退休金算盤／新制勞退自提 可節稅、分紅

個人理財.理財觀點：2024-03-18

「你自提了嗎？」新制勞退基金2023年大賺4,785.6億元，創下歷史新高，收益率達12.6%，勞工今年3月分紅再創高。而相對自提勞工，分紅還可望更多、甚至加倍。不只分紅，勞工自提勞退金可節稅，雇主...

高息型火紅 投資人加碼

基金趨勢.綜合分析：2024-02-06

農曆兔年封關前，台股站上萬八，投資人對於抱個股過年難免遲疑，但加碼高股息ETF人數持續增加，56檔台股ETF上周受益人數合計增加15,019人，高股息ETF占多數，總受益人達6,398,739人。根...

年終獎金運用 掌握三點

個人理財.理財觀點：2024-02-05

年終獎金入袋，該如何妥善運用？公勝保經建議，年終獎金是中產階級一年一度的紅包，有可能會超過一個月的月薪，透過掌握三大重點，在新的年度有一個好的財務計畫起頭，建立理財與投資好習慣，讓年終獎金發揮最大效...

台股高息ETF商品 買氣熱

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2024-02-01

台股1月ETF交易仍以高股息ETF為主，但逐漸擴散至美債、港陸股，以及半導體、原油期貨、5G+與ESG等議題的ETF，各家投信將更積極發行多元化ETF。上周56檔台股ETF中，受益人數有43檔減少、...

台股ETF十傑創高價 法人看好行情還沒結束

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-12-15

台股連五日走揚，昨（14）日收盤更是創下去年4月以來新高，而今年漲勢凌厲的高股息ETF也有十檔昨日股價創下歷史新高價。法人表示，台股行情尚未結束，有望持續至明年，尚未進場或考慮拿年終獎金加碼的投資人...

強勢ETF+高息台股基金聰明配 累積財富攻守俱佳

基金情報.基金新聞：2023-12-11

台股登上萬七後波動加劇，適逢年底易漲難跌的作夢行情，投資人在高點區若想為自己加碼年終獎金，攻守兼備的資產配置尤為重要，法人表示，可以透過強勢ETF搭配高息台股基金雙配置，打造進可攻退可守的護城河，例...

退休金算盤／利變型終身險 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2023-02-28

年關剛過，通膨嚴重、物價飛漲，如何在薪水跟不上物價漲幅的現在，儲備日後樂享退休生活的本錢，就要懂得提前布局。對於上班族普遍農曆年前才剛剛拿到的年終獎金，壽險業者建議，可提撥年終獎金的一部分金額，在年...

基金平台 推定期定額優惠

基金情報.基金新聞：2023-02-01

面對通貨膨脹、疫情與地緣政治等變數，全球股債價格波動加大。因此近年來，各大資產管理公司都鼓勵投資人定期定額投資，以克服追漲殺跌的人性弱點。基金平台推出新年度的定期定額優惠，協助投資人善加運用年終獎金...

年終招財樹 三招養大

基金趨勢.綜合分析：2023-01-17

台股昨（17）日封關，金兔年味漸濃，年終獎金也開始入袋，如何讓年終獎金發揮最大效益，投信法人表示，年終獎金有兩個特點：第一，金額比較大，第二，可以一次拿到。建議趁一年之初，將年終獎金的一部份留下來，...

錢進金兔年 優選美股

基金趨勢.綜合分析：2023-01-17

揮別股債雙跌的金虎年，投資人如想趁歲末年初收到的年終獎金或紅包理財，富蘭克林、凱基等資產管理業者建議善用美股基金，年初先著重價值型選股的美股基金，如為單筆投資者可以美國平衡型型基金為核心，衛星資產可...

錢進台股基金 放大年終

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-01-12

農曆春節即將到來，國人將迎接十天長假，基金投資人如有年節資金需求，可得留意年前基金贖回時間和作業程序。如無急迫資金需求，群益、台新等投信法人建議善用年終獎金布局台股基金、ETF理財規劃，讓獎金發揮更...

投信：今年債優於股

基金趨勢.綜合分析：2023-01-10

美國聯準會（Fed）在2022年升息17碼（即4.25個百分點），聯邦資金利率升到4.25%-4.5%。進入2023年，投信判斷債券吸引力優於股票，近期募集基金聚焦多重資產及債券基金，追求息收並控制...

台股ETF除息列車 啟動

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-01-03

2023年首波除息列車即將啟動，由中信臺灣智慧50（00912）、全市場規模最大，達2,555億元的元大台灣50、及台股科技型中規模最大，有465億元的國泰台灣5G+受矚目，想要領2023年息收年終...

公教人員退休規劃 波動性大的商品…少碰

個人理財.理財觀點：2022-11-07

明年(2023)年7月1日退撫新制上路，讓人一則以喜、一則以憂，喜的是，退撫新制採「確定提撥制」，新進公教人員無須再擔憂退撫基金破產的風險，破解世代不均的現象；憂的是，新進公教人員不再加入現制、老一...

退休金算盤／布局美成長股 放大退休金

個人理財.理財觀點：2022-08-08

單親媽媽黃女士今年55歲，在一家民營企業擔任一般職員，月薪約3.8萬元，加上年終獎金後年薪約55萬元，工作年資則是已有32年，計畫十年後、65歲退休，黃女士非常節儉，雖然長期沒怎麼加薪，薪水不高，但...

年終理財 有GOLD讚

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-01-25

時至一月的尾聲，美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪，此現象也呼應富蘭克林坦伯頓凱利投資團隊針對2022年所提出的關鍵字「Transition（轉變）」，隨著經濟和市...

紅包存ETF 教育基金有著落

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合報／記者孫中英／台北報導】要過年了，公司發年終獎金，小孩也要領紅包。有些家長讓孩子自行管理紅包，有些則以幫小孩存起來等方式「代管」。金融業者建議，紅包累積到足夠金額，可選擇ETF（指數股票型基...

錢滾錢 加碼債券基金

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合報╱記者黃郁文／台北報導】想好年終獎金要怎麼花了嗎？專家建議，想讓年終獎金「錢滾錢」，可依市場狀況做單筆投資或定期定額，加碼債券基金，以安度今年市場的震盪波動。匯豐資源豐富國家債券基金經理人游...

龍年投資術 三心法聰明理財

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱謝鎰年】今年是「金龍年」，「龍」在中國社會一向是最吉祥的象徵，代表一切神聖、尊貴、威武等氣勢非凡的事物，古代甚至是帝王的表象。新的一年來臨，人們無不希望能擺脫去年的厄運，迎向嶄新的未來，...

理財3撇步「選基金就像選員工」

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

掌握「長期穩定波動小」7字訣，建立長期核心資產、篩選穩定投資績效、選擇波動小投資策略。【聯合晚報╱記者嚴雅芳╱台北報導】新光投信總經理蘇英孝表示，投資人挑選核心投資基金，必須把自已看作一家公司總經理...