《「我是有錢人」迷思705》老來只剩下值錢透天厝，既要生活、居住，又要資產傳承，可以這麼做！

個人理財.理財觀點：2023-06-01

由於在撰寫第二本個人信託實務方面的書籍，筆者有幸接觸到各個專業領域的專家，以及他們規劃的信託實例。最近，個人在採訪中，遇到一個許多有房產民眾，都會遇到的經典案例，想提前分享給廣大有此困擾的讀者們參考...

《「我是有錢人」迷思701》退休了，自己的房子卻不適合住，該如何處理才最省錢、省事？

個人理財.理財觀點：2023-04-27

前一陣子，因為筆者出了一本《安養信託》的書，有一位網友就寫信問道：由於父母居住在南部5樓、沒有電梯的公寓頂樓，這位網友很希望將父母接到台北，以便就近照顧。但如此一來，南部房子就面臨了「必須處理」的局...

專家教你保／保美元利變險 兼顧傳承、退休

個人理財.理財觀點：2023-03-20

根據內政部最新統計顯示，2021年國人的平均壽命為80.9歲，其中男性77.7歲、女性84.3歲，觀察長期趨勢，台灣人平均壽命呈現上升走勢。高齡化浪潮難擋，加上少子化的衝擊之下，人們想要倚靠下一代養...

《「我是有錢人」迷思694》想要投資賺錢，制度及投資人心態都得調整！

個人理財.理財觀點：2023-03-02

前幾天，筆者才看完的一本翻譯書—《中產悲歌（We Have Never Been Middle Class：How Social Mobility Misleads Us）》。其作者Hadas We...

《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

專家教你保／保單健檢四招 架構防護網

個人理財.理財觀點：2023-02-13

新的一年剛開始，不少人會規劃身體健康檢查，但也別忘了自己跟家人的保單也需要定期健檢，才能確保保障足以支撐風險。建議透過保單健檢四大撇步，一、檢視保障額度是否足夠，或保單條款中保險公司原本不負賠償責任...

陸港股帶勁 迎向上趨勢

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-02-13

因疫情解封、監管措施放鬆，資金湧向基期較低的陸港股，使牛市再起，也進一度帶動ETF漲勢及交投熱度，此波以科技主題ETF領跑多頭，包括FH中國5G（00877）、永豐中國科技50大漲幅超過一成，最為亮...

法盛最新調查 六成法人看好債市

基金趨勢.債券、貨幣型：2022-12-14

法盛（Natixis）投資管理最新調查指出，全球機構投資者對於2023年的經濟前景保持悲觀態度，對市場展望則是喜憂參半，預計明年利率、通貨膨脹及市場波動可能繼續升高。85%受訪機構認為經濟衰退已來臨...

退休理財樂活 把握三原則

個人理財.理財觀點：2022-12-10

無論是最近的中華民國退休基金協會「2022國人退休理財大調查」，或是更早前投信投顧公會所發布的共同基金投資相關調查，顯示民眾對退休理財的重視度逐年攀升，但也存有不少疑慮，法人建議，把握三大原則，一是...

專家教你保／開學季…檢視家庭保險好時機

個人理財.理財觀點：2022-09-19

9月進入開學季，不少家庭面臨人生階段上的改變，包括家中新增剛入學的小孩，或者子女邁入另一個求學階段，以及年年上漲的學費等，都可能會影響到家庭的支出與保險保障的規劃，民眾應該趁機重新檢視家庭的風險缺口...

《「我是有錢人」迷思676》避免成為高齡金融剝削者的有效解方！

個人理財.理財觀點：2022-09-15

這個星期，筆者連續參加了兩場研討會。一場是信託公會所舉辦的「信託業推動2.0計畫之經驗分享與未來展望」研討會；另一場則是由弘道老人福利基金會主辦的「長者經濟安全座談會」。特別在第二場的高齡者金融剝削...

長照醫療REITs 帶勁

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-08-22

在新冠肺炎疫情影響趨緩下，根據美國NIC報告顯示，第2季度高齡住宅入住率持續改善，租金也明顯增長。法人認為，預期第3季長照醫療REITs入住率、租金、長照醫護人數等三大關鍵數據，將延續第2季呈現緩步...

退休金算盤／布局美成長股 放大退休金

個人理財.理財觀點：2022-08-08

單親媽媽黃女士今年55歲，在一家民營企業擔任一般職員，月薪約3.8萬元，加上年終獎金後年薪約55萬元，工作年資則是已有32年，計畫十年後、65歲退休，黃女士非常節儉，雖然長期沒怎麼加薪，薪水不高，但...

A股政策利多 點火行情

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-07-27

短期股市波動度提升，但隨著經濟數據持續改善及穩增長政策加碼，法人認為有利於A股估值持續修復，因此下半年仍不看淡，建議A股回調後可趁勢布局。台新中國精選中小基金經理人游欣穎表示，目前中國經濟處在底部回...

《「我是有錢人」迷思669》給最近一、兩年要退休者的投資理財建議

個人理財.理財觀點：2022-07-14

上個星期，有位朋友傳一篇文章（https://money.udn.com/money/story/12040/6354771）給筆者參考。裡面提到受到通膨高漲及股債雙殺的影響下，標普500指數202...

陸股擁利多 長線有戲

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-07-07

第3季全球市場普遍拉回修正，大陸A股逆勢反彈，7月以來仍相對抗跌，表現獨步全球。投信法人表示，美中貨幣政策分化、中國大陸基本面谷底已過、疫情趨緩等三大利基支撐下，大陸經濟下半年可望加速成長，有機會帶...

《「我是有錢人」迷思666》長不大的投資人，何時才要為自己的人生負責？

個人理財.理財觀點：2022-06-16

前幾天，筆者看到一篇新聞報導（https://udn.com/news/story/7238/6377099），心裡實在感觸很深。話說為了因應投信業者近來動作頻頻，推動開放勞退新制自提自選投資標的，...

退休金算盤／穩定月收益商品 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2022-06-13

李先生57歲，在海鮮加工廠擔任送貨司機，月薪4.2萬元，過去三年平均年收入約莫65萬元，太太因為身體因素無工作，一兒一女已經成年就業獨立。李先生感覺自己體能變差，因此希望在60歲退休，而且希望有能力...

兩款利變保單 挑選有訣竅

個人理財.理財觀點：2022-06-13

利率變動型保單（簡稱利變保單）堪稱今年最火商品，媒體報導常把利變保單分成儲蓄型或保障型，很多人霧煞煞，頻問：商品DM或保單條款有這樣區分嗎？壽險公司主管解釋，儲蓄型的利變保單指儲蓄成分重，商品設計著...

保險小百科／醫療保單理賠 注意除外責任

個人理財.理財觀點：2022-05-30

醫療險為國人最重視的保險之一，藉此降低未來疾病發生時所負擔的醫療費用，而除了一些理賠認定上的爭議外，醫療險除外不保事項也是民眾需要注意部分。壽險業者表示，根據住院醫療費用保險單示範條款規定，除外事項...