專家教你保／規劃利變型壽險 實現三贏

個人理財.理財觀點：2023-05-22

在如今「利率急升、台幣劇貶、通膨高壓、景氣低迷」等不穩定因素影響資產累積的時期，人身風險對你我來說仍是要面對的人生課題，而保障對於不可預測的人身風險為自己和摯愛的家人提供了一種安全、安心的穩定感。然...

《「我是有錢人」迷思703》過度投保與過度醫療之下，民眾真的是「獲利良多」嗎？

個人理財.理財觀點：2023-05-18

上個星期，有位網友寫信給筆者，說他在「醫師更關心自己生意」的潛規則之下，花了20多萬元拔牙。不過事後，卻引發嚴重的免疫系統困擾，讓他成為「醫療糾紛」的受害者之一。筆者很同情這位網友所遇到的遭遇，也讓...

專家教你保／小資族挑癌症險 四點不漏

個人理財.理財觀點：2023-05-15

癌症高掛國人十大死因之首，民眾擔憂癌症保障不足以因應。尤其，癌症治療方式日新月異，有愈來愈多新式檢測與療法，若不幸罹癌，每個人都希望能夠接受最先進、最高品質的醫療照顧。健保雖然可給付癌症治療的基本醫...

保單借款 二種零接觸管道 快速辦理

個人理財.理財觀點：2023-05-15

因應過去三年來民眾已養成線上服務的習慣，國泰人壽「貸在家Ⅳ」方案提供便利、彈性，無需審核、不綁約的借款方式，拿起手機即可「貸」在家完成保單借款。只要保單要保人擁有可借款的新台幣保單，使用指定二種零接...

低利保單借款 幫你調頭寸

個人理財.理財觀點：2023-05-15

5月報稅季來臨，你還在為短期資金需求而大傷腦筋嗎？壽險業者推出經濟弱勢保戶保單借款優惠利率專案，提供保戶彈性資金周轉、解決資金困窘的燃眉之急。國泰人壽指出，繼今年初提供經濟弱勢者1.718%、最高1...

提前部署防癌險 轉嫁風險

個人理財.理財觀點：2023-05-08

根據衛福部發布《婦女需求趨勢研究報告書》發現，女性乳癌、卵巢癌及肺癌死亡人數均有上升趨勢。其中，女性乳癌發生率於女性前十大癌症蟬聯18年第一，且逐年上升及有年輕化趨勢。全球人壽大數據團隊觀察到，近四...

四檔ESG標的 買氣旺

基金趨勢.綜合分析：2023-05-02

冠上「ESG 」的ETF愈來愈受到投資人認同，最新集保戶股權分散統計顯示，今年來境內ESG ETF受益人數正成長有四檔，依人數增長排名依序是國泰永續高股息（00878）、永豐台灣ESG、富邦治理10...

台股高息型 受益人大增

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-05-02

投資人對台股ETF投資熱度持續增溫，今年以來已增加445,014人，總受益人來到4,601,172人；上周台股ETF的受益人增加42,320人，單周增加千人以上的有十檔，以高股息ETF居多。根據4月...

英式分紅保單 長照有保障

個人理財.理財觀點：2023-05-02

根據內政部公布的2021年簡易生命表，國人平均壽命80.86歲，隨著壽命延長，國人要關注除了定期定額投資重視退休生活，還有長照議題必須提前規劃。渣打銀行與保誠人壽合作，推出「好照投」終身壽險，主打業...

九檔台股ETF 人氣旺

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-04-24

根據最新集保戶股權分散統計資料顯示，近一周台股ETF的受益人周增加1,000人以上的有九檔，以人數增幅計算，中信臺灣智慧50（00912）達19.24%居冠，也是唯一有兩位數增幅者。過去一周台股ET...

理賠聯盟鏈2.0無紙化…二技術加持

個人理財.理財觀點：2023-04-24

過去民眾向不同保險公司投保，申請理賠時需檢附多份資料，再一家家提出申請，相當不便；鑑此，壽險公會與保險業者自2020年起推出「理賠聯盟鏈」，串聯各家保險公司，民眾向其中一家申請理賠時，聯盟中的其他保...

專家教你保／保險金信託 強化資產防護網

個人理財.理財觀點：2023-04-17

自求學到工作十多年以來，我長年旅居國外，培養出對於國際通貨市場的敏感度。這麼多年以來，我個人會配置一定部位的外幣資產，選擇相對流通性大的美元計價商品來做長期規劃，並適時檢視自己的外幣資產部位。我建議...

《「我是有錢人」迷思698》遠離三姑六婆式的建議，才是避免投資理財失誤的最大關鍵！

個人理財.理財觀點：2023-04-06

清明假期期間，筆者看到一則令人搖頭再三的投資理財新聞實在是有感而發、不吐不快。因為，這則「投資理財」新聞裡，透露出許多錯誤、容易誤導投資理財大眾的訊息。話說有一名網友在某投資理財論壇中，發文詢問：「...

退休金算盤／鼓勵繳國保保費 政府補助一半

個人理財.理財觀點：2023-04-04

立法院已三讀通過疫後特別條例，其中3,800億元特別預算用途，除將於4月普發現金6,000元的同時，行政院長陳建仁宣布，自4月起至今年底，將補助國民年金保戶自付額五成。今年除了普發現金6,000元，...

保險小百科／險契約停效期間 無法申請理賠

個人理財.理財觀點：2023-04-04

保單不是有買就好，是否「有效」更為關鍵，才能在風險來臨之際，發揮保險應有的作用。由於現代人生活忙碌，忘記繳保費導致保單停效的事件頻傳，因此建議民眾應定期檢視自身的保單，除了確保保險契約有效外，萬一遇...

保險小百科／忘記繳保費 寬限期補足

個人理財.理財觀點：2023-03-27

為降低風險所帶來的財務負擔，不少民眾提前部署保單規劃，但保費一繳就要好幾年，難免會忘了繳費，因此保險公司對於保戶未按時繳交續期保費，通常會給予「寬限期間」，不過如果超過寬限期間仍未繳交保費，保單即會...

保險小百科／理賠聯盟鏈2.0 一站搞定申請

個人理財.理財觀點：2023-03-20

後疫情時代，民眾對無接觸金融服務接受度提高。壽險公會攜手保險公司、醫院推動「理賠聯盟鏈2.0」，透過數位身分驗證，讓保戶使用網路、行動理賠服務，不僅全程無紙化，更利用區塊鏈技術，即可在線上申請多家保...

外溢保單夯 回饋機制升級

個人理財.理財觀點：2023-03-13

健康意識抬頭，連帶影響投保行為。近年民眾對於具外溢效果的健康險商品接受度逐漸增加，即便近年保險市場受到疫情衝擊，外溢保單買氣仍不減反增。壽險業者觀察發現，外溢保單銷售買氣呈現爆發性成長，新契約件數更...

外溢保單兩類型商品 最受青睞

個人理財.理財觀點：2023-03-13

現代人健康意識抬頭，保險業也看好運動商機，近年紛紛推出外溢保單，主打透過運動健走就能折抵保費，或是增加保額。保險業者主管表示，最熱銷的商品類型以「現金回饋」、「保費折減」最受保戶青睞，然而隨著疫情和...

保險理財 退休、上班族大不同

個人理財.理財觀點：2023-03-06

如何謹慎有效率地利用資金，可達到累積財富效果，是重要課題。保險業者建議，保戶可先預留必要支出，例如子女學雜費、稅款等，再來可進行保單健檢，針對風險缺口逐步補強。台新人壽表示，一般而言，保戶較容易忽略...