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0050報酬 20年增五倍

2023-06-26 23:33:12經濟日報 記者高瑜君/台北報導

台股。 (本報系資料庫)
台股。 (本報系資料庫)

台灣首檔ETF元大台灣50(0050)成立滿20周年,穩定參與台股上市企業市值成長,20年創造超過550%累積報酬,7.4年為投資人資產翻倍,開啟國人投資ETF時代,成為最具指標性的長期存股選擇。

0050於2003年成立,投資台灣上市市值前50大企業,透過簡單透明的選股邏輯,將台股投資普及化,是許多投資人進入台股、定期定額存股的第一哩路。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

憑藉與時俱進的成分股調整,0050始終跟隨台股脈動,為投資人積累豐碩的投資成果,至2023年5月31日,0050成立20年以來含息報酬率550.8%,換算年化報酬率約為9.8%,以此年化報酬率估算,約7.4年投入的本金即翻倍。

0050成分股涵蓋台積電、鴻海、聯發科、台達電在內的台灣50大龍頭,隨著各企業積極參與責任生產、氣候行動等具體永續經營作為,目前已有44家入列臺灣永續指數,推動0050獲「晨星永續評級」最高等級五顆地球,代表投資標的在永續議題風險控管表現優異。

0050的股價成長性,適合年輕人在存高股息ETF的同時,一起納為定期定額標的。據實際股價表現試算,即使是從2022年1月台股創下歷史新高後,開始定期定額0050每月1萬元,至2023年2月底報酬就已經翻正,顯示0050強勁的股價表現。

除定期定額交易戶數即將突破20萬,0050更已連續32個月連霸最受歡迎定期定額ETF標的,從台積電、玉山金、中鋼,到中華電、台達電全數都是0050成分股,帶動投資人從存個股走向存ETF。

在0050長線存股的基礎上,也有不同報酬型態的相關ETF可以活用:元大台灣50正2(00631L)適度放大單日報酬波動,2014年成立至今不到九年,已有將近600%報酬,投資效率更為驚人;元大台灣50反1(00632R)則具短線避險功能,兩者為台股ETF創造雙向交易策略。

2019年0050連結基金成立後,沒有證券戶的基金族,自此也能以一天一個淨值參與0050投資,並設計不配息級別,提供股息自動再投入投資0050的新選擇。

2022年ETF連結基金整體規模逆勢成長三成,在32種基金類型中成長率排第三名,顯示愈來愈多人注意到ETF連結基金。

0050連結基金報酬率與0050亦步亦趨,投資人可用一般基金的交易方式,在元大投信、基富通,或銀行通路申購,從小額開始投資。

ETF台股定期定額

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