善用組合基金 避免追高殺低
市面上投資工具百百種，建議理財上首選基金，透過基金及專業經理人與其投資團隊的豐沛資源、挑選風險可承受的主題資產，但要記得把握平衡、多元原則、做好資產配置、定期定額、善用組合基金。
安聯四季成長組合基金經理人莊凱倫表示，家庭資產一般會分成三個部分：儲蓄、不動產和投資理財，這其中要怎麼分配，牽涉到不同的人生階段及不一樣的目標，剛出社會的年輕人與已經成家立業的三明治族對資金的需求，以及風險承受程度肯定有差別。隨著數位化、網路平台下單的便利性等，相關業者紛紛推出許多更多元、有彈性的定期定額方式，供投資人選擇，也可做為幫助自己紀律投資、或有依據檢視投資組的聰明工具，避免因頻繁檢視或調整而落入追高殺低的情緒行為。
以安聯投信「鎖利定期定額」為例，定期定額投資再加上自動停利機制，停利點有「報酬率」停利或是「獲利金額」停利兩種，停利方式有「買回」與「轉申購」兩種，當到達停利點的時候，系統自動將全部買回或是轉申購到指定的基金。
也建議可以善用推出的圓夢計畫，藉由電子商務平台上新增的圓夢基金達成率、或各別基金達成率等個人理財目標的設定，來做為檢視投資組合的參考工具。
例如，出社會不久的年輕人，可能計畫存一筆旅遊基金或買車、創業等，可以借重圓夢計畫的設計來檢視自己的理財目標，也就可直接設定一個確切的「獲利金額」作為停利點，系統就會自動停利入袋，將夢想變現。
還有一種就是鎖利母子循環，也就是單筆投資一檔基金作為母基金，每月固定日期、固定金額從母基金轉申購投資子基金，當子基金的報酬率或獲利金額到達鎖利點，自動鎖利買回轉申購回到母基金。
延伸閱讀
免責聲明：以上內容由各投資機構或媒體提供，純屬研究性質，僅作參考，使用者應明瞭其參考性，審慎考量本身之投資風險，使用者若依本資料投資發生損失須自行負責，聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
相關新聞
核心+衛星配置 小資族必學
2022-08-12錢進實質資產 穩穩賺
2022-08-11防禦型資產 抗逆風
2022-08-10潔淨能源、內需 熱點
2022-08-10高股息基金 相對抗跌
2022-08-10亞洲不含日本與拉美股市 迎來資金淨流入
2022-08-09主要債市多迎來資金淨流入 動能轉佳
2022-08-09財報利多支撐 股債資金持續歸隊
2022-08-09科技基金 績效搶眼
2022-08-09特別股收益商品 穩健
2022-08-09ESG資產有撐 長線釣大魚
2022-08-09台灣、印尼股 外資提款
2022-08-09電動車基金 催油門
2022-08-07特別股商品 近一月統統賺
2022-08-07全球市場觀測站／生醫股題材熱 漲相佳
2022-08-07多元布局 掌握ESG商機
2022-08-04股票型基金 Q2人氣王
2022-08-03科技成長股 買點浮現
2022-08-03兩大趨勢 催動AI錢景
2022-08-03工業國股市 投資新亮點
2022-08-03ESG主題夯 資金卡位
2022-08-03抗通膨商品 投資新寵
2022-08-02多重資產基金 攻守兼備
2022-08-02全球市場觀測站／新興美元債 有看頭
2022-07-31多檔混搭 月月配息有譜
2022-07-29綠能、永續題財 吸睛
2022-07-27多重資產基金 抗波動
2022-07-27植物肉當紅 引爆商機
2022-07-27境外股債基金 大反攻
2022-07-27股債多重配置 穩穩賺
2022-07-27永續投資 教戰資產配置
2022-07-26錢進多重資產 攻守兼備
2022-07-25ESG基金 綠色商機爆發
2022-07-25全球市場觀測站／新興債 長線買點到
2022-07-25電動車概念股 催油門
2022-07-25轉嫁通膨 提高勝率
2022-07-21平衡基金 布局時機到
2022-07-21Q3投資 緊盯三大關鍵
2022-07-20法人：股債均衡配置
2022-07-20好好退休專案 商品優惠升級
2022-07-19錢進多重資產 穩穩賺
2022-07-18永續投資術 商品大解碼
2022-07-18
熱門文章
生醫基金 投資新主流
2022-08-09金融ETF翻身 有利可圖
2022-08-10台股ETF 人氣匯聚
2022-08-11美非投資級債 聚光
2022-08-1011檔ETF配息創新高
2022-08-03三檔台股ETF 規模創高
2022-08-07國泰三檔ETF 16日除息
2022-08-11高評級債商品 強強滾
2022-08-02AI新創商品 分批進場
2022-08-10新興亞股夯 印度最吸金
2022-08-10台灣、印尼股 外資提款
2022-08-09財報利多支撐 股債資金持續歸隊
2022-08-09非投資級債 擁三優勢
2022-08-10美股ETF 長線有看頭
2022-08-10法巴銀：瞄準投資級債
2022-08-10亞洲不含日本與拉美股市 迎來資金淨流入
2022-08-09美股不看淡 逢低找買點
2022-08-09台股科技股基金 績效衝高
2022-08-10陸股政策點火 衝勁十足
2022-08-10陸經濟穩增長 A股有撐
2022-08-10科技基金 績效搶眼
2022-08-09生醫擁題材 後市不淡
2022-08-03電動車基金 潛利大
2022-08-10主要債市多迎來資金淨流入 動能轉佳
2022-08-09生技股 兩大利多撐腰
2022-07-21印度股強彈 外資回籠
2022-08-09生醫基金 雙題材熱炒
2022-07-28ESG資產有撐 長線釣大魚
2022-08-09醫療保健型 有利可圖
2022-07-27生技醫療股 錢景閃亮
2022-08-04生技基金 題材一波波
2022-07-26生醫基金 吸睛
2022-07-25綠能基金 迎趨勢題材
2022-08-10REITs ETF 抗通膨新寵
2022-08-12高股息基金 相對抗跌
2022-08-10美REITs 抗通膨利器
2022-08-11電動車基金 催油門
2022-08-07科技股反攻 海外ETF犀利
2022-08-07法人：PayPal、MasterCard Q2財報靚 8月揚升格局依舊
2022-08-09成長型REITs 有看頭
2022-08-07美國非投資級債 有看頭
2022-08-03120檔基金 打敗大盤
2022-08-07
留言