新美元利變型保單 搶市

個人理財.理財觀點：2024-02-26

美債殖利率已經攀頂，著眼2024年美國降息年，資金可望從高利美元定存、美債回流，今年1月已經至少兩家壽險業推出新美元利變型保單，包括台新人壽與遠雄人壽，希望先暖身搶市。遠雄人壽在今年1月初宣布，推出...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

《「我是有錢人」迷思729》2024年理財趨勢展望（下）：想要投資獲利，就要以中國大陸為標準以「趨吉避凶」！

個人理財.理財觀點：2024-01-18

關於2024年投資佈局的重點，筆者認為有二大依據，其一是「經濟景氣」，其二是「匯率升貶」。其中，「經濟景氣」的依據很好理解，就是「投資看好的國家、地區或產業」，至於「匯率升貶」，則是考量投資人的「跨...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

黃金ETF 買黑不買紅

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-04

受到美國經濟數據走軟，市場對聯準會明年降息的期待提升，激勵金價走揚，昨（4）日更是一度飆高至大漲逾3%，每盎司觸及2,135美元，再刷新天價。法人表示，金價急漲後有拉回壓力，投資人可採取買黑不買紅策...

原油ETF 醞釀反彈

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-10-31

雖然以哈衝突讓國際原油市場價格一度緊張，但台股的原油ETF已兩周呈現下跌走勢；法人認為，國際油價仍有上漲機會與空間。期元大S&P石油（00462U）昨（31）日收盤下跌0.34元，以18.2...

黃金商品 跳空走高

基金趨勢.能源、黃金貴金屬：2023-10-16

以色列、巴勒斯坦爆發50年來最嚴重軍事衝突，以色列展開地面戰進入加薩走廊，使中東衝突有擴大之虞，資金轉往黃金避險，13日黃金期貨漲3.1%，收在每英兩1,941.50美元；全周漲5.2%，為七個月來...

「兒童神單」改版 強化癌症保障

個人理財.理財觀點：2023-09-11

8月因停售效應，在保經界掀起一波熱銷的「兒童神單」將改版。保誠人壽指出，接下來將會用「愛美鑫」外幣終身壽險，替代已停售的「愛美利」外幣終身壽險商品，主要是過去一段時間發現，消費者及壽險顧問在談論此商...

退休金算盤／債券、基金混搭 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-08-28

賴先生今年55歲，在一家中小型印刷廠擔任印務經理，太太臥床安養，獨生女則是今年成為職場新鮮人。賴先生目標65歲退休，希望為自己退休後生活以及老伴的安養需要，預做理財規劃。他盤點資產狀況後感覺恐怕難以...

今年最吸金新ETF 00931B掛牌上市

基金情報.基金新聞：2023-08-07

首檔為小資族量身打造的美債ETF—統一美債20年ETF(00931B) (本基金配息來源可能為收益平準金)於8/7正式掛牌，先前這檔ETF募集時，就以三大特色吸引大批投資人關注，包括是同類型ETF中...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

最親民美債ETF 00931B 發行價15元

基金情報.基金新聞：2023-07-05

今年來ETF最夯非美債ETF莫屬，為了預先布局聯準會升息末段的獲利空間，投資人大舉搶進美債ETF。為了讓小資族也能輕鬆擁有美債，統一投信將於7/17至19日新募集一檔美國長天期公債ETF──統一美債...

退休金算盤／多重資產+複合債 完善退休規劃

個人理財.理財觀點：2023-07-03

黃先生夫妻在傳統產業工作多年，黃先生擔任肥料公司銷售經理，現年55歲，夫妻擁有雙薪收入雖然不低，但是「上有老，下有小」，夫妻倆每月繳房貸、醫療保險費再加上生活費、孝親費與子女教育費後，跟月光族沒兩樣...

黃金擁四利基 下半年有撐

個人理財.理財觀點：2023-06-23

上半年漲破每盎司2,000美元大關的金價近期轉弱，投資人不禁要問：「下半年還能投資嗎？」資產管理業者建議，金價仍具支撐，投資人可酌量在金價觸及1,950－1,900美元等關卡時，分批布局或定期定額介...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

REITs抗通膨 買點浮現

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-05-24

隨著美國聯準會升息循環進入尾聲，美債殖利率也可望在升息見頂後緩步下滑，REITs產業投資價值浮現；只是在美國債務上限協商等雜音干擾下，市場依舊震盪。投信表示，REITs後續獲利表現並不若預期悲觀，為...

大陸、歐洲股 伺機加碼

基金趨勢.綜合分析：2023-05-23

美國聯準會（Fed）可能不再升息，但全球經濟及金融市場變數仍多。法人指出，歐美經濟仍有衰退風險，投資組合應靈活多元，透過布局優質資產，以對抗不確定性，看好美國以外的股市、黃金及投資等級債券。美國經濟...

黃金基金 光芒四射

基金趨勢.能源、黃金貴金屬：2023-05-10

美國聯準會如市場預期再升息1碼，主席鮑爾暗示考慮暫停升息，推動金價漲勢，近日站穩每盎司2,000美元大關。投信法人表示，升息結束後的黃金表現值得期待，但金價波動較大，投資人布局黃金基金宜分批以分散進...

REITs露鋒芒 自動倉儲聚光

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-05-10

全球前景不明確，讓具有息收的金融資產受到市場青睞，統計今年來各類型REITs報酬率，其中自動倉儲、資料中心、工業、住宅不動產，以及醫療保健等REITs等報酬亮眼，漲幅從4%至9.2%不等，其中表現最...