《「我是有錢人」迷思713》投資人注意嘍，年化配息率高，不代表含息報酬率是最高的！

個人理財.理財觀點：2023-09-08

上個星期有媒體報導，為解決ETF配息亂象，金管會31日證實將出手導正兩大問題，一是動用平準金配息的標準及時機，二是部分基金週轉率過高，增加投資成本，證期局副局長高晶萍強調新規定將「儘速」出爐，希望配...

富坦穩定月收益 績效領先

基金情報.基金動態：2023-09-05

進入第4季傳統旺季前，投資人得先度過9月魔咒。統計數據顯示，自1945年來，9月為美股表現最差月份，史坦普500平均下跌0.7%，那斯達克指數平均下跌0.8%，加上美國聯邦政府恐有再度面臨停擺風險，...

《「我是有錢人」迷思712》沒有買對保險，當然就一點保障都沒有！

個人理財.理財觀點：2023-08-31

上週，一則引述臉書專頁上，有關「健保署核刪健保住院癌友」的新聞，立刻在癌團、醫師及保險市場中，炸出了許多不滿的情緒。該新聞引述台灣全癌症病友連線，在臉書專業中所貼出的病友「求救」：一位病友目前接受自...

海外商品績效 本月失色

基金情報.基金新聞：2023-08-29

惠譽調降美債信評、企業財報不確定高懸，加上FOMC會議記錄偏鷹，引發8月以來股債市齊跌，連帶股票型、債券基金雙雙下跌。總計8月以來台灣金管會證期局核備近千檔境外基金平均下跌2.8%，其中，698檔股...

孩童喪葬理賠 明年增至68.5萬

個人理財.理財觀點：2023-08-28

2024年喪葬扣除額將提高，從現有的123萬元調高至137萬元。根據現階段保險法107條規定，未滿15足歲的小孩身故時，保險公司可在限額內給付喪葬費用保險金，為「遺產及贈與稅法」第17條有關遺產稅喪...

統一主動式台股高息基金 選股機制搶先看

基金情報.基金新聞：2023-08-28

9月將登場的統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金)，訴求股息與成長雙高特色，募集前夕就引起投資人熱議。這檔基金的四層選股機制深具前瞻性，採用預估股利方式，更能即時掌握企業營運狀...

統一台股高息基金 主打三主菜豪華套餐

基金情報.基金新聞：2023-08-21

今年來市場爆炒AI題材，但台股不是只有AI！台灣在全球三大投資趨勢中，都居重要地位，包括AI、創新產品及能源轉型。投研團隊備受各大基金獎肯定的統一投信，睽違16年再度推出台股基金--統一台灣高息優選...

統一新推出台股高息基金 策略報酬與收益兼具

基金情報.基金新聞：2023-08-16

高股息投資標的百百種，偏好指數的投資人會選擇ETF，但若要追求超額報酬，仍需透過主動式基金才有機會達成。在挑選主動式高股息基金時，投資人可以利用三大面向，作為篩選標準。投研團隊實力堅強、歷年基金獎常...

台股ETF抗跌 逢低布局

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-08-14

上周台股破線修正，加權指數周線下跌1.44%、中小型股跌幅更重，導致櫃買指數下跌3.04%，不過，44檔原型台股ETF平均下跌1.2%，強於大盤。其中，元大台灣高息低波（00713）、國泰永續高股息...

今年最吸金新ETF 00931B掛牌上市

基金情報.基金新聞：2023-08-07

首檔為小資族量身打造的美債ETF—統一美債20年ETF(00931B) (本基金配息來源可能為收益平準金)於8/7正式掛牌，先前這檔ETF募集時，就以三大特色吸引大批投資人關注，包括是同類型ETF中...

爸爸理財健檢 備妥兩保障

個人理財.理財觀點：2023-08-04

父親節即將來臨，正是每位爸爸檢視財務規劃的好時機。專家指出，每位爸爸都是家中的重要支柱，因此更需要妥善理財，而且有兩大「私房保障」不能缺席，一是定期壽險、二是退休準備，趁早儲備，才能成為家人穩固的靠...

境外股債基金 紅通通

基金趨勢.境外、股票型：2023-07-25

投資人期待聯準會升息周期將進入尾聲，加上AI浪潮持續延燒、金融股財報表現亮眼，7月以來股債市齊揚，統計至24日，金管會證期局核備的近千檔境外基金呈現股債同漲，平均上漲2.7%，其中，股票型平均上漲3...

百達全球非投等債 准募

基金情報.基金新聞：2023-07-20

百達投顧代理的百達全球非投資等級債基金19日通過金管會核准募集銷售，並通過ESG審核，為台灣核備的第二檔境外全球非投資等級債的ESG基金，第一檔是景順永續性環球非投資等級債券基金。百達系列在台核備基...

壽險攜醫院 拚出院即理賠

個人理財.理財觀點：2023-07-17

根據保發中心2021年統計，台灣國人平均擁有2.6張以上的人壽保險及年金保險，位居全球保險密度第13名。然而，過去的醫療與保險領域因缺乏有效的聯繫和協作機制，使得民眾、醫療機構和保險業者在理賠申請上...

壽險攜醫院 全台半數醫學中心加入

個人理財.理財觀點：2023-07-17

壽險公會日前宣布，台大醫院、台北榮總、長庚醫院、慈濟醫院、振興醫院已同意加入「保險理賠醫起通」服務，讓這項創新的保戶服務適用範圍擴大到19家醫院25個院區，已涵蓋台灣半數醫學中心。壽險公會在2020...

四檔台股基金 淨值創高

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-07-06

美國聯準會態度再度轉鷹，台股震盪並跌破萬七關卡，不過，仍有四檔台股基金淨值逆勢創新高：群益平衡王、群益真善美、台中銀台灣優息與新光臺灣高股息基金。群益平衡王基金經理人陳沅易指出，全球經濟衰退風險仍在...

最親民美債ETF 00931B 發行價15元

基金情報.基金新聞：2023-07-05

今年來ETF最夯非美債ETF莫屬，為了預先布局聯準會升息末段的獲利空間，投資人大舉搶進美債ETF。為了讓小資族也能輕鬆擁有美債，統一投信將於7/17至19日新募集一檔美國長天期公債ETF──統一美債...

顧老護小 善用退休平台

個人理財.理財觀點：2023-07-04

「好好退休準備平台」7月起新推「好好長大」活動，專案將有兩大新內容，以因應高齡化、少子化時代加速到來，不但豐富退休準備需求，也實現「顧老護小」的穩定社會基礎。首先，在「好好退休」專案架構下新推出「好...

保險小百科／新生兒篩檢異常 等待期也須給付

個人理財.理財觀點：2023-07-03

根據金管會保壽字函令規定，保險公司商品設計時，契約條款應明定新生兒篩檢之相關疾病排除等待期間規範。如今新生兒篩檢已擴大至21項，只要是在新生兒篩檢結果出來前完成要保程序，即便篩檢異常結果是發生在等待...

拉美商品 績效亮眼

基金趨勢.境外、股票型：2023-06-27

6月股債市同漲，海外基金投資人普遍笑呵呵。統計6月以來至26日，台灣金管會證期局核備的973檔境外基金平均上漲3.46%，其中，696檔股票型基金平均上漲3.9%，260檔債券型基金平均上漲2.3%...