專家教你保／團體年金險 補足退休金缺口

個人理財.理財觀點：2023-06-19

談到保險，大家比較熟悉的可能是保障「死亡」的壽險，但現代人愈來愈長壽，「活太久」也是一種風險，可善用「年金保險」，享有樂退生活。依據勞動部2022年統計，勞保老年年金平均給付金額僅18,294元，但...

五檔平衡基金 淨值攀峰

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-06-14

台股平衡基金近期有五檔淨值創下歷史新高，這五檔今年來平均績效25.9%，表現不遜於台股基金；面對全球景氣後續的不確定性仍高，穩健型台股投資人可多留意相關投資契機。今年來的基金淨值已創新高的平衡型基金...

不確定性環境下 債優於股審慎配置

投信投顧觀點.富蘭克林：2023-06-14

展望2023下半年至2024年，預期美國企業獲利可能持平、甚至呈現微幅衰退，儘管目前具備韌性，不過勢必面臨持續成長的困境。富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且...

美股基金 長線釣大魚

基金趨勢.境外、股票型：2023-06-08

據富蘭克林坦伯頓基金集團公布的5月美國經濟儀表板數據，整體燈號維持在代表「衰退」的紅燈。資產管理業者表示，美國就業數據強中帶弱，下半年消費可能受影響，短線股票部位建議採多元布局、分批加碼、定期定額策...

固定收益型 錢潮洶湧

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-06-05

過去一周各類型債市ETF大多出現資金淨流入，整體固定收益型ETF資金淨流入57.87億美元（約新台幣1,790億元），主要是美國市場獲得53.48億美元淨流入，全球市場也有4.15億美元的資金淨流入...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

全球科技基金 商機點火

基金趨勢.境外、股票型：2023-05-29

美國科技股近期走勢凌厲，國內投信發行的全球科技基金表現也隨之亮眼；投信表示，全球科技大廠大力投入AI發展，Mircosoft、谷歌等競相推出自家的智能助理及結合AI軟體開發及運用，有助推升AI產業，...

退休金算盤／月領2萬勞保年金 比率日增

個人理財.理財觀點：2023-05-29

勞保老年年金是千萬勞工退休後，第一層經濟生活保障。現在，究竟勞保老年年金是領多少？根據勞保局統計至2022年底，目前逾159.7萬退休勞工平均月領18,294元，較2021年多逾400元。其中，有三...

新興企業債 布局時機浮現

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-05-23

隨著全球供應鏈瓶頸壓力緩解，美國通膨持續下降，美國聯準會（Fed）升息循環或近尾聲，跌深反彈的新興市場債券已浮現投資吸引力。MFS全盛表示，雖然疫情與經濟成長減弱，使得新興市場的債務壓力攀升，但仍在...

保險新手 三原則建構防護網

個人理財.理財觀點：2023-05-22

薪資收入有限下，保險新手族常因預算考量，陷入投保迷思及疑惑，保險業者表示，只要掌握三大投保原則，就萬無一失。根據行政院主計總處最新薪資統計，2022年全體受僱員工每人每月經常性薪資平均為44,417...

美多重資產型 抗波動

基金趨勢.境外、股票型：2023-05-09

富蘭克林坦伯頓基金集團公布4月美國經濟儀表板，顯示整體美國經濟為紅燈，持續籠罩在經濟衰退陰霾中。資產管理業者表示，因應景氣放緩但具備韌性、聯準會暫停升息但尚未轉向降息的過度期，美國投資部位可考慮以多...

全球市場觀測站／新興美元主權債 吸睛

基金趨勢.綜合分析：2023-05-08

上周美國聯準會升息1碼，會後聲明亦暗示將暫時升息，但美股因區域型銀行再傳倒閉事件而陷入震盪。債市方面，美國10年期公債殖利率續跌，除非投資級債券較波動外，投資級債、新興美元主權債與邊境市場債皆為上漲...

中短天期複合債 專家看好

基金趨勢.綜合分析：2023-05-05

通膨高漲問題從去年起如影隨形牽動投資市場，美國聯準會去年起暴力式升息以壓制通膨。資產管理業界表示，期望透過債券基金搶賺通膨財的投資人，可優先考慮美國通膨連結債基金、高評級公司債基金等兩大類工具。野村...

退休金算盤／定期定額投資 銀髮生活不打折

個人理財.理財觀點：2023-05-02

自己的退休金自己存。目前千萬勞工適用勞退新制，雇主強制提繳率不得低於6%，加上勞工自提上限6%，合計最高提繳12%；新進公教人員自今年7月起，適用公教人員退撫新制，該制度是採「確定提撥制」，強制提繳...

日股基金 績效正點

基金趨勢.境外、股票型：2023-04-30

日股在評價低、經濟復甦、寬鬆環境等利多因素下，市場重拾興趣，今年來日經225指數漲幅已超過一成，日股亦成為避險資金的加碼重點。法人認為，日股中存在許多具投資價值的標的，投資人不妨透過主動式基金，取得...

基金特蒐／統一亞太基金 績效靚

基金情報.基金動態：2023-04-28

全球主要股市進入動盪期，亞太市場的波動相對較低而吸引投資人青睞，其中統一亞太基金今年以來表現優於同類型。經理人黃柏章表示，目前持股比重約八成，保留相當比例的現金伺機投入，目前持股比重以日本股市居多。...

《「我是有錢人」迷思700》AI趨勢狂潮之下，能「動手」及「有創意」的人才不會失業

個人理財.理財觀點：2023-04-20

前幾天，筆者看到一則有關美國高中生最佳職業的新聞。裡面提到即使美國科技業裁員潮一波接一波，但根據MLIV Pulse最新調查結果顯示，受訪者仍認為科技業是高中生的最佳職業選項，因為隨著科技的進展，加...

兒童醫療險 優選兩大組合

個人理財.理財觀點：2023-04-17

少子化趨勢對社會造成嚴重衝擊，今年以來不僅中央政府力推生育津貼且強調排富條款，連各縣市政府都共同推出加碼給予津貼，鼓勵全民生育政策。然而，歡喜迎接新生兒同時，孩子的醫療保障更是不能等。保險業者建議，...

退休金算盤／鼓勵繳國保保費 政府補助一半

個人理財.理財觀點：2023-04-04

立法院已三讀通過疫後特別條例，其中3,800億元特別預算用途，除將於4月普發現金6,000元的同時，行政院長陳建仁宣布，自4月起至今年底，將補助國民年金保戶自付額五成。今年除了普發現金6,000元，...

台股基金 布局時機到

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-03-27

台股本波行情強於其他股市，法人指出，台股的電子族群在經歷近一年的庫存調整之後，今年起各大品牌廠陸續有急單湧現，預期進入第3季的傳統旺季下，下半年電子業景氣可望優於上半年，投資人可擇機布局台股基金。富...