兩款利變保單 挑選有訣竅

個人理財.理財觀點：2022-06-13

利率變動型保單（簡稱利變保單）堪稱今年最火商品，媒體報導常把利變保單分成儲蓄型或保障型，很多人霧煞煞，頻問：商品DM或保單條款有這樣區分嗎？壽險公司主管解釋，儲蓄型的利變保單指儲蓄成分重，商品設計著...

保險小百科／三種微型保險 守護弱勢族群

個人理財.理財觀點：2022-06-06

許多民眾都會透過投保醫療險、壽險、傷害險等險種，以降低未來的風險，但並非每個人都有辦法負擔保險的保費，特別是弱勢族群，日常生活中經濟能力已較困窘，如發生意外又沒保險，將會對家庭造成更巨大的衝擊，因此...

具保單價值準備金 才能申貸

個人理財.理財觀點：2022-06-06

國內新冠肺炎疫情嚴峻，保戶若想進行保單借款，有哪些需要注意的地方？壽險業者提醒，保單借款是依據保單計算可借款額度，須留意並非所有保單都能借款，必須是累積具有保單價值準備金的保單，如壽險、儲蓄險；若保...

專家教你保／升息環境 利變型壽險買氣熱

個人理財.理財觀點：2022-06-06

隨著美聯準會（Fed）腳步，台灣央行於3月17日正式啟動升息，距上次央行升息已逾十年，而5月4日聯準會再度宣布升息2碼，專家預期接下來五次利率決策會議都會將升息列為討論議題，市場利率仍有調整可能。升...

保單借款專案 優利挺保戶

個人理財.理財觀點：2022-06-06

新冠肺炎疫情邁向洪峰，加上適逢繳稅季節，壽險公司為提供保戶彈性的資金周轉，紛紛推出保單借款優惠利率專案，協助客戶度過資金難關。臺銀人壽宣布自5月16日起推出「保險單借款優惠利率」專案，該專案的新台幣...

保險小百科／醫療保單理賠 注意除外責任

個人理財.理財觀點：2022-05-30

醫療險為國人最重視的保險之一，藉此降低未來疾病發生時所負擔的醫療費用，而除了一些理賠認定上的爭議外，醫療險除外不保事項也是民眾需要注意部分。壽險業者表示，根據住院醫療費用保險單示範條款規定，除外事項...

專家教你保／備妥兩類險 染疫安心治療

個人理財.理財觀點：2022-05-30

新冠肺炎疫情持續升溫，確診人數持續攀升，且防疫政策逐漸轉向與病毒共存，許多民眾紛紛搶購防疫險，希望透過定額理賠金獲得保障。不過，這種單一的防疫保單的保障範圍及額度都有限，僅針對法定傳染病及特定醫療項...

基金特蒐／瀚亞印度 長線有甜頭

基金情報.基金新聞：2022-05-28

受到美國升息與俄烏戰爭等因素干擾，美元強勢造成新興市場走勢壓力，不過，印度股市在新興市場表現相對較佳。國內投信發行的新興市場基金中以瀚亞印度基金的績效相對為佳，經理人林庭樟表示，印度近期波動來自國內...

非投資級債基金 有利可圖

基金趨勢.債券、貨幣型：2022-05-24

近期受通膨壓力及美國升息所影響，公債殖利率快速上彈，債市明顯回檔修正，吸引機構法人伺機搶進。市場傳出國內六大壽險業者今年擬砸新台幣1.62兆元購買國外債券。投信法人表示，非投資等級債經過修正，加上違...

房貸壽險 三族群投保有撇步

個人理財.理財觀點：2022-05-23

買房大不易，房貸更是一大壓力！為了不讓突如其來的意外，使房貸成為家人沉重的負擔，亦不至於讓房子因繳不出房貸而被迫讓出，壽險業者建議，可利用房貸壽險布建家庭「房」護網，無論是單身族、三明治族或頂客族，...

剛性需求支撐 房貸壽險市場變大

個人理財.理財觀點：2022-05-23

隨著房價上漲，民眾負擔的房貸愈多，責任也愈大，在房貸壽險市占達三成的法巴人壽觀察到，有八成民眾居住的房屋為自購，在剛性需求之下，台灣房貸壽險的滲透率逐年提升，單是今年前二月整體房貸壽險市場，較去年同...

保險小百科／自負額醫療險 留意理賠條件

個人理財.理財觀點：2022-05-23

民眾就醫時健保能夠負擔部分醫療費用，除健保給付部分負擔外，為避免民眾濫用醫療資源通常都有基本自付部分。而在醫療保險上也有自負額醫療險，其概念與健保自付額不同，而是醫療費用超過一定金額後啟動保險給付，...

國際資金 進駐債市

基金趨勢.債券、貨幣型：2014-09-02

【經濟日報╱記者曹佳琪／台北報導】國際多空交雜，投資氣氛反覆觀望之際，國際資金上周全面進駐主要債市，不僅投資級企業債買氣續旺，高收益債上周再吸金6.7億美元，連三周累計淨流入逾35億美元。群益多利策...

基金facebook／許繼元敏銳 挖掘高潛力商品

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱文／高佳菁】宏利亞太入息基金經理人許繼元的投資心得是，必須從「趨勢」和「相對價值」著手，綜合全球總體經濟、景氣循環及各地緣政治發展的研究分析，歸納出投資趨勢及未來性。許繼元求學時期就立定...

基金facebook／李育昇債市投資 是門藝術

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱文／高佳菁】曾因投資股市慘賠收場的宏利新興市場高收益債券基金經理人李育昇，從中領悟資金控管及分散風險的重要性，歸納出投資術必須從基本面分析和長期趨勢發展著手，綜合全球總體經濟，景氣循環和...

基金知識酷／投資高收債 瞄準債息

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者 曹佳琪】去年高收益債整體產業規模增長率超過1倍，今年來持續淨流入，雖然吸金功力強，但由於近年來漲幅過高，預期今年高收益債主要獲利將僅來自債息收益，兩位數的報酬將不復見。這兩年來高收...

財金臉譜／吳懷恩 為投資人財富把關

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者 周克威】元大寶來投信海外投資長吳懷恩向來重視新金融商品的規劃設計，期許能走在市場和同業之前，為客戶創造最大利益中，並因重視對總經趨勢變化的分析，操作策略上也嚴格遵守資產配置原則，操...

王建欽 抓得住總經趨勢

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者 高佳菁】因為13年前在美國的一分工作，讓宏利亞太入息債券基金經理人王建欽初步接觸到基金經理人這個行業。當年王建欽在美國從事負責退休基金帳戶投資建議的工作，與各型態基金經理人時有接觸...

洪子仁布局REITs 利息收益兩頭賺

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者謝柏宏整理】洪子仁很多人看我在現有的職場上積極任事，該出頭時當仁不讓，面對問題時也勇於負責，但相較於投資理財，不少人會覺得很驚訝，因為，我的理財方式真的很保守。但在我看來，每人一天都...

傅德修領軍 保德信訂作退休理財計畫

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合晚報╱記者林韋伶、嚴珮華╱台北報導】保德信投信總經理傅德修於今年1月上任，上任屆滿一周年，在經過一年的觀察與思考後，傅德修將從2014年打造保德信投信為退休養老金投資人量身打造的專業基金管理公...