聰明投資 有致勝公式

基金趨勢.綜合分析：2024-01-09

2023年美股漲勢驚人，道瓊指數和標普500指數在年底雙雙推升至歷史高點附近，全年分別上漲14%和24%。對於想投資美股的投資人，專家建議可以參考諾貝爾經濟學家得主席勒的CAPE本益比模型布局。據B...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

保單健檢 完善醫療防護網

個人理財.理財觀點：2024-01-08

新的一年，保險業提醒保戶要啟動手中保單健檢，包括壽險以及產險，壽險涵蓋醫療險、投資型保險等保單，後者則可以檢視手中的車險。公勝保險經紀人資深行銷總監蔡明君建議三大保單健檢方式：基本保障充足、短中期資...

檢視車險 掌握「二要」

個人理財.理財觀點：2024-01-08

新的一年，除了檢視手中醫療險，如果是有開車的車主，車險部分也要做好保單體檢。中國信託產險建議，檢視車險保單，要掌握「二要」口訣：一要「先保人再保物」，二要完備「第三人責任險」、「超額責任保險」。產險...

專家教你保／房貸壽險兩特色 守護家庭

個人理財.理財觀點：2024-01-08

依據國立中央大學台灣經濟發展研究中心在2023年10月調查結果，消費者信心指數（CCI）總指數較9月上升，其中「購買房地產時機」指標也提升，顯示國人對於房市狀況相當樂觀。買房是圓夢的幸福開始，但也是...

債券型人氣 超越海外股票

基金趨勢.債券、貨幣型：2024-01-08

債券ETF過去一年人氣扶搖直上，海外股票ETF則表現溫吞，兩者間原有百萬受益人差距，在一年內被追平。據集保最新ETF受益人數據統計，截至上周五（5日），債券ETF人氣正式超車海外股票ETF。法人預期...

美元利變險 退休理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-02

台灣人口持續老化，65歲以上老年人口占比逐年提高，長壽帶來的醫療疾病風險增加，保險業者提醒面對年老生活，兩大保單可以先做規劃。第一，可以先規劃退休金保險；第二，規劃如何透過保單傳承財富，將辛苦累積資...

找速配保單商品 評估費用、保障

個人理財.理財觀點：2024-01-02

伴隨保險業者接軌國際監理機制，近期國內保單市場調整眾多，保戶挑選保單眼花撩亂。保經業者建議，購買保單要重視兩大要點，第一為保費支出，第二為保障內容。磊山保經指出，內部調查發現，30歲至45歲的壯世代...

專家教你保／投保住宅火險 掌握二重點

個人理財.理財觀點：2024-01-02

依據內政部消防署統計，2023年1至8月全國火災次數已來到12,798次，並造成129人死亡及167人受傷，其中多數均發生在民眾之住家，造成之房屋財損亦相當可觀。筆者在產險公司服務多年，深知火災對民...

住院日額醫療險 網路輕鬆買

個人理財.理財觀點：2023-12-18

金管會鼓勵保險業提供更多元便利的網路投保服務，於2022年宣布於網路投保之人身保險商品種類中新增「日額型住院醫療健康保險」，若是保險公司新客戶首次網路註冊投保，單一保險公司保額限日額2,000元，既...

專家教你保／高齡特定傷病險 守護長輩

個人理財.理財觀點：2023-12-18

根據國發會推估，台灣2026年老人人口占總人口比率將達20.8%，接近聯合國定義的超高齡國家，甚至2036年更將達28%，進入極高齡國家。台灣面臨超高齡化社會來臨，高齡族群的醫療保障需求跟退休規劃也...

保險小百科／業者清償能力 緊盯兩大指標

個人理財.理財觀點：2023-12-18

清償能力是指保險公司履行保險契約責任或償還公司債務的能力，為確保保險業具有足夠清償能力，金管會緊盯業者RBC（風險資本額制度）是否達200%及淨值比是否達3%，而2026年後，將以台版ICS（新一代...

《「我是有錢人」迷思725》癌友「非住院不理賠」於「法」有解？

個人理財.理財觀點：2023-12-14

自從今（2023）年8月底，有媒體轉刊登「台灣全癌症病友連線，在臉書發布訊息指出，有癌友接獲醫院通知健保署將盤查癌症病人短期健保住院，有這樣情況將核刪給付，並由醫師支付還款予健保署，所以即起必需用自...

《「我是有錢人」迷思724》投資人買高配息標的，真的想好是要定期拿配息，還是賺價差嗎？

個人理財.理財觀點：2023-12-07

幾日前，一則媒體報導指出，某檔高股息ETF在成份股進行調整之後，由於某一新納入成份股所處產業，近期因為受到「逆風」，而遭到ETF投資人的特別關注，擔心所持有的ETF股價大跌，所以就「大怒轉買其他ET...

年終保單健檢 掌握三重點

個人理財.理財觀點：2023-12-04

2023年即將進入尾聲，年末正是進行保單健檢的最佳時機，手上的保單是否能在危機來臨時，幫助自己轉移風險、度過難關？公勝保經提醒，民眾可趁歲末重新回顧當初購買保險的動機和目的，檢視身故、失能、意外、醫...

專家教你保／利變美元終身壽險 撐保護傘

個人理財.理財觀點：2023-12-04

風險無所不在，保險商品因此有了存在的意義。保險不僅能保障人身風險，也有保障財富完整傳承的價值，根據主計處統計2021年底國人每戶家庭淨資產達1,359萬元，不但相較前一年度增加101萬元，也是連續第...

保險小百科／巨災再保險 降業者負擔

個人理財.理財觀點：2023-12-04

巨災再保險是指產險業針對會造成特別巨大損害的災害，向再保險公司進行再保險，根據金管會定義，巨災包含天災、恐怖攻擊、傳染病及信用保證，上述幾種災害都可能導致產險業面臨一次性大規模理賠，不過國內目前並未...

專家教你保／保險四大優勢 有利資產傳承

個人理財.理財觀點：2023-11-27

身為父母，一生辛苦累積的資產，最希望就是留給後代，將愛延續下去，但如何能讓家族資產和平傳承，是所有高資產族群都需面對的重要課題。根據《2022台灣高資產族群財富報告》統計，高資產族群選擇資產傳承工具...

保險小百科／台版ICS制度 衡量經營風險

個人理財.理財觀點：2023-11-27

新一代清償能力指標（ICS 2.0）是由國際保險監理官協會（IAIS）於2013年宣布的全球性標準，透過公允價值衡量資產與負債，來反映保險業經營風險，國內將於2026年啟用參考ICS制定的保險業新制...

保單條款導讀 快速理解重點

個人理財.理財觀點：2023-11-27

民眾知道買保險可以轉嫁風險，但對於攸關保戶權益的保單條款內容，真正看懂的人卻不多。壽險公司為協助民眾瞭解自身保障，從民眾需求視角，推出保單條款白話導讀服務或商品簡介友善閱讀等服務，幫助民眾快速理解保...