智能理財機器人 打造黃金級富退方程式

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-12-13

多項退休理財相關調查顯示，民眾對退休金的重視度年年攀升，但過程中也存有不少障礙和疑慮，例如可用於退休準備的資金不足、該儲備多少退休金才夠、如何選擇投資工具等，富蘭克林投顧建議，把握兩大原則，一是有策...

退休理財樂活 把握三原則

個人理財.理財觀點：2022-12-10

無論是最近的中華民國退休基金協會「2022國人退休理財大調查」，或是更早前投信投顧公會所發布的共同基金投資相關調查，顯示民眾對退休理財的重視度逐年攀升，但也存有不少疑慮，法人建議，把握三大原則，一是...

七檔台股基金績效靚

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-12-06

受惠通膨觸頂、外資轉買等利多，台股11月急彈1,929.8點，漲幅14.9%，前七強台股基金報酬超過兩成。法人表示，在美股軋空行情帶動，加上股神加持半導體族群，反彈可望延續，投資人不妨以台股基金作為...

退休金算盤／長短債混搭 拉高息收

個人理財.理財觀點：2022-12-05

吳先生夫婦同齡都是50歲，兩人在同一家汽車公司上班，吳先生是業務主管，太太則是擔任會計，兩人年收入合計約244萬元。吳先生夫妻同年，希望65歲時一起退休，但是理財只有台股、基金，今年來報酬率波動很大...

亂市投資有術 主動式管理基金斬露頭角

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-11-16

金融市場持續在通膨和升息之間反覆劇烈震盪，市場跌多漲少且修正壓力沉重，然而透過主動式管理的基金則展現相對抗跌的能力，以台灣核備的美國股票型基金為例，截至今年前三季有44%表現超過大盤*，富蘭克林投顧...

專家教你保／上網買投資保單 理財更即時

個人理財.理財觀點：2022-10-31

以往買保單總是需要和業務員面對面簽約且耗時的模式，在2014年開放網路投保業務之後，有了很大的轉變，投保件數和金額也不斷地成長。國人不論國內外旅遊、出差都已經習慣在網路DIY購買旅平險，帶動整體網路...

穩定收益 平衡策略聯手基建題材與複合債

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-10-19

迄今美國通膨年增率始終處於相對高點，聯準會連續祭出升息，然而面對創下四、五十年來未見的高通膨紀錄，使得美國等主要國家央行政策在施展上仍備受考驗，富蘭克林投顧預期，年底前乃至2023年第一季，金融市場...

全球多元債 避險利器

基金趨勢.債券、貨幣型：2022-10-11

新冠疫情爆發以來，市場波動程度明顯增加。法人指出，美國聯準會（Fed）積極升息，債券收益率上揚，在波動劇烈的金融市場，收益有望緩衝波動。投資人可多元布局各類債券，進一步分散風險。VIX波動率指數再度...

基建基金 有利可圖

基金趨勢.綜合分析：2022-10-10

基礎建設產業向來以通膨轉嫁能力高、股息配發穩定等特質，被視為在通膨環境可替代債券的收益工具，為今年來少數還有正報酬的投資工具。投信法人表示，股市修正提供投資人建立長期投資部位的好時機，可分批參與基礎...

高息商品 列核心配置

基金趨勢.綜合分析：2022-10-10

今年來整體投資信心保守，9月底主管機關甚至祭出限空令挽救股市，統計大盤今年來截至10月6日下跌23.7%，拖累台股各類基金績效，國內指數股票型高息ETF表現相對抗跌，也說明高股息指數型商品是中長期參...

四類目標基金 挺退休人生

基金趨勢.綜合分析：2022-09-09

目標日期基金有明確基金到期日，可以更明確設定資金的運用期間，時間常見的有十年、20年跟30年，主要是考量投資人距離退休的時間長短。目標日期基金的投資組合會隨著時間拉長，波動度逐漸下降，投組中股票配置...

選擇對安心退 定期定額有策略

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-09-07

實踐理想中的退休夢永遠不嫌早，趁著年輕擁有時間紅利與穩定收入，是累積退休金的黃金時期，步入暮年，也不代表和投資絕緣，納入適度的風險考量，有助於讓退休基金良善循環再生，退休生活愈過愈富足。富蘭克林投顧...

深中小100ETF 聚光

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-08-18

新冠疫情趨緩、大陸官方再次強調穩增長及政策陸續出台，大陸股市從4月以來展開強力反彈。法人說，深中小企業100指數相較於滬深300等大型板塊指數，一般投資人參與度較高，整體來看，企業營運表現也維持高水...

台股基金 法人喊進

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-08-16

台股近期揚眉吐氣，集中與櫃買兩大指數雙雙上漲，帶動國內台股基金近一月績效通通正報酬。統計至12日，大盤最近一個月漲幅達10.5%，台股基金前十名全數打敗大盤，績效第一名國泰科技生化報酬率逾15%，野...

抗通膨商品 投資新寵

基金趨勢.綜合分析：2022-08-02

國人愛配息，收益型產品受歡迎，來源也愈來愈多元。今年以來，通貨膨脹居高不下，不但全球主要央行積極升息以對抗通膨，投資人也四處尋找抗通膨的投資工具。全球主要股債市歷經上半年的大幅動盪之後，7月總算止跌...

台股基金勇 中概型最強

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-08-02

國內投信發行的台股各類型基金7月來績效平均表現，以中概型1.5%表現最佳，其次依序是價值型、一般股票型、科技型、中小型、上櫃股票型，整體來看，台股各類基金平均績效都打敗大盤的0.45%。投信法人表示...

專業機構當靠山 挑出黑馬

基金趨勢.綜合分析：2022-07-15

投資人如果不知如何選擇基金，可以參考基富通「好好退休」專案的基金入選標準，透過專業機構的篩選，避免承受太高的風險。這個專案可以說是專為國人挑選的退休準備基金，由產官學界代表訂定規則，篩選出適合作為退...

台股跌不停 投資小白怎樣才能穩穩賺？

個人理財.理財觀點：2022-07-01

今年來隨著通貨膨脹攀升，更加凸顯投資理財的重要性。不過，對於可運用資金相對較少的年輕投資族來說，究竟應該如何操作才能提高獲利率？市場專家提出不同看法，不過萬變不離其宗，年輕族群的最大本錢為時間，透過...

善用組合基金 避免追高殺低

基金趨勢.綜合分析：2022-06-24

市面上投資工具百百種，建議理財上首選基金，透過基金及專業經理人與其投資團隊的豐沛資源、挑選風險可承受的主題資產，但要記得把握平衡、多元原則、做好資產配置、定期定額、善用組合基金。安聯四季成長組合基金...

通膨效應 REITs帶勁

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-06-21

美國6月10日公布的5月消費者物價指數（CPI）衝上40年新高，升幅比預期還火熱、年增率高達8.6%，且幾乎沒有觸頂跡象。根據高盛資料統計，過去十年的美國在通膨高於3%以上時，美國REITs指數表現...