保險小百科／保險親晤親簽 避免衍生糾紛

個人理財.理財觀點：2023-06-26

「親晤」是指保險業務員在招攬涉及人身保險的商品時，必須親自拜訪客戶，確認其身分與體況，至於「親簽」則是指要看到客戶親自簽名，以避免非保戶親自簽名或由他人代簽的情況，衍生後續的保險糾紛。依據保險業務員...

債券ETF規模排名 洗牌

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-06-26

聯準會（Fed）升息按下暫停鍵，目前市場預期7月可能再升息，本次升息循環結束後也將維持高利率長達一段時間，吸引看中高殖利率、押寶停止升息的買盤資金源源不絕，債券ETF頻頻喊出追募，也帶動債券ETF排...

電支雞上線 一鍵買基金

基金情報.基金新聞：2023-06-13

上線半年會員人數即突破300萬的電子支付公司「全支付」，和全國第一家金融科技沙盒落地金融業者「好好證券」，昨（13）日共同宣布推出創新金融產品「電支雞」，讓民眾在消費同時，也做好存錢投資基金，初期有...

保險小百科／台灣保險密度高 平均保額不太夠

個人理財.理財觀點：2023-05-29

所謂的「保險密度」，是指一個國家每人平均保費支出，從保險密度的數據，可以看出保險業在一個國家的發展程度，以及國民對於保險的重視程度，根據金管會編印「保險市場重要指標」資料顯示，2021年國人平均壽險...

台股基金 分批進場

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-04-30

美股企業財報喜憂參半，聯準會（Fed）將在5月2日召開利率會議，根據芝加哥期交所FedWatch統計，預測Fed升息1碼、將利率升至5%~5.25%的機率已達87%，後續就會按兵不動。隨著台股第1季...

理賠聯盟鏈2.0 便民再加分

個人理財.理財觀點：2023-04-24

壽險公會響應金管會及保險局推動「數位身分認證及授權」政策目標，2022年12月經保險局核准，推出「理賠聯盟鏈2.0」試辦案，透過結合電子簽署技術，實現無紙化理賠服務，並將服務觸角拓展至醫院，讓民眾出...

保險小百科／購買利變保單 搞懂回饋機制

個人理財.理財觀點：2023-04-24

從去年美國開始升息循環，便有不少民眾聽到「美元利變壽險」這項產品，但卻不太理解其運作方式，要更簡潔了解這項產品，可以將「美元」與「利變壽險」拆開來看，全球人壽也提醒，雖然利變保險能更好的反應市場利率...

保海外突發疾病險 安心出遊

個人理財.理財觀點：2023-03-27

海外旅遊復甦，國人對海外突發疾病醫療險需求日增，然而在防疫險慘賠下，保險公司對法定傳染病納入理賠趨於謹慎。產險業有15家銷售海外突發疾病醫療險，但僅臺灣產物、安達產險、旺旺友聯三家仍將法定傳染病納入...

復華投信周輝啟 升任副董

基金情報.基金新聞：2023-03-13

復華投信內部公告，原總經理周輝啟升任副董事長，職缺將由投資理財處副總經理張偉智升任。不過，該人事案尚待金管會核准，才會正式生效。據了解，根據3月3日復華投信董事會決議，周輝啟升任副董事長，總經理一職...

外溢保單夯 回饋機制升級

個人理財.理財觀點：2023-03-13

健康意識抬頭，連帶影響投保行為。近年民眾對於具外溢效果的健康險商品接受度逐漸增加，即便近年保險市場受到疫情衝擊，外溢保單買氣仍不減反增。壽險業者觀察發現，外溢保單銷售買氣呈現爆發性成長，新契約件數更...

《「我是有錢人」迷思694》想要投資賺錢，制度及投資人心態都得調整！

個人理財.理財觀點：2023-03-02

前幾天，筆者才看完的一本翻譯書—《中產悲歌（We Have Never Been Middle Class：How Social Mobility Misleads Us）》。其作者Hadas We...

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資（下）：4大重點投資方向

個人理財.理財觀點：2023-01-19

在實際提到今（2023）年的投資標的之前，筆者想先讓讀者回顧一下2022年的投資市場狀況，以及其對於所有理財大眾們，未來投資理財上的重大影響。為了抑制通膨，美國聯準會（Fed）自2022年3月啟動升...

《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革，才能落實金融消費者保護！

個人理財.理財觀點：2023-01-05

自從上一期專欄出刊後，幾位金融業的朋友看後也覺得「心有同感」。但他們也同時表示，假設KYC（認識客戶，Know Your Customer）制度有其缺點，也希望筆者能藉此機會，找出一些監理單位可行的...

《「我是有錢人」迷思687》KYC與RR值制度不死...投資人上當受騙不止？！

個人理財.理財觀點：2022-12-22

「拜金管會保障投資人目的」之賜，筆者必須每一年，重新做一次KYC（認識客戶，Know Your Customer：https://www.foi.org.tw/Article.aspx?Lang=1...

海外旅遊險套裝式銷售 不能單獨買

個人理財.理財觀點：2022-12-19

產險業者指出，海外旅行保險包含旅行平安、突發疾病、旅行不便、旅行綜合保險等，產險公司通常採套裝方式銷售，無法單獨購買，投保前可花時間研究，自己到底買了哪些保障。以安達產險最近上市的海外旅行不便保險為...

外溢保單進化 守護銀髮族

個人理財.理財觀點：2022-11-28

近兩年新冠疫情來襲，提升民眾對健康意識升級，順勢帶動外溢保單銷售量。據金管會統計，今年前三季外溢保單銷售近89.5萬件，今年可望賣超過百萬件。外溢保單種類琳瑯滿目，除了有健走型、健檢型，更有癌症篩檢...

台股ETF績效奏凱歌

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-11-09

近期台股氣勢如虹，連三日大漲361點漲幅2.7%，台股ETF績效也水漲船高，甚至有收盤價創新高的佳績，觀察36檔台股ETF近三日表現，以平均漲幅來看2.8%勝過大盤。市場法人表示，台股高息ETF的波...

保險小百科／小額終老險 享基本保障

個人理財.理財觀點：2022-11-07

根據國家發展委員會推估，我國將於2025年邁入超高齡社會。為普及高齡者基本保險保障，金管會推動小額終老保險，不僅商品內容簡單易懂，且保費較其他同類型壽險低廉，讓民眾透過相對便宜的保費，強化基本保障。...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

大盤有望回穩 買點浮現

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-11-01

美國再對中國大陸祭出一系列晶片出口管制措施，且美國財報季開跑，科技大廠接連釋出保守訊息。法人認為，市場對於持續升息的情緒已大多反應，觀察近期美元指數似有高檔鈍化的跡象，若美元指數不再創高，則有助於台...