英式分紅保單 長照有保障

個人理財.理財觀點：2023-05-02

根據內政部公布的2021年簡易生命表，國人平均壽命80.86歲，隨著壽命延長，國人要關注除了定期定額投資重視退休生活，還有長照議題必須提前規劃。渣打銀行與保誠人壽合作，推出「好照投」終身壽險，主打業...

退休規劃 掌握二不三要

個人理財.理財觀點：2023-05-02

後疫情時代進入通膨，主計總處統計去年全年通膨率2.95%，創14年新高，外銀星展集團看台灣今年估全年通膨率上調至2%，其中4月電價調整可能將進一步推高CPI約0.2個百分點，代表鈔票部分價值將被通膨...

專家教你保／女性寵自己 建構完整防護罩

個人理財.理財觀點：2023-05-02

台劇《台北女子圖鑑》描述北漂女子職場與感情生活，刻劃了女主角人生各階段所面臨的挑戰及壓力。台灣女性常在女兒、妻子、媽媽、媳婦多重宇宙中變換角色，身為家庭經濟、心理安定的重要支柱，更要全方位規劃保險需...

退休金算盤／理財「631法則」 穩健累積資本

個人理財.理財觀點：2023-04-24

面對老年化社會與大通膨時代，準備退休以確保退休後生活所需無虞，是每一個人必修的重要課題。壽險業者建議，從日常消費習慣中就開始建立理財紀律，幫助自己及早形塑理財觀念與作為，例行「631法則」進行妥善財...

理賠聯盟鏈2.0 便民再加分

個人理財.理財觀點：2023-04-24

壽險公會響應金管會及保險局推動「數位身分認證及授權」政策目標，2022年12月經保險局核准，推出「理賠聯盟鏈2.0」試辦案，透過結合電子簽署技術，實現無紙化理賠服務，並將服務觸角拓展至醫院，讓民眾出...

理賠聯盟鏈2.0無紙化…二技術加持

個人理財.理財觀點：2023-04-24

過去民眾向不同保險公司投保，申請理賠時需檢附多份資料，再一家家提出申請，相當不便；鑑此，壽險公會與保險業者自2020年起推出「理賠聯盟鏈」，串聯各家保險公司，民眾向其中一家申請理賠時，聯盟中的其他保...

保險小百科／購買利變保單 搞懂回饋機制

個人理財.理財觀點：2023-04-24

從去年美國開始升息循環，便有不少民眾聽到「美元利變壽險」這項產品，但卻不太理解其運作方式，要更簡潔了解這項產品，可以將「美元」與「利變壽險」拆開來看，全球人壽也提醒，雖然利變保險能更好的反應市場利率...

專家教你保／保險金信託 強化資產防護網

個人理財.理財觀點：2023-04-17

自求學到工作十多年以來，我長年旅居國外，培養出對於國際通貨市場的敏感度。這麼多年以來，我個人會配置一定部位的外幣資產，選擇相對流通性大的美元計價商品來做長期規劃，並適時檢視自己的外幣資產部位。我建議...

保險小百科／投保定期壽險 低費率高保障

個人理財.理財觀點：2023-04-17

什麼是「定期壽險」？相較於傳統壽險以「終身」，即投保後保障到事故或最高承保年齡，定期壽險則是有明定期限的壽險產品，通常以限期繳費及一年期等兩種做為大宗，限期繳費主要為一定期限內，繳納相同金額，獲得契...

美元利變險身故金分期給付 可善用

個人理財.理財觀點：2023-04-04

聯準會鷹派升息，民眾購買美元保單有哪些好處？壽險業者表示，投保美元保單除繳費年期多樣化可分散匯率波動風險外，身故保險金可約定分期定期給付，輕鬆為退休生活、家庭保障、資產傳承進行規畫。以國泰人壽推出的...

美元利變險 三大優勢加持

個人理財.理財觀點：2023-04-04

美國聯準會激烈升息，美元強勢無法擋。國泰人壽分析，與美元定存相較，美元利率變動型保單可以提供身故保險金、生存保險金等保障項目，更可依不同人生階段對應的需求選擇，滿足遺族照護、退休規畫等多元需求，透過...

專家教你保／三類青年保險規劃 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-04-04

青年階段正值人生的衝刺期，也是家庭重要的經濟支柱。當面臨工作壓力大，疾病悄悄找上門，或是在外打拚容易發生的意外事故，對於家庭的衝擊不容小覷。因此我認為，無論是「初入社會」、「有家庭」或「頂客族」的青...

退休金算盤／備妥三帳戶 退休添靠山

個人理財.理財觀點：2023-03-27

美國矽谷銀行（SVB）倒閉、歐洲瑞士信貸財務危機，市場擔憂金融風暴再起，資深上班族退休規畫該如何規劃保險為自己多準備一層保障？元大人壽建議，可準備三個帳戶來因應，分別為退休金累積帳戶、醫療風險防護帳...

保海外突發疾病險 安心出遊

個人理財.理財觀點：2023-03-27

海外旅遊復甦，國人對海外突發疾病醫療險需求日增，然而在防疫險慘賠下，保險公司對法定傳染病納入理賠趨於謹慎。產險業有15家銷售海外突發疾病醫療險，但僅臺灣產物、安達產險、旺旺友聯三家仍將法定傳染病納入...

專家教你保／家庭保險規劃 掌握四大重點

個人理財.理財觀點：2023-03-27

所得，是一個家庭最重要的經濟來源。依據主計總處「110年家庭收支調查報告」指出，依每戶可支配所得高低，將戶數分為五組，最高與最低所得家庭差距來到6.15倍，創下十年新高。翻開這五組家庭的收支金額，把...

保險小百科／理賠聯盟鏈2.0 一站搞定申請

個人理財.理財觀點：2023-03-20

後疫情時代，民眾對無接觸金融服務接受度提高。壽險公會攜手保險公司、醫院推動「理賠聯盟鏈2.0」，透過數位身分驗證，讓保戶使用網路、行動理賠服務，不僅全程無紙化，更利用區塊鏈技術，即可在線上申請多家保...

專家教你保／保美元利變險 兼顧傳承、退休

個人理財.理財觀點：2023-03-20

根據內政部最新統計顯示，2021年國人的平均壽命為80.9歲，其中男性77.7歲、女性84.3歲，觀察長期趨勢，台灣人平均壽命呈現上升走勢。高齡化浪潮難擋，加上少子化的衝擊之下，人們想要倚靠下一代養...

外溢保單夯 回饋機制升級

個人理財.理財觀點：2023-03-13

健康意識抬頭，連帶影響投保行為。近年民眾對於具外溢效果的健康險商品接受度逐漸增加，即便近年保險市場受到疫情衝擊，外溢保單買氣仍不減反增。壽險業者觀察發現，外溢保單銷售買氣呈現爆發性成長，新契約件數更...

外溢保單兩類型商品 最受青睞

個人理財.理財觀點：2023-03-13

現代人健康意識抬頭，保險業也看好運動商機，近年紛紛推出外溢保單，主打透過運動健走就能折抵保費，或是增加保額。保險業者主管表示，最熱銷的商品類型以「現金回饋」、「保費折減」最受保戶青睞，然而隨著疫情和...

《「我是有錢人」迷思695》一知半解的專家，真是害人不淺

個人理財.理財觀點：2023-03-10

前幾天，聽到一則非常離譜的銀行理專，誤導金融消費者的案例。話說有位太太，其先生因為不能為外人說的理由、雙方發生嚴重爭執之後，讓這位太太動了離婚的念頭。不過這位太太聽理專說，假設她提出離婚要求，先生依...