《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候，金融機構才能真正設身處地幫客戶思考？

個人理財.理財觀點：2023-10-26

這個星期，筆者的第18本新書—《安養信託實例篇：樂享晚美人生，讓親情不變調》即將上市。其實，早在上一本《安養信託：放大你的退休金》書中，個人就陸續介紹了安養信託的功能（優點），以及幾種一般大眾，可以...

錢進美國 緊盯兩數據

基金趨勢.境外、股票型：2023-09-18

美國8月美整體消費者物價指數（CPI），比去年同期上升3.7%，但扣除能源與食物價格的核心CPI年升4.3％，符合預期。法人指出，這一情況使得市場關注聯邦公開市場委員會（FOMC）的舉措，並預計9月...

新鮮人投保 從定期險著手

個人理財.理財觀點：2023-08-14

畢業季過後，新鮮人開始投入職場，但新鮮人2022年起薪平均為3.4萬元，且四分之一起薪只有基本工資2.64萬元，該怎麼運用薪水？保險業者建議，應該要確認收支現況與現金流量，進一步開始規劃保單，趁年輕...

《「我是有錢人」迷思701》退休了，自己的房子卻不適合住，該如何處理才最省錢、省事？

個人理財.理財觀點：2023-04-27

前一陣子，因為筆者出了一本《安養信託》的書，有一位網友就寫信問道：由於父母居住在南部5樓、沒有電梯的公寓頂樓，這位網友很希望將父母接到台北，以便就近照顧。但如此一來，南部房子就面臨了「必須處理」的局...

長期存股 籌孩子教育資金

個人理財.理財觀點：2023-04-07

畢業季將至，不少畢業生準備出國留學。由於所需金額高昂，理財專家建議，愈早開始愈好，尤其父母為子女出國留學規劃理財是長期投資，不追求短期爆發式的績效，而是要細水長流，長期不間斷投入資金，善用時間優勢，...

長照醫療REITs 閃金光

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-02-27

今年以來全球REITs展開反彈，1月全球房地產類股繳出自2019年1月以來最強勁的表現，報酬表現更勝S&P 500指數，就國家別而言，美歐REITs表現優於亞洲REITs。主要來自美國社會保...

《「我是有錢人」迷思692》錯誤的報酬率試算恐怕害人不淺！

個人理財.理財觀點：2023-02-09

前幾天，看到一則有關購屋出租，定期收取租金收益的案例。該案例以某總價1800萬元的公寓產品為例，由於首購可貸8成（1440萬元）、利率2%、貸款年期30年期計算，每月房貸本息均攤53,225元，裝潢...

醫療型商品 利多護體

基金趨勢.生技農業、特殊資源：2023-01-16

去年資本市場動盪影響，REITs價格大幅修正，法人看好，REITs將迎接強勢修復時期，其中相對看好醫療REITs將在2023年展現具彈性的定價能力，並有機會見到最佳的營收與獲利成長表現，相關基金可以...

美REITs商品 掌握買點

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-10

根據外資券商預估，今年整體REITs報酬率料有5%-10%，盈利增長6%。以美國REITs來看，次產業類型多元，包括資料中心、通訊電塔、物流中心等，是市場波動期間，穩健收益及具價值成長性的投資標的，...

北美、亞洲REITs 後市不淡

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-12-22

隨著通膨壓力有緩解跡象，主要央行升息幅度有望放緩，REITs指數也出現反彈，觀察近期投信發行之REITs相關基金與ETF，績效表現止跌回溫，其中又以全球與亞太地產表現最佳，瀚亞亞太不動產基金近月績效...

明年投資 股債三拼

基金趨勢.綜合分析：2022-12-13

2022年全球金融市場受到多重負面因素干擾而重挫回檔，但隨著眾多資產價格嚴重低估，2023年市場將迎來轉折。景氣築底階段往往是最佳投資時點，投信建議，投資以次世代主題股票搭配雙高債券，有助於降低波動...

多元資產配置 抗震

基金趨勢.綜合分析：2022-12-07

隨著市場雖預期明年第1季美國聯準會的利率有機會見頂，全球股債市場齊揚，但法人指出，利率可能持續高檔一段時間，短期間要見到資產高度成長將有相當難度，短期內市場不確定性仍高，為因應市場趨勢混沌不明，建議...

台股基金、ETF 績效靚

基金趨勢.綜合分析：2022-11-29

儘管九合一選後台股第一個交易日大跌221點，但台股由10月25日的低點12,666點，在一個月強勢上攻逾2,000點，漲幅16.7%，帶動台股ETF、台股基金全面反彈；統計這一個月來，台股ETF平均...

美股震盪 中長線有潛利

基金趨勢.境外、股票型：2022-11-28

美國10月CPI及PPI通膨數據出現觸頂回落跡象，有助增強聯準會（Fed）下調12月升息步伐的意願。法人指出，鑒於通膨率仍遠高於政策目標，意味著Fed的緊縮政策還有一段路要走，對景氣和企業獲利衝擊的...

多重資產 找買點進場

基金趨勢.綜合分析：2022-10-17

通膨威脅持續，聯準會積極升息態度令股債市相當脆弱，全球市場再度重挫，台股上周下探今年最低點。法人指出，投資人可多元布局於資源類、礦業、農業、基礎設施（公用事業）、不動產、抗通膨債券等金融商品，這些資...

多重資產抗震 攻守兼備

基金趨勢.綜合分析：2022-09-29

通膨何時顯著回落以及對經濟衝擊影響程度是目前市場最大的不確定因素，法人指出，在諸多基金產品中，多重資產基金以多元產業來交互配置，攻守兼備以因應市場變化，投資者可以逢低分批布局，分散資產波動分險，同時...

多重資產策略 穩穩賺

基金趨勢.綜合分析：2022-09-20

在通膨壓力高，市場情緒持續緊繃下，投資操作更顯不易，投信法人建議，投資人不妨透過多重資產策略，透過跨資產、跨市場的布局，以平衡投資組合波動，同時也有助掌握反彈回升行情，穩健因應市況變化。群益潛力收益...

實質資產 抗通膨利器

基金趨勢.綜合分析：2022-08-29

美國7月CPI數據趨緩，較前一月略為降溫，但通膨情況仍嚴峻，聯準會（Fed）傾向維持鷹派，今年持續升息目標不變。法人認為，升息階段可善用實質資產穩定息收特性，採取防禦性布局，並把握價值投資原則，掌握...

長照醫療REITs 錢景亮

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-07-25

今年以來全球股市持續與緊縮貨幣政策、食品和能源價格以及供應鏈困境所帶來的通膨壓力對抗。由於消費者信心轉為負面，零售支出萎縮，經濟學家降低了對經濟增長的預期並提高了衰退的可能性。法人指出，醫療照護以及...

美REITs超跌 醞釀反彈

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-06-01

經過鷹派升息打壓後，市場預期美國經濟在將在第2、3季持續放緩，股市受到影響先是恐慌下挫，接著又受美國聯準會主席鮑爾的鴿派發言激勵而回溫，在過去修正期間，REITs族群也無法獨善其身，法人指出，目前美...