美平衡基金 犀利
受到紅海危機影響，近日美股轉趨震盪起伏，法人表示，可選擇股債兼具的平衡型基金。據晨星統計，平衡型基金分為聚焦美國、美國加少許其他地區及全球型等三大類，結果顯示過去十年來以聚焦美國股債市的平衡基金表現最好，整體資產翻漲超過一倍，表現領先其他兩類的平衡型基金。
據晨星統計，自2013年以來，若投資以美國為主的平衡型基金，至2023年12月中旬已有118%漲幅，若將投資分配少部分至美國以外市場，同期間報酬率約91%，但若選擇全球平衡基金，漲幅就減少至64%，整體而言，美國平衡型基金的表現最好。
目前台灣已核備的美元平衡型基金中，僅三檔聚焦在美國股債資產，分別為駿利亨德森平衡基金、安聯收益成長基金與富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金，近三個月漲幅分別為7.54%、7.16%與6.09%，表現相當突出。
野村投信表示，研究顯示，以60：40比例長期投資美國股、債資產，報酬風險比反而優於投資單一類型資產。以過去10年及20年表現來看，美國股六債四投資組合的報酬風險比分別是0.48與0.56，同期間美股是0.44與0.47，投資級債則是0.15及0.47。今年美國股債市處於低通膨、經濟穩健成長的金髮女孩經濟環境，加上聯準會降息趨勢確立，具有良好的成長機會，但市場仍有如地緣政治等不確定因素，走勢較為波動，平衡型基金攻守兼具的特性，相當適合長期投資。
富蘭克林投顧表示，美股應多元化布局，美國經濟可望維持溫和成長，實現軟著陸機率高，將有利美股，持續看好美股中長期發展。全球股債市2023年底大漲後，信用債利差縮減，金融市場條件相對寬鬆，美聯準會若冒然快速降息、助攻資本市場反彈，恐導致通膨欲達標最後一哩路變得更艱難，也將造成市場波動加劇。故在存續期間策略上最好採取中性配置，以約五年中天期持債到期日，中性因應經濟與通膨風險趨於平衡時的市場波折。
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