基金操盤手／綠色債券商品 穩中求勝

基金趨勢.綜合分析：2024-01-10

鋒裕匯理全球投資等級綠色債券基金在2022年初成立，是國內投信發行的第一檔綠色債券基金，但成立不久之後，俄烏戰爭爆發、美國聯準會（Fed）更開啟暴力升息，債市及債券基金經理人都承受很大的壓力。不過，...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

保單健檢 完善醫療防護網

個人理財.理財觀點：2024-01-08

新的一年，保險業提醒保戶要啟動手中保單健檢，包括壽險以及產險，壽險涵蓋醫療險、投資型保險等保單，後者則可以檢視手中的車險。公勝保險經紀人資深行銷總監蔡明君建議三大保單健檢方式：基本保障充足、短中期資...

專家教你保／房貸壽險兩特色 守護家庭

個人理財.理財觀點：2024-01-08

依據國立中央大學台灣經濟發展研究中心在2023年10月調查結果，消費者信心指數（CCI）總指數較9月上升，其中「購買房地產時機」指標也提升，顯示國人對於房市狀況相當樂觀。買房是圓夢的幸福開始，但也是...

美元利變險 退休理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-02

台灣人口持續老化，65歲以上老年人口占比逐年提高，長壽帶來的醫療疾病風險增加，保險業者提醒面對年老生活，兩大保單可以先做規劃。第一，可以先規劃退休金保險；第二，規劃如何透過保單傳承財富，將辛苦累積資...

住院日額醫療險 網路輕鬆買

個人理財.理財觀點：2023-12-18

金管會鼓勵保險業提供更多元便利的網路投保服務，於2022年宣布於網路投保之人身保險商品種類中新增「日額型住院醫療健康保險」，若是保險公司新客戶首次網路註冊投保，單一保險公司保額限日額2,000元，既...

線上保旅平險 大增

個人理財.理財觀點：2023-12-18

出國旅遊熱度不墜，讓網路投保旅平險商機持續爆發，根據金管會截至9月底統計，壽險業網路投保件數61萬件、新契約保費3.8億元，年增21%，其中，旅平險（含實支實付醫療、海外突發）件數已達59.12萬件...

《「我是有錢人」迷思725》癌友「非住院不理賠」於「法」有解？

個人理財.理財觀點：2023-12-14

自從今（2023）年8月底，有媒體轉刊登「台灣全癌症病友連線，在臉書發布訊息指出，有癌友接獲醫院通知健保署將盤查癌症病人短期健保住院，有這樣情況將核刪給付，並由醫師支付還款予健保署，所以即起必需用自...

年終保單健檢 掌握三重點

個人理財.理財觀點：2023-12-04

2023年即將進入尾聲，年末正是進行保單健檢的最佳時機，手上的保單是否能在危機來臨時，幫助自己轉移風險、度過難關？公勝保經提醒，民眾可趁歲末重新回顧當初購買保險的動機和目的，檢視身故、失能、意外、醫...

保險線上活動 搞懂房貸壽險

個人理財.理財觀點：2023-12-04

為了讓國人了解如何透過保險建構完善的「幸福房護網」，合作金庫人壽、第一金人壽、臺銀人壽三大保險公司聯手，即日起至12月15日中午為止，推出「愛無敵債無畏」房貸壽險線上活動，鼓勵國人聰明投保，給家人最...

專家教你保／利變美元終身壽險 撐保護傘

個人理財.理財觀點：2023-12-04

風險無所不在，保險商品因此有了存在的意義。保險不僅能保障人身風險，也有保障財富完整傳承的價值，根據主計處統計2021年底國人每戶家庭淨資產達1,359萬元，不但相較前一年度增加101萬元，也是連續第...

專家教你保／保險四大優勢 有利資產傳承

個人理財.理財觀點：2023-11-27

身為父母，一生辛苦累積的資產，最希望就是留給後代，將愛延續下去，但如何能讓家族資產和平傳承，是所有高資產族群都需面對的重要課題。根據《2022台灣高資產族群財富報告》統計，高資產族群選擇資產傳承工具...

保單條款導讀 快速理解重點

個人理財.理財觀點：2023-11-27

民眾知道買保險可以轉嫁風險，但對於攸關保戶權益的保單條款內容，真正看懂的人卻不多。壽險公司為協助民眾瞭解自身保障，從民眾需求視角，推出保單條款白話導讀服務或商品簡介友善閱讀等服務，幫助民眾快速理解保...

退休金算盤／規劃美元利變險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-11-27

台灣雖然有健保，但醫療及保健費用還是一筆可觀的支出。但是許多人在規劃退休準備時，只專注在退休金的累積，容易忽略健康及長照的風險規避，這將導致晚年退休生活被醫療費用打亂的風險大增，因此壽險業者建議，應...

補足旅行不便險 彌補損失

個人理財.理財觀點：2023-11-20

保經業者指出，今年機場、高鐵、火車、國道等各項交通工具載運量走高，出遊民眾可以透過投保旅平險、旅行綜合險，提高出遊保障。根據交通部統計，今年7月道路交通事故3萬3,723件，造成220人死亡，4萬5...

長天期ESG商品 當紅

基金趨勢.綜合分析：2023-11-07

目前市場預期暫停升息，聯準會鷹派態度暫緩。投信法人表示，雖利率短時間內料維持較高水準，但整體升息循環應近尾聲，天期愈長的債券可望受惠於升息政策將結束的契機，可伺機布局長天期投等債。根據過往1989年...

一次給付癌症險 詢問度增

個人理財.理財觀點：2023-11-06

治療癌症技術進步，未來逐步邁入門診治療癌症世界，壽險業跟進業界呼應，加大腳步推出癌症險一次性給付保單，多家壽險都有推出，跟進政府普惠金融，並呼籲保戶保障自己健康，必須定時檢視新舊保單內容。根據癌症希...

癌症險化解爭議 朝三方向改革

個人理財.理財觀點：2023-11-06

癌症險治療進步，透過標靶藥物治療就能免去住院負擔，但牽涉到部分舊有保單未住院無法理賠等門檻，健保署日前啟動嚴查短期住院，影響開立短期住院癌友商業保險給付，市場聲音希望商業保險改革，將球丟到壽險業，目...

保險小百科／複保險總賠償 標的價值為限

個人理財.理財觀點：2023-11-06

複保險依據保險法35條解釋，為要保人針對同一個保險利益、同一保險事故，與數保險人分別訂立數個保險契約，簡而言之，便是針對同一事故，與多家保險公司簽訂保單，根據保險法約定，複保險並不違法，不過在簽完第...

ESG投等債 潛力大

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-10-31

市場不確定性仍多，不過升息循環近尾聲的方向未改變，在同步考量收益與避險需求下，20年期以上BBB級債因其收益水準在投資級債中表現佳，投信法人表示，建議投資人不妨透過ESG投等債來布局，有助一舉兼顧資...