富坦穩定月收益 績效領先

基金情報.基金動態：2023-09-05

進入第4季傳統旺季前，投資人得先度過9月魔咒。統計數據顯示，自1945年來，9月為美股表現最差月份，史坦普500平均下跌0.7%，那斯達克指數平均下跌0.8%，加上美國聯邦政府恐有再度面臨停擺風險，...

美債殖利率飆 伺機進場

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-09-04

在美國強勁經濟數據以及通膨反覆出現的情況下，愈來愈多投資人意識到美國通膨不太可能如市場預期般迅速回落，市場對於聯準會在更長時間內維持高利率的預期持續增強，這為美債殖利率帶來了新的支撐，造成美債10年...

《「我是有錢人」迷思712》沒有買對保險，當然就一點保障都沒有！

個人理財.理財觀點：2023-08-31

上週，一則引述臉書專頁上，有關「健保署核刪健保住院癌友」的新聞，立刻在癌團、醫師及保險市場中，炸出了許多不滿的情緒。該新聞引述台灣全癌症病友連線，在臉書專業中所貼出的病友「求救」：一位病友目前接受自...

孩童喪葬理賠 明年增至68.5萬

個人理財.理財觀點：2023-08-28

2024年喪葬扣除額將提高，從現有的123萬元調高至137萬元。根據現階段保險法107條規定，未滿15足歲的小孩身故時，保險公司可在限額內給付喪葬費用保險金，為「遺產及贈與稅法」第17條有關遺產稅喪...

預約樂活童年 保單量身訂做

個人理財.理財觀點：2023-08-28

未滿15歲的兒童因應保險法第107條規定，有喪葬費用保險金限額限制，針對未滿15歲兒童，許多保險公司設計專屬保單因應。國內因應道德風險，保險法第107條規定，未滿15歲兒童身故，保險公司僅能在限額內...

專家教你保／保險規劃三重點 完善防護網

個人理財.理財觀點：2023-08-28

隨著世界局勢變化，俄烏戰爭、通膨與薪資偏低等議題，投資理財、追求報酬的資產累積觀念蓬勃興起。然而在追求投資效益及資產累積的過程中，「安全」似乎被大家忽略了。醫學技術突飛猛進、先進療法推陳出新，平均壽...

癌症險超前部署 保障加分

個人理財.理財觀點：2023-08-21

衛福部統計處公布2022年國人十大死因統計結果，前五名排名依序為惡性腫瘤（癌症）、心臟疾病、嚴重特殊傳染性肺炎（COVID-19）、肺炎及腦血管疾病，而位居第一名的癌症更是霸榜41年首位。據統計，2...

專家教你保／分紅保單 四大族群理財利器

個人理財.理財觀點：2023-08-21

全球經濟市場動盪，無論升息或通膨，黑天鵝、灰犀牛紛至沓來，近期市場討論度高的「分紅保單」，即是以壽險保障為基礎，同時保戶也有機會年年享有可分配紅利盈餘達70%以上，非常適合財務規劃傾向保守的民眾。分...

新鮮人投保 從定期險著手

個人理財.理財觀點：2023-08-14

畢業季過後，新鮮人開始投入職場，但新鮮人2022年起薪平均為3.4萬元，且四分之一起薪只有基本工資2.64萬元，該怎麼運用薪水？保險業者建議，應該要確認收支現況與現金流量，進一步開始規劃保單，趁年輕...

專家教你保／善用數位繳費 防保險詐騙

個人理財.理財觀點：2023-08-14

隨著網路資訊發達，台灣詐騙案與財損數也逐年攀升，其中又以高齡長者被詐騙的情況增長快速。根據警政署統計，2020年詐欺案件中，65歲以上受害人數若與五年前比較，暴增近200％。常見的詐騙手法有，假冒防...

《「我是有錢人」迷思710》投資只能永往直錢，沒有退路！

個人理財.理財觀點：2023-08-10

8月1日，國際信用評等公司惠譽（Fitch）因為諸如「治理逐步敗壞」已在債務上限僵局中顯現等理由，將美國信評由最高的AAA調降至AA+。而在惠譽的聲明中則特別指出：「美國信評遭降反映未來3年預料中的...

爸爸理財健檢 備妥兩保障

個人理財.理財觀點：2023-08-04

父親節即將來臨，正是每位爸爸檢視財務規劃的好時機。專家指出，每位爸爸都是家中的重要支柱，因此更需要妥善理財，而且有兩大「私房保障」不能缺席，一是定期壽險、二是退休準備，趁早儲備，才能成為家人穩固的靠...

靠ETF能躺平？／27歲年輕人領長輩1,800萬保險金，單靠這3檔高股息ETF，就可躺平退休？

個人理財.理財觀點：2023-07-25

年紀輕輕想躺平，你得有本錢。最近有網友在臉書社團透露，因為得到一筆長輩壽險保險金1,800萬元，27歲的他不想工作了，打算買00878、00713和0056三檔ETF做月領，不管基期高低，猜猜看，當...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

專家教你保／青年保險規劃 掌握三要素

個人理財.理財觀點：2023-07-24

身為當責青年，除了為自己的大好前途努力打拚外，更要為自己的人生勇於負責，並成為家人的靠山，所以我認為應趁年輕提前做好保險規劃，掌握保險三要素，以扛住日後未知的風險，甚至在進入不同人生階段之際，定期檢...

買不便險 注意理賠機制

個人理財.理財觀點：2023-07-24

投保旅遊不便險有招數。保經業者建議，要注意旅遊不便險是否有加倍理賠機制、轉機航程保障細節，以及海外突發疾病醫療保險是否涵蓋新冠肺炎，登革熱以及猴痘等法定傳染病的保障。磊山保經高雄營運處資深副總經理陳...

旅遊投保 確保三重安全

個人理財.理財觀點：2023-07-24

新冠肺炎疫情告一段落，暑假解封潮來臨，各大保險業者積極推出各種旅平險、旅行不便險保單，向旅遊客戶招手。產險業者建議，旅遊旅客可以選擇投保三種保險，包括旅行平安險、住火延燒險、汽車險，可以確保三重安全...

壽險攜醫院 拚出院即理賠

個人理財.理財觀點：2023-07-17

根據保發中心2021年統計，台灣國人平均擁有2.6張以上的人壽保險及年金保險，位居全球保險密度第13名。然而，過去的醫療與保險領域因缺乏有效的聯繫和協作機制，使得民眾、醫療機構和保險業者在理賠申請上...

壽險攜醫院 全台半數醫學中心加入

個人理財.理財觀點：2023-07-17

壽險公會日前宣布，台大醫院、台北榮總、長庚醫院、慈濟醫院、振興醫院已同意加入「保險理賠醫起通」服務，讓這項創新的保戶服務適用範圍擴大到19家醫院25個院區，已涵蓋台灣半數醫學中心。壽險公會在2020...

專家教你保／三族群保單規劃 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-07-17

近來引起高度討論的台劇《人選之人-造浪者》，雖以政治角度切入，卻有著讓觀眾投射感滿點的情節，引起各族群極高的共鳴。劇中金句「這些很小很小的事情，都跟台灣的未來一樣重要。」反映出當人們需要以「大局為重...