定期定額投資 助青貧族翻身
【經濟日報╱康堃皇】
定期定額在台灣是普遍且為人熟知的理財方式,根據摩根資產管理特別針對旗下客戶進行「第一次定期定額經驗」大調查結果,台灣投資人首次定期定額年齡以26~30歲最高,比重高達25%,進一步擴大來看,則有54%投資人屬於「投資早鳥族」,在30歲以下就已開始定期定額。
摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆表示,根據調查顯示,高達64%的投資人第一次定期定額的經驗是以賺錢出場。黃登榆建議,定期定額門檻極低,又可強迫儲蓄,最適合收入不豐的「青貧族」,以目前國內投信基金每月只要3,000元即可扣款,不至於造成太大負擔。再者,身處微利時代,甚至是負利率環境,建議更要及早投資並善用定期定額。
黃登榆說,投資人應該定期關心投資組合狀況,若能運用新科技來幫助投資理財,更能收事半功倍之效。摩根資產管理目前在國內擁有超過30萬會員數,為滿足客戶隨時查詢的需求,10月正式推出「J.P. Morgan FundCenter」於iPhone及iPad應用程式,有機會成為最多基金投資人使用的APP應用程式。此一介面除了可查詢個人投資組合、基金淨值、配息紀錄和基金報告外,還可線上收看市場評論、摩根名人微影音。投資人亦可自選追蹤基金清單來密切觀察投資資訊,讓投資更聚焦。另提供推播服務,隨時掌握基金報告和市場評論,還有扣款日提醒功能,不用再擔心因扣款失敗而造成長期投資中斷,可說是目前國內功能最為豐富完整的行動理財平台。
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