退休金算盤／利變型終身險 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2023-02-28

年關剛過，通膨嚴重、物價飛漲，如何在薪水跟不上物價漲幅的現在，儲備日後樂享退休生活的本錢，就要懂得提前布局。對於上班族普遍農曆年前才剛剛拿到的年終獎金，壽險業者建議，可提撥年終獎金的一部分金額，在年...

美投等債 甜蜜點到了

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-02-27

美國1月消費者物價指數（CPI）年增率6.4%，雖較前值6.5%持續下降，但高於市場預期年增6.2%，讓Fed升息壓力提升。法人認為，通膨短期波動在所難免，但若升息幅度如市場預期逐步減緩，債券市場可...

七檔保單類全委帳戶 聚光

基金趨勢.綜合分析：2023-02-21

今年來國際金融市場轉強，不僅投信基金績效轉佳，不少保單類全委帳戶也交出優異成績單。根據各家壽險網站統計，截至9日止，共計有七檔美元計價保單類全委帳戶，近一個月績效超過5%。統計至9日，類全委投資管理...

股票型ETF 資金卡位

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-02-20

過去一周，全球整體股票型ETF資金淨流入81.08億美元，美國股市也吸引8.59億美元淨流入。全球型、歐洲和新興市場、亞太股票型則持續淨流入；中國大陸則淨流出擴大至26.98億美元。美國1月消費者和...

跨國組合基金 攻守兼備

基金趨勢.綜合分析：2023-02-20

由於1月非農數據明顯好轉，以及近期通膨數據快速下降趨勢放緩，加上多位美國聯準會理事發表鷹派言論，相關訊息促使市場預期6月繼續升息1碼的機率超過五成。法人指出，在多空交錯氛圍下，可透過組合基金在市場波...

新興美元債 連四周吸金

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-02-08

2023年新興債市有望重返榮耀，據統計，自2000年以來，新興市場投資等級債券指數當年度下跌超過1%，隔年皆收紅且平均報酬率逾13%。投信法人表示，新興債市歷經去年大空頭，殖利率多來到高檔，隨升息放...

退休金算盤／投保勞保國保 注意繳費期限

個人理財.理財觀點：2023-02-06

自今(2023)年1月起，勞保、國保保險費率調升0.5個百分點，目前逾千萬勞工投保勞保、286萬國民投保國保，費率調升後，合計逾1,300萬人受影響，保費負擔都會增加。而勞保、國保繳費期限不同，勞保...

基金特蒐／第一金基礎建設基金 動能強

基金情報.基金動態：2023-02-04

在升息、通膨壓力攀升中，全球金融市融市場經歷大幅修正動盪，投信投顧公會資料統計，第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金以年度正報酬7%水準，拿下去年全球股票型基金績效總冠軍。第一金全球水電瓦斯及基礎建...

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資（下）：4大重點投資方向

個人理財.理財觀點：2023-01-19

在實際提到今（2023）年的投資標的之前，筆者想先讓讀者回顧一下2022年的投資市場狀況，以及其對於所有理財大眾們，未來投資理財上的重大影響。為了抑制通膨，美國聯準會（Fed）自2022年3月啟動升...

投資等級債ETF 抗震穩收益

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-18

全球債市經歷去年美國聯準會（Fed）快速升息的衝擊，殖利率多位處高檔，也進一步推升投資等級債ETF平均配息率表現。投信法人表示，通膨下滑趨勢成形，推估Fed最快於第1季末結束升息，投資等級債將受惠貨...

外資加碼亞股 最愛台灣

基金趨勢.綜合分析：2023-01-16

在2023年的第二周，外資延續前一周對亞股的買超趨勢，買超以北亞為重心，以台股31.3億美元最多，再來是南韓的13.8億美元，泰國也吸金3.1億美元；賣超則是印度的7.9億美元最多，再來是印尼的1....

國泰兩檔ETF 有看頭

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-16

美國勞工部13日公告2022年12月消費者物價指數（CPI）年增率為6.5%，符合市場預期，也是自去年年中達到高峰以來，連續第6個月下滑，通膨壓力有所降溫。法人分析，隨著2023年初通膨緩解趨勢確立...

富邦美通膨連結公債基金將開募

基金情報.基金動態：2023-01-16

因應高通膨時代，富邦投信預計將於2月募集台灣第一檔與通膨連結的境內指數基金「富邦美國通膨連結公債指數基金」，該基金已於1月12日獲准募集。富邦投信指出，該指數基金追蹤彭博美國通膨連結債指數，成分為美...

退休金算盤／預開型安養信託 備妥長照開支

個人理財.理財觀點：2023-01-16

賀小姐今年55歲，未婚的她自己創業經營幼兒園，堪稱單身貴族，由於少子化招生不順，因此賀小姐決定乾脆收掉幼兒園，退休享受生活，目前她手上3,000萬元現金資產，還有一間房子自住，可是獨身的賀小姐沒有任...

國泰兩檔ETF 1月30日除息

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-16

迎接金兔年，投資也要跟著「兔」飛猛進，開春前也別錯過搭上「息收聯盟」的機會，為自己存下息收紅包。國泰投信旗下多檔ETF配息於1月13日公告每單位實際配發金額，包括國泰投資級公司債ETF（00725B...

《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資（上）：影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字

個人理財.理財觀點：2023-01-12

每年，日本清水寺都會發表「今年的漢字」。而2022年的日本漢字，選的就是「戰」這個字。筆者認為，「戰」不但是2022年的代表字，更可能是貫穿整個2023年的關鍵。例如成功預測2008年金融海嘯的「末...

公用事業類股 動能強

基金趨勢.綜合分析：2023-01-10

公用事業類股在2022年展現防禦價值與投資韌性，法人指出，水電瓦斯等公用事業除在行情震盪階段展現防禦價值，同時也具備長期現金流與收益穩定的特性，目前機構法人對2023年的景氣動向保守看待，公用事業股...

科技ETF 投資價值浮現

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-09

面對高通膨壓力，科技股大幅修正，特別是美國大型科技股本益比落至近年來低位。法人指出，觀察龍頭科技企業已公布裁員計畫，顯示已到最差狀況，雖然今年聯準會（Fed）預計全年將維持高利率，但升息放緩，有利科...

美債迎布局甜蜜點

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-01-05

美國聯準會12月如預期升息2碼，將聯邦政策利率區間上調至4.25%-4.5%，創2018年以來新高，並釋放升息放緩的訊息，依據2022年12月14日聯準會公布的季度預測顯示，此波升息最終關鍵利率預期...

精品族群 爆發力強

基金趨勢.綜合分析：2023-01-03

雖然精品市場仍由歐美所推升，但中國大陸以外的亞洲市場也陸續復甦。投信表示，今年精品與消費市場最大的利多將是大陸解封的時刻。街口投信表示，歐洲精品市場明顯復甦，美國民眾因美元升值，帶動購買力增加，同時...