保險小百科／業者清償能力 緊盯兩大指標

個人理財.理財觀點：2023-12-18

清償能力是指保險公司履行保險契約責任或償還公司債務的能力，為確保保險業具有足夠清償能力，金管會緊盯業者RBC（風險資本額制度）是否達200%及淨值比是否達3%，而2026年後，將以台版ICS（新一代...

《「我是有錢人」迷思725》癌友「非住院不理賠」於「法」有解？

個人理財.理財觀點：2023-12-14

自從今（2023）年8月底，有媒體轉刊登「台灣全癌症病友連線，在臉書發布訊息指出，有癌友接獲醫院通知健保署將盤查癌症病人短期健保住院，有這樣情況將核刪給付，並由醫師支付還款予健保署，所以即起必需用自...

強勢ETF+高息台股基金聰明配 累積財富攻守俱佳

基金情報.基金新聞：2023-12-11

台股登上萬七後波動加劇，適逢年底易漲難跌的作夢行情，投資人在高點區若想為自己加碼年終獎金，攻守兼備的資產配置尤為重要，法人表示，可以透過強勢ETF搭配高息台股基金雙配置，打造進可攻退可守的護城河，例...

科技永續基金 成投資寵兒

基金趨勢.綜合分析：2023-12-09

台灣投資人資金近年大量投入台股指數股票型基金（ETF），並躍居國內投資者新寵。金管會統計，截至今（2023）年9月底，國內市場ETF整體規模突破3.2兆元；金管會也提醒ETF商品種類多元，屬性與風險...

錢進債券ETF 留意溢價問題

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-07

美國通膨壓力持續降溫，市場高度期待明年中聯準會（Fed）將降息，買盤蜂擁進入債市ETF，今年來債券ETF日均量前十大標的幾乎都有逾8,000張，儼然成為盤面新勢力。法人提醒，投資債券時ETF要特別留...

保險小百科／巨災再保險 降業者負擔

個人理財.理財觀點：2023-12-04

巨災再保險是指產險業針對會造成特別巨大損害的災害，向再保險公司進行再保險，根據金管會定義，巨災包含天災、恐怖攻擊、傳染病及信用保證，上述幾種災害都可能導致產險業面臨一次性大規模理賠，不過國內目前並未...

保險小百科／台版ICS制度 衡量經營風險

個人理財.理財觀點：2023-11-27

新一代清償能力指標（ICS 2.0）是由國際保險監理官協會（IAIS）於2013年宣布的全球性標準，透過公允價值衡量資產與負債，來反映保險業經營風險，國內將於2026年啟用參考ICS制定的保險業新制...

《「我是有錢人」迷思722》小心子女，將成為退休父母最大的風險來源！

個人理財.理財觀點：2023-11-23

筆者高齡90歲的雙親，思想非常開明及有遠見。為了不造成子女的困擾，他們早在兩、三年前，就自主簽署了「放棄急救（DNR，Do Not Resuscitation）同意書」，並且註記在健保卡上。不過前幾...

萬七定期定額首選 統一中小基金CP值高

基金情報.基金新聞：2023-11-21

全球股市反彈，近日台股也回到萬七附近。許多投資人之前來不及上車，現在想進場卻又擔憂台股已到相對高點，也有些投資人無暇天天盯盤，或是不想承擔決定單筆進場時機的壓力。這些問題都可以使用定期定額投資無痛解...

搶反彈卡位多頭行情 統一中小基金爆發力強

基金情報.基金新聞：2023-11-10

系統性因素的負面效應淡化，使近日全球股市止跌反彈，台灣景氣領先復甦，加上AI成長趨勢助攻，使台股有望在下一波股市行情中，持續領漲全球股市。不管投資人是想搶反彈，或是卡位長線多頭行情，具備高成長特性的...

《「我是有錢人」迷思721》經驗顯示，人人瘋買的商品，多半不會適合你！

個人理財.理財觀點：2023-11-09

投資理財市場上有句經典名言說道：「人多的地方不要去」。其意思簡單來說就是：當大家都擁入市場中「作多」時，恐怕就是行情可能要「翻轉向下」的前兆。而根據筆者多年採訪，及撰寫投資理財相關文章的經驗，只要是...

癌症險化解爭議 朝三方向改革

個人理財.理財觀點：2023-11-06

癌症險治療進步，透過標靶藥物治療就能免去住院負擔，但牽涉到部分舊有保單未住院無法理賠等門檻，健保署日前啟動嚴查短期住院，影響開立短期住院癌友商業保險給付，市場聲音希望商業保險改革，將球丟到壽險業，目...

越股題材熱 分批介入

基金趨勢.境外、股票型：2023-10-12

越南股市今年來走勢震盪，連帶相關基金近一月績效不佳，但金管會核准的三檔越南基金今年來報酬率仍超過一成。投信法人看好越南擁有「新消費、新金融、新基建」等三大題材前景看旺，投資人可以定期定額策略分批布局...

癌症險搭配一次給付商品 更安心

個人理財.理財觀點：2023-10-02

壽險業建議，由於癌症療程中自費治療比重相當高，且保單上，有些業者會註明理賠金額會根據罹患癌症初期、輕度、重度，給付不同比例理賠金，甚至有些保單註明如果是原位癌或是初期癌不會理賠，專家建議，還是要搭配...

專家教你保／分期繳投資型壽險 三優勢

個人理財.理財觀點：2023-10-02

投資型保險是兼具「保障」以及「投資」的保險商品，概念上如同定期壽險加上投資帳戶的組合，保戶在享有壽險保障的同時也累積自己的財富。尤其分期繳費之商品，身故保障倍數較高、資金調度較彈性、投資部位可承受較...

電支買基金 吸引年輕人

基金情報.基金新聞：2023-09-28

全支付與好好證券合作「電支雞」，為全台首例電子支付買基金試辦案，日前正式落地商轉。在試辦期間，逾2萬人申請，40歲以下占55%，偏愛科技股和台股基金。「電支雞」是電子支付結合基金交易的創新服務，這項...

《「我是有錢人」迷思716》分紅保單適合什麼人買？

個人理財.理財觀點：2023-09-28

上個星期，筆者受正聲廣播電台「財經早知道」節目主持人羅際夫的邀請，去談最近引發保險市場關注的一個話題—某家被封為「兒童神單」的分紅保單，因為「銷售話術爭議」而下架。但是新改版保單上架才沒多久就又下架...

國泰世華 要推二檔境外基金

基金情報.基金新聞：2023-09-26

國泰世華開辦「財管2.0」兩年間更領先同業，成為第一家推出以信託方式受託投資「未具證券投資信託基金性質」境外基金的業者，預計最快今年底前將再推出兩檔未具證券投信基金性質之境外基金，展現厚實商品力，加...

新手投資人上路 善用機器人服務

個人理財.理財觀點：2023-09-15

對多數新手投資人來說，普遍存在三大痛點「不知道何時可以進場」、「沒時間研究市場」跟「不知道要買哪一檔基金」。近幾年熱門的「智能理財機器人」服務就是主打無腦投資術，逐漸受到投資人喜愛，但每家業者提供服...

《「我是有錢人」迷思714》高配息ETF迷思一次講清楚

個人理財.理財觀點：2023-09-14

在上週的專欄中，筆者採訪了政大財務管理系教授周冠男，談到了「正確年化配息率的算法」，以及投資人更應該重視的「總報酬率（=配息+資本利得）」。這一期，筆者想藉由周冠男教授專業的分析，把一般民眾對於高股...