利變、投資商品 累積資產利器

個人理財.理財觀點：2022-08-08

黃金單身女性如何累積樂活退休金？新光人壽指出，對於40歲以上的黃金單身女性，建議規劃利變型壽險、利變型還本險或投資型商品。除透過壽險提供家人安全防護網外，利變型與投資型商品具有資產累積效果，透過長時...

保單借款專案 優利挺保戶

個人理財.理財觀點：2022-06-06

新冠肺炎疫情邁向洪峰，加上適逢繳稅季節，壽險公司為提供保戶彈性的資金周轉，紛紛推出保單借款優惠利率專案，協助客戶度過資金難關。臺銀人壽宣布自5月16日起推出「保險單借款優惠利率」專案，該專案的新台幣...

台股高息基金 兩頭賺

基金趨勢.台、陸股、大中華：2022-05-24

自從美國聯準會祭出升息以來，股債市場利空消息頻傳，通膨表現未有明顯好轉，加上美國重點零售商首季財報表現不如預期，市場對於景氣衰弱的擔憂升溫。國際貨幣基金（IMF）總裁喬治艾娃（Kristalina ...

《「我是有錢人」迷思658》盲目跟進，投資理財恐怕難以有好結局！

個人理財.理財觀點：2022-04-21

最近幾則新聞，讓筆者心有所感。首先是4月18日有則新聞報導指出，壽險公會最新統計顯示，今（2022）年1-3月，壽險業總保費收入達5770.99億元，較去年同一時期，減少了19.6%（https:/...

關鍵5力 給你第一桶金

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合晚報╱記者葉憶如╱台北報導】 ▲ 自制力控制花費 ▲ 執行力堅持儲蓄 ▲ 持久力定期定額 ▲ 選擇成長力工具 ▲ 保持理財靈活力六月畢業季，大批社會新鮮人將湧入職場，面對低薪時代如何...

訂定3大策略 投資不是賭運氣

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

訂定目標日期、目標報酬、承受風險【聯合晚報╱記者李定強╱台北報導】7月降息風又起，全球再度進入降息循環，顯示投資風險仍高，市場普遍預期全球低利率政策將持續至2014年，保守投資工具提供的報酬已無法滿...

賴楷祥／買基金 不懂就不碰

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者陳怡慈 整理】■賴楷祥我在個人投資上，最重視的除了房地產外，就專注在兩大領域：一是基金投資，另一是退休規劃。選熟悉投資工具 作好控管從年輕開始，我就不放棄投資機會，跟一般人一樣存定存...

洪子仁閒錢投資學 穩健擺第一

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者謝柏宏整理】2008年以前，我在保險方面的投資理財工具，原本以投資型保單為主，投資項目是變動較大的國內外高科技公司，結果當時面臨金融風暴，短短時間內損失了三成以上。介紹我買投資型保單...

傅德修領軍 保德信訂作退休理財計畫

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【聯合晚報╱記者林韋伶、嚴珮華╱台北報導】保德信投信總經理傅德修於今年1月上任，上任屆滿一周年，在經過一年的觀察與思考後，傅德修將從2014年打造保德信投信為退休養老金投資人量身打造的專業基金管理公...

上班族媽媽 基金教戰

基金投資.投資秘訣：2014-09-01

【經濟日報╱記者蔡靜紋／台北報導】現代女性財富自主能力日益提升，若能進一步建立理財力，更能為自己儲備永續幸福力。銀行業者建議，不同人生階段的女性也應有不同投資策略，以上班族媽媽而言，若挑選基金商品，...

施羅德／投資決勝的關鍵

投信投顧觀點.施羅德投信：2014-09-01

影響投資績效的因素中　93%為資產配置美軍重返伊拉克、以色列與加薩地區戰火難停、歐美與俄羅斯相互制裁可能造成相互傷害等，各種負面消息似乎告訴投資人，此時全球情勢緊張，應將資金轉向債券等波動較低的市場...

宏利新基金 攻資產配置

基金情報.基金新聞：2014-05-26

【經濟日報╱記者王奐敏／台北報導】台灣人口傾向老化、少子化，使退休議題日益重要；社會變遷養兒未必能防老，因此現代人普遍採用存款、養老保險、投資理財三管齊下，進行退休金儲備。宏利投信總經理張維義表示，...

國人投資達7成 境外基金須停賣

基金情報.基金新聞：2013-12-16

【聯合報╱記者周小仙／台北報導】為降低投資人風險，明年起，台灣投資人投資單檔境外基金的比率，一旦達到70%，該檔境外基金必須暫時「停賣」，直到比率降為70%以下，才能恢復售。除了投資人直接申購境外基...

金管會勸業者 暫緩發行高收益債基金

基金趨勢.債券、貨幣型：2013-07-26

【聯合報╱記者孫中英／台北報導】因應市場利率可能反轉，金管會昨天表示，投信目前發行及操作高收益債券基金，可能處於較不利狀態，已表達希望各基金公司重新評估，此時是否要發行高收益債券基金，但未全面禁止發...

金管會控管基金 投信：過度干涉

基金情報.基金新聞：2013-07-26

【聯合晚報╱記者林韋伶╱台北報導】近日內先後傳出金管會對高受益債、新興市場債券型基金與境外基金投注「關愛」的眼神，投信業者認為，可以理解金管會為避免金融風暴時連動債慘劇重演的立意，然而有部分基金投資...

境外基金 金管會從嚴控管

基金情報.基金新聞：2013-07-25

【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】金管會全面嚴控國人投資境外基金比重，最近發函要求未透過國內總代理體系下單的投資型保單、全權委託等境外基金投資額度，全數納入七成上限控管，逾限者須暫停申購，部分境外基...

杜英宗：新興高收債 好日子不多

基金趨勢.債券、貨幣型：2013-06-09

【經濟日報╱記者陳怡慈／台北報導】高收益債近年在國內強力吸金，不過南山人壽副董事長杜英宗提醒，新興市場高收益債好日子不是很多了，資金已經在淨流出，「很多人還笨笨的還在買，投資人應該小心一點。」他並表...

國泰世華 推人民幣基金

基金情報.基金動態：2014-09-01

【經濟日報╱記者邱煜婷／台北報導】近期人民幣存款突破600億元，但後續人民幣相關投資管道更引人注目。國泰世華銀行表示，為滿足國人理財需求，率先上架專賣國內第一檔人民幣基金「復華人民幣傘型基金」，讓國...

人民幣計價基金 熱門

基金趨勢.債券、貨幣型：2013-04-24

【經濟日報╱李佳濟】黃金價格直落，台幣貨幣市場收益率又偏低，人民幣資產持續看漲，成為資金轉進的熱門標的。根據央行最新統計，國內人民幣存款總額已突破500億人民幣大關，由於第一波推出的人民幣短期優利定...

人民幣計價基金 下月開募

基金情報.基金動態：2014-09-01

【聯合報╱記者周小仙／台北報導】復華投信發行的「復華傘型人民幣基金」將在5月6日開募，這是投信史首檔以人民幣計價的基金，富邦投信「中國債券傘型基金」昨天也獲准發行，預定6月募集，投信業進入人民幣時代...