫療科技進步，癌症已非絕症，但仍需妥善治療並追蹤。國泰人壽洞察國人癌後醫療照護需求，今年5月首創癌後追蹤照護防癌險─「國泰人壽醫心康愛防癌定期健康保險（外溢型）（實物給付型保險商品）」，具標靶藥...

癌症險外溢機制達標 享保費折減

個人理財.理財觀點：2023-07-03

國泰人壽提出癌症「健康守護」三階段，包括透過外溢機制進行「健康促進」、保戶可於隔年獲取保費折減，另外還包括「罹癌保障」及「癌後照護」，為保戶建構全方位的防癌保障。在健康促進方面，結合「FitBack...

專家教你保／體況不佳投保 別自我放棄

個人理財.理財觀點：2023-07-03

擁有基本的保單檢視能力，與了解保單權益一樣重要。我服務保戶多年，發現如果少了對於自己保單定期檢視，也不知道擁有哪些保單權益，是很可惜的一件事情。因此我每年都會在例行性的客戶保單檢視中，提醒保戶「自己...

增值回饋金 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-06-26

保險業者指出，利率變動型終身壽險具有穩定成長特性，除了享有終身壽險保障，也可透過宣告利率機制，每年都有機會擁有增值回饋分享金，有助於規劃退休生活，也有利於父母傳承。磊山保經就指出，如果是創業家，可以...

專家教你保／守護孩子 優選終身醫療險

個人理財.理財觀點：2023-06-26

最壞的時代，往往也是最好的時代，在歷經約三年的疫情洗禮後，民眾在學習如何與病毒共存共處的同時，也要思考以更積極的作為提升「身體的抗病能力」及「財務的抗震能力」。尤其為人父母，不妨在孩子小時就及早為他...

美元保單宣告利率衝上4%

個人理財.理財觀點：2023-06-26

壽險業美元保單高利戰再度開打。美國聯準會5月再度升息1碼，部分壽險業者宣布調高美元保單宣告利率，放眼各家推出的美元利變保單，以台灣人壽的吉美得美元利率變動型終身壽險保單，宣告利率高達4%、最具競爭力...

婦嬰險創新 挺不孕症治療

個人理財.理財觀點：2023-06-19

著眼國人晚婚晚生趨勢，南山人壽推出業界首創「不孕症特定試管嬰兒保險金」給付的新創商品「南山人壽媽咪寶定期保險（MOMMY CARE）」，因不孕症進行試管嬰兒療程的胚胎植入，給付10萬元；投保後生育第...